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银行支付清算系统突发事件应急处置预案

发表时间:2014/3/28 11:31:31

银行支付清算系统突发事件应急处置预案

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目录

第一章 总则 5
1.1 背景 5
1.2 目的和依据 5
1.3 适用范围与分类分级 6
1.4 处置原则 7
1.5 版本 8
第二章 组织机构 9
2.1 机构设置 9
2.2 机构职责 10
2.3 联系机制 12
第三章 预防与预警 13
3.1 概念 13
3.2 预防机制 13
3.3 预警机制 14
第四章 报告与指挥 16
4.1 情况报告 16
4.2 领导小组决策 18
4.3 指挥流程 19
第五章 应急处置 23
5.1 支付系统应急处置方案 23
5.2 影像交换系统应急处置方案 28
5.3 同城票据交换系统应急处置方案 33
5.4 商业银行行内系统应急处置方案 35
5.5 突发自然灾害等事件的应急处理 36
5.6 突发公共卫生事件的应急处理 36
5.7 评估与恢复 37
第六章 应急保障 39
6.1 人员保障 39
6.2 物资保障 39
6.3 制定应急处置实施办法 39
6.4 完善支付清算系统功能 40
6.5 应急演练 40
6.6 应急宣传 40
第七章 附则 41
7.1 突发事件宣告与信息发布 41
7.2 奖惩与责任 41
7.3 突发事件档案 41
7.4 预案的管理和完善 41
7.5 预案生效 42
第八章 附录 43
8.1 名词解释 43
8.2 支付清算系统突发事件应急处置工作流程图 46
8.3 分行应急处置领导小组及办公室成员名单 47
8.4 支付清算系统突发事件报告样式 48
8.5 支付清算系统应急预案框架图及次级预案目录 49

  总则
背景
2007年5月8日,支付管理信息系统(PMIS)在山东省成功上线运行,标志着以大额实时支付系统(以下简称大额支付系统)和小额批量支付系统(以下简称小额支付系统)为主要应用系统、以清算账户管理系统和支付管理信息系统为辅助系统
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同城票据交换系统引发非紧急突发事件。
(6)突发公共卫生事件。
处置原则
    支付清算系统突发事件应急处置应遵循以下原则:
(1)系统不间断原则。支付清算系统突发事件应急处置时,应按规定程序切换到灾难备份系统,保障支付清算系统的不间断运行。
(2)业务连续性原则。支付清算系统突发事件应急处置时,应积极采取有效措施,保障支付清算业务的连续性处理。
(3)数据完整性原则。支付清算系统突发事件应急处置时,应尽快查找丢失的支付清算数据,保证账务不错不乱,确保数据的完整性和资金安全。
(4)可操作性原则。支付清算系统突发事件应急处置预案应体现以人为本,具有可操作性。
   (5)及时报告原则。支付清算系统突发事件的应急处置,应做到及时报告,及时处置,及时恢复正常运行。
版本
   V3.0-200807-ZFQS-JNFH。
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
组织机构
机构设置
   按照“反应迅速、运转高效、合理处置”的原则,结合山东省辖内支付清算系统的实际情况,设置支付清算系统突发事件应急处置机构。
   人民银行分行、各市中心支行成立支付清算系统突发事件应急处置领导小组(以下简称应急处置领导小组),下设办公室。
   各商业银行应相应成立支付清算系统突发事件应急处置领导小组,下设办公室。
   附图:组织机构图
  






