对当前基层农行营业网点加强合规文化建设的思考

目录/提纲：……
一、对当前基层营业网点操作风险成因的分析
（一）风险意识不强，侥幸心理仍然存在
（二）重业务经营，轻风险管理的思想屡屡抬头
（三）部分网点主任、会计主管履职不到位
（四）少数员工不注重学习，自我保护意识差
二、当前基层行合规文化建设的思路
（一）加强教育培训是构建合规文化的重要基础
（二）规范业务竞争，依法合规经营是构建合规文化的重要环节
（三）规范履职行为，全面建立合规风险管理相关制度是构建合规文化的重要措施
（四）以人为本，打造合规文化的向心力是合规文化建设的长效手段
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对当前基层农行营业网点加强合规文化建设的思考

俗话说，没有规矩，不成方圆。银行业作为以信用为基础的高风险行业，建立有效的合规文化尤为重要。近年来，因基层营业机构内部管理不善、一线员工违规操作引发的业务差错、事故、案件层出不穷，操作风险十分突出，这不仅阻碍了基层行各项业务健康发展，也严重损害了农业银行的社会形象和声誉。因此，笔者拟从当前基层营业网点在合规操作方面的现状及改进思路提一点个人浅见。

一、对当前基层营业网点操作风险成因的分析

（一）风险意识不强，侥幸心理仍然存在。虽然农业银行在商业化建设过程中已建立起了一套具有严密性的内控制度，各项规章制度已日趋完善，在岗位制约中起到
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项会计规章制度和业务操作规定，未能发挥防范违规行为的第一道关口的作用，工作胜任能力不强。

（四）少数员工不注重学习，自我保护意识差。部分员工思想麻痹，习惯于传统做法，唯领导意图是从，死搬教条，墨守成规，缺乏自我保护意识，防范能力差；一些员工年龄偏大，学习主动性不够，知识更新慢，不愿也不善分析所操作的业务中存在的风险点，不能适应新业务、新制度的发展要求。

二、当前基层行合规文化建设的思路

（一）加强教育培训是构建合规文化的重要基础。一要持之以恒地抓好员工思想教育工作，弘扬先进典型的模范事迹，教育引导广大干部员工树立正确的人生观和价值观，树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神；二要积极有效地开展预防职务犯罪案例的警示教育，结合金融系统和农行员工职务犯罪特点，通过发生在身边具体案例让受教育者思想真正有所触动，促使每个员工珍惜自己的职业生命，增强自我保护意识。三要定期开展以业务操作规程、规章制度、法律法规、新业务、新技能和新知识为主要内容的多层次多渠道培训，不断提高员工的执业水平，熟悉掌握风险控制要点，以适应合规管理的需要。

（二）规范业务竞争，依法合规经营是构建合规文化的重要环节。经营指导思想要彻底从重业务开拓、轻制度管理的误区中转变过来，始终牢固确立“发展是第一要务、控险是第一责任”的理念，正确理解合规文化建设在银行业务发展中的基础性地位，充分认识违规操作造成的不良后果以及对单位、自身的影响和危害，对以牺牲制度、破坏原则为代价的业务竞争坚决不参与。与客户的关系要建立在双赢、和谐的基础上，用爱心服务客户，用优质服务赢得客户资源，用合规文化控制风险。

（三）规范履职行为，全面建立合规风险管理相关制度是构建合规文化的重要措施。一要规范会计主管及相关管理人员的履职行为，要彻底摒弃“老好人”思想，做到坚持原则，实事求是。加强对会计内控监管中存在问题的剖析和反思，落实整改措施，并从基础工作做起，系统梳理整合各类规章制度，将之细化到每个工作环节，贯穿于业务经营的全过程，实现合规管理的全覆盖。二要对照内控制度严格要求并制定奖罚分明的激励机制，建立科学的合规管理绩效考核制度，量化、细化考核指标；三要建立健全合规问责机制，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施；四要建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违规等各种可疑行为，及时排除不稳定因素和苗头性、倾向性问题，降低违规几率。

（四）以人为本，打造合规文化的向心力是合 ……（未完，全文共2107字，当前仅显示1339字，请阅读下面提示信息。收藏《对当前基层农行营业网点加强合规文化建设的思考》）