村镇银行自评报告

目录/提纲：……
1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式
2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化
1、逐步建立健全内控制度，确保合规、稳健经营
2、不断开展内控制度自查，强化内控制度执行力
3、建立案件防控机制，强化从业人员案件防控能力
1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展
2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性
1、逐步扩大服务范围、强化服务力度，金融市场认可度不断提高
2、持续开展优质高效服务，获得较好金融服务评价
1、监管部门多次开展检查，有效促进了我行经营的合规性
2、外部审计单位多次开展审计和检查，对我行运营起到了有效监督
……

某村镇银行自评报告

根据内蒙古银监局《关于印发<全区新型农村金融机构和区内银行业金融机构区外发起设立新型农村金融机构进行全面评估的方案>的通知》（内银监办发[2011]170号）文件精神，我行组织综合部、稽核部、财务部、客户经理部等相关人员，在副行长的领导下，对我行公司治理、内部控制、信息安全、风险_及金融服务等情况开展了全面自评，现将自评结果报告如下:
一、公司治理借鉴发起行公司治理先进经验，结合本地发展实际，我行建立了完善的法人治理结构，形成了有效的监督和激励机制。

1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式。我行自2008年8月2日成立开始，就设立了股东会、董事会、监事会和经营层，并制定了股东会、董事会、监事会议事规则，实现了决策权和经营权的分离。

2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化。一方面，由监事会执行监督职能，在保障股东大会和董、监事会决议贯彻落实的同时，对经营层的经营活动及日常管理起到了积极督导、促进作用；另一方
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略699字，正式会员可完整阅读）……　
机制，强化从业人员案件防控能力。
结合监管部门要求和我行实际，我行制定了案件防控制度，定期、不定期开展安全防范排查，确保安全防范设置符合相关政策规定。我行一直高度重视从业人员案件防控培训教育，制定了案件防控培训方案、细则。2011年，按河南省“合规执行年”活动要求，我行以每周两次合规知识培训、一次合规知识测试，全行员工每周上交一篇合规学习心得体会的方式，开展合规知识培训教育，从业人员案件防控是培训教育的主要内容之一。

三、组织机构我行自成立之初，就建立了分工合理、职责明确、报告清晰的内部组织结构，并根据内控和业务发展需要，不断扩充组织机构及其人员配备。
我行审计稽核部配有精通业务的稽核员，受监事长领导，定期、不定期开展稽核检查，按监管当局要求开展信贷、承兑、结算、对公账户、人力资源等专项检查，并按照稽核部工作安排，根据检查情况填报检查日志、提交审计报告，负责稽核中发现问题的相关人员处罚和问题整改，发挥了较好的监督作用。

四、人力资源管理我行严格执行人力资源管理制度，建立了员工招聘、调配、培训相关制度，实行员工竞聘上岗，在有效激励员工积极性和创造性的同时，实现了人员的合理配置。

1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展。截止目前，我行共招聘四批50名新员工，平均年龄26岁，均为大专以上学历。所有招聘过程均严格按照报名、资格审查、面试、笔试、二轮面试、培训程序进行，第四批员工培训工作正在进行。我行高度重视从业人员教育培训工作，全行各部室、网点均实行每周一次例会学习培训，学习金融法律法规和业务知识，并开展培训测试，检验培训效果。

2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性。我行制定了《村镇银行薪酬管理办法》、《村镇银行绩效考核管理办法》，严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性。同时，实行重要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配。

五、资金运营和会计结算业务我行严格执行资金管理制度，确保办理资金业务办理合规合法，提高资金利用率；严格执行会计管理制度，及时报送会计报表，确保会计工作的独立性和信息的真是完整。 按照金融法律法规和监管部门相关要求，我行制定了《村镇银行会计基本制度》、《村镇银行出纳基本制度》等财务会计制度，结合监管当局2010年、2011年开展的现场检查结果，我行对会计工作进行全面排查整改，确保会计工作的独立性和信息的真实完整，不存在乱设会计科目、编制和报送虚假错误会计信息的问题。

六、信贷管理我行严格按照信贷管理制度要求规范业务操作行为，优化信贷流程，不断强化信贷管理，在合理控制信贷风险的前提下，大力支持本地金融市场发展。
自“三法一指引”出台以后，我行积极修订贷款管理办法和信贷细则，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款环节与支付环节的分离，设置专门的支付岗位，确保贷款用途的真实有效，保证信贷资金按要求使用。

七、服务方向我行始终坚持“立足**，服务三农，服务中小企业，服务市民百姓”的市场定位，信贷投向主要是本地三农和小企业。
本年度上半年，在信贷空间不断压缩的情况下，我行仍不断强化服务理念，结合市场实际需求，集中将有限资源用于扶持涉农企业和农户。同时，我行也非常重视对小企业扶持力度，积极探索、开发适合小企业的信贷模式，尽量满足本地小企业资金需要。我行按照内蒙古自治区农村信用联社的统一规定设置贷款科目，不存在私设科目及随意放置科目的现象。

八、市场竞争力和社会形象我行成立近三年来，规模实力不断壮大，知名度不断提高，逐渐获得市场认可。但对于本地农民来讲，充分了解并接 ……（未完，全文共3884字，当前仅显示1961字，请阅读下面提示信息。收藏《村镇银行自评报告》）