人民银行分行应急处置领导小组
   人民银行分行应急处置领导小组组长由分管行领导担任,副组长由支付结算处、科技处、清算中心负责人担任,成员由支付结算处、科技处、清算中心等部门有关负责人组成。
   领导小组下设办公室,主任由支付结算处负责人担任,副主任由科技处、清算中心负责人担任,成员由支付结算处、科技处、清算中心等部门有关人员组成。
人民银行各市中心支行应急处置领导小组
   人民银行各市中心支行应急处置领导小组组长由中心支行分管行领导担任,副组长由支付结算主管部门、科技主管部门负责人担任,成员由支付结算主管部门、科技主管部门、营业部门有关负责人组成。
   领导小组下设办公室,主任由支付结算主管部门负责人担任,副主任由科技主管部门负责人担任,成员由支付结算主管部门、科技主管部门、营业部门有关人员组成。
商业银行应急处置领导小组
   商业银行地市级以上分支行相应成立应急处置领导小组,领导小组组长由分管行领导担任,副组长由支付结算主管部门、科技主管部门、系统运行部门负责人担任,成员由支付结算主管部门、科技主管部门、系统运行等部门有关负责人组成。
   领导小组下设办公室,主任由支付结算主管部门负责人担任,副主任由科技主管部门、系统运行等部门负责人担任,成员由支付结算主管部门、科技主管部门、系统运行等部门有关人员组成。
机构职责
人民银行分行应急处置领导小组职责
   (1)及时向中国人民银行应急处置领导小组报告突发事件。
   (2)按照中国人民银行应急处置领导小组统一部署,组织指挥山东省支付清算系统突发事件应急处置。
   (3)定期向中国人民银行应急处置领导小组报告突发事件处置情况。
   (4)决策、指挥商业银行支付系统前置机系统、票据交换所影像交换系统前置机系统、同城票据交换系统的应急处置。
   (5)必要时请求武警部队援助。
人民银行分行应急处置领导小组办公室职责
   (1)贯彻执行人民银行分行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署。
   (2)针对山东省辖内支付清算系统突发事件作出风险评估,为应急处置领导小组决策提供依据。
   (3)协调各相关部门做好本辖区支付清算系统突发事件的应急处置工作。
   (4)收集汇总有关情况并及时上报。
人民银行各市中心支行应急处置领导小组职责
   (1)及时向中国人民银行和分行应急处置领导小组报告突发事件。
   (2)按照人民银行分行应急处置领导小组统一部署,组织指挥本辖区支付清算系统突发事件应急处置。
   (3)定期报告突发事件应急处置情况。
人民银行各市中心支行应急处置领导小组办公室职责
   (1)贯彻执行中心支行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署。
   (2)针对本辖区内支付清算系统突发事件作出风险评估,为领导小组决策提供依据。
   (3)协调各相关部门做好本辖区支付清算系统突发事件的应急处置工作。
   (4)收集有关情况并及时上报。
商业银行应急处置领导小组职责
   (1)及时向人民银行应急处置领导小组报告突发事件及处置情况。
   (2)决策和指挥本行行内系统突发事件的应急处置。
   (3)执行人民银行应急处置领导小组发布的有关命令。
联系机制
   商业银行和人民银行之间要建立长效联系机制,涉及支付清算系统的有关问题应及时沟通联系。商业银行应急处置领导小组及其办公室成员或联系方式变更,应及时报同级人民银行应急处置领导小组办公室备案(联络表见附录);人民银行各市中心支行应急处置领导小组及其办公室成员或联系方式变更,应及时报人民银行分行应急处置领导小组办公室备案。
   
   
   
   
   
   
   
   
   
   
预防与预警
概念
预防机制是指支付清算系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障或崩溃,或者在出现故障或崩溃后能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。
预警机制是指发生突发事件,可能对支付清算系统造成影响或已经造成影响,暂不需要启动突发事件应急处置预案时,对预警信息的响应、传导和处置。
预防机制
建立和完善灾难备份机制
   (1)按照中国人民银行统一部署,建设山东省支付系统和影像交换系统应急灾难备份系统,在条件允许的情况下定期或不定期地进行生产环境切换到应急灾难备份环境的演练,保障应急灾难备份系统在突发事件情况下能快速、高效的投入使用。
   (2)同城票据交换系统应有场地环境、网络环境、硬件设备、应用软件、系统数据、运行耗材、人力资源等方面的准备。
   (3)商业银行行内系统应建立和完善灾难备份机制。
建立和完善运行维护机制
   为保障山东省辖内支付清算系统安全、高效、稳定运行,建立和完善运行维护机制,并达到以下要求:
   (1)明确运行维护主体。
   (2)加强日常维护。
   (3)制定严格的运行管理制度。
   (4)建立科学合理的运行维护管理_。
   (5)确立责任追究和赔偿机制。
保留手工处置机制
   为满足山东省支付清算系统突发事件应急处置的需要,支付清算系统应在一定时期内保留手工处置方式。当发生突发事件时,大额支付系统和小额支付系统可采用_联行方式进行处置,同城票据交换系统可采用手工交换方式进行处置。
   为保证正常启用业务手工处置机制,人民银行各市中心支行应至少保留15天的手工处理业务需要的相关空白会计凭证、账表,并妥善保管好联行编押机等电子机具;日常应加强对业务人员的手工操作培训,并定期或不定期进行_联行及手工票据交换等业务演练,使其掌握_联行及手工票据交换业务等规章制度并能熟练操作。
预警机制
预警处置应做到早发现、早报告、早准备。
预警信息来源与收集
   预警信息根据来源不同,分为系统运行异常信息和突发事件信息两类。
   (1)系统运行异常信息是指支付清算系统在运行过程中,硬件设备、应用软件、通讯网络等出现异常情况,或者已经影响业务处理的信息。该信息由业务人员和系统运行人员收集。
   (2)突发事件信息是指由于战争、自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件的发生,可能危及支付清算系统硬件设备、应用软件、通讯网络、场地环境、人力资源等影响业务处理的信息。该信息由事发当地人民银 ……(未完,全文共23922字,当前仅显示4303字,请阅读下面提示信息。收藏《银行支付清算系统突发事件应急处置预案》