银行柜员反洗钱之心得体会

银行柜员反洗钱之心得体会

作为一名在邮政储蓄银行上班的办业务的前台柜员。已经1年了，时光荏苒，接触过不少办理储蓄业务的人员。一直坚持着为储户负责的态度，努力做好每一项工作。而我也深刻的认识到，储蓄业务是洗钱的通道之一。在工作中，我坚决杜绝为不明资金来源提供资金账户的，绝不协助将不明财产转换为金融票据、现金、有价证券；也绝不以转账或者其他结算方式协助资金转移；坚决反对协助
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利用信贷回收、银行存款的国际转移、以及期货、期权等方式进行洗钱。第二个是利用一些国家和地区对银行或个人资产进行b_m的限制。而这些国家和地区通常有严格的银行b_m法，宽松的金融规则，以及有_的公司法和严格的公司b_m法，如开曼、巴拿马、瑞士、以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。第三个是通过投资办产业的方式。比如成立空壳的公司，向餐饮业、娱乐场所、超市等现金密集行业进行投资，以及利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱的行为。第四是通过市场的商品交易活动。如为了达到尽快净化犯罪收入的现金性质的目的，如购置古玩、贵金属以及珍贵的艺术品。除此还存在其他的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。而作为一个合格邮政储蓄银行前台柜员，本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。当然也坚决不为利益所诱惑，与洗钱的犯罪分子同流合污。
洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重。犯罪分子通过隐藏和转移违法犯罪所得到的收益，从而进一步为犯罪活动提供资金的支持，助长了更大规模、更严重的犯罪活动。当洗钱活动与_活动相结合时，还会对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。同时洗钱助长和滋生了腐败，败坏了社会的风气，腐蚀了国家的肌体，导致一系列社会不公平现象的发生，严重败坏国家的声誉。并且洗钱活动还造成了资金流动的无规律性，从而影响了金融市场的稳定性，从 ……（未完，全文共1324字，当前仅显示841字，请阅读下面提示信息。收藏《银行柜员反洗钱之心得体会》）