农商银行第一届监事会工作报告

目录/提纲：……
一、规范监督机制，完善制度体系
二、健全监事会组织架构，完善法人治理
三、全面风险监督，促进稳健发展
（一）组织召开监事长办公会议
（二）对董事、监事、高级管理层进行履职监督
（三）向董事会和高级管理层积极建言
（四）积极参会，监督运营过程
（五）检查监督财务管理和活动
（六）以稽核审计部为抓手，加强全面监督
（七）注重监事学习培训，提高履职水平
四、积极配合监管工作,贯彻落实监管意见
一、指导思想
二、总体目标
三、工作措施
（一）加强监事会工作宣传，提高全行对监事会工作重要意义的认识
（二）树立三个意识，努力履行好监事会工作职责
（三）进一步加强监事会监督工作的科学性
（四）强化三项职权，提升履职水平
（五）依法运作，拓宽工作思路
（六）突出重点监督，注重监督效果
（七）加强对稽核部门的工作指导和沟通
……
**农商银行第一届监事会工作报告
（草 案）
各位股东：
　　　本届监事会选举产生以来，在省联社、银监部门以及人行等有关部门的正确指导下，严格遵照《公司法》、《**农商银行章程》及各项规章制度，认真履职，有效监督，各项工作开展卓有成效。现将三年来工作情况报告如下：
第一部分 主要工作情况
　　　一、规范监督机制，完善制度体系
　　　为促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的规范性，本届监事会不断加强自身监督机制的建设，完善制度体系。第一届监事会共制订9项制度，内容涉及《监事长职责》、《监事会议事规则》、《监事职责》、《监事岗位职责》、《监事长办公会议制度》、《审计委员会工作制度》、《董事履职评价办法》、《大宗物品采购及基建工程项目招标工作监督管理办法》等方面，规范、完善了监事会的监督工作机制和工作程序，夯实了履职基础，提高了监事会履职的独立性、权威性和有效性,确保了监事会的规范运作。
　　　二、健全监事会组织架构，完善法人治理
　　　1.高度重视监事会建设。本届监事会由5名监事组成，设监事长1人,成员包括股东代表担任的监事、职工代表担任的监事,其中非职工监事3 名。3年以来，共组织召开监事会会议13次，各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定，会前向各位监事通知，向省联社、**银监报告报告；形成的会议决定、决议及会议记录能详实记录，并做好对决议内容贯彻落实工作；会后及时向监管部门报备。三年以来，认真审
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防控工作开展情况、对监事会工作意见和建议等方面的汇报。会上就本行热点难点问题分别向相关部门（支行）进行了质询，听取有关部门的答复，共同交流、探讨解决问题的方法和建议，并要求贯彻落实。会后及时将监事长办公会议情况在监事会上进行通报，完善了监事会对本行风险管理及内部控制等的监督方式，实现**农商银行的科学发展。
（二）对董事、监事、高级管理层进行履职监督
1.科学评价。监事会根据《_**农村商业银行股份
有限公司高级管理人员绩效评价办法》，成立履职评价工作小组，对本行董事、董事长、监事、监事长及正副行长2010-2012年度履职情况进行年度量化考评，通过量化考评，监督本行董事会及其成员、高级管理人员的尽职情况。在评议过程中，注意充分发挥下设专门委员会的作用，由监事会审计委员会实施具体考评工作，向监事会提出初步评价报告并进行审议，最后将审议通过报告反馈给董事会和高管层。2010、2011、2012年度各位董事、监事、高级管理层履职均为称职。通过对董事会和高管层的科学工作考评，努力督促本行决策层、执行层，以股东大会的各项决议和全体股东的利益为出发点，确保各项决策及工作符合本行章程的规定，以促进本行的持续健康发展。
　　　2.经济责任审计。为客观、公允监督本行高管人员在任期内正确行使职权，严格履行工作职责，有效促进本行稳健发展和各项经营目标的实现，本届监事会每年（2011-2013）依托中审国际会计师事务所对本行董事长、行长、监事长、副行长等5位高管任职期间经济责任履行情况进行了审计，并出具审计报告，报备**银监分局。针对审计发现的问题及不足，稽核审计部及时向相关职能部门和支行下发稽核督办通知书和稽核整改通知书，双线督促问题有效整改。
　　　（三）向董事会和高级管理层积极建言
　　　对总行在经营决策和各项制度执行情况的不足之处，以及针对各项业务的开展情况，本届监事会根据调查研究结果，定期不定期向董事会、高级管理层提交各种工作调研材料及提出意见和建议，认真履行监督职责。本届监事会向董事会发出监事会意见书11份，向高级管理层发出监事会意见书24份，切实发挥了监事会“监在点子上，督在关键处”的工作方式。所发出的意见书均被董事会、高级管理层采信，并能够得到较好的落实。
　　　（四）积极参会，监督运营过程
　　　1.坚持组织原则，维护董事会、高级管理层以及监事会相互团结。监事会根据政策文件精神和有关法律法规，结合董事会、高级管理层的经营方针和管理理念，积极主动完成监事会负责的各项工作，做到工作“分工不分家，监督不旁观，参与不干预，互补不拆台”，总体目标一致。监事会按季度、年度向董事会提交审计报告，每年向股东大会报告一次工作。
　　　2．积极参加董事会和有关有关经营管理会议，并发表意见。在正确履行工作职责上，监事会注意不断完善工作方法，全面、深入地参与、了解全行的各项业务发展过程，为加强监督取得第一手资料，对本行董事会、高级管理层在经营活动中有关重要事项、重大决策的会议，监事会积极派员参加，并从监事会角度针对各项工作提出合理建议，并做到参与不干预。3年以来本届监事成员成员出席股东大会3次，派员列席董事会会议14次，行务会会议22次以及其他工作会议9次。
　　　（五）检查监督财务管理和活动
　　　一是监事会通过监事会审计委员会，依托厦门中审国际会计师事务所分别对本行2010、2011、2012年度财务报表进行审计，实现对本行财务活动的监督。二是以稽核审计部为抓手通过组织开展金融会计质量检查、2011和2012年度薪酬制度设计与执行情况专项检查、重点费用列支及绩效考核款支付等方面专项检查来实现对本行财务活动的监督。三是以监事长办公会议为平台，通过听取财务核算部有关我行财务内控执行情况的报告及对相关问题进行咨询的方式来实现对本行财务活动的监督。四是监事会通过核对《**农商银行2012年度财务决算报告》、《**农商银行2012年度利润分配方案及股金分红方案》、《**农商银行2013年度财务预算方案》等财务资料进行监督。
　　　（六）以稽核审计部为抓手，加强全面监督
　　　三年以来，监事会注重以稽核审计为监事会的主要工作抓手，全面指导总行的稽核审计工作，组织领导稽核部门开展数次的现场和非现场检查，一方面确保农村商业银行金融方针政策、法律法规和内控管理制度在我行的贯彻执行，另一方面通过稽核检查，加强对全辖内各项业务的全面监督。
　　　1.开展序时检查。三年以来，共开展全面序时检查3次，对96个营业网点的信贷、风险、综合业务系统操作管理及内控制度等进行全面稽核。
　　　2.开展专项检查。三年以来，累计开展专项检查48次，项目主要包括：与融资性担保公司业务合作风险排查、大额贷款专项检查、信贷资产风险分类、已剥离、置换、核销不良贷款专项检查、银行承兑汇票专项检查、代理业务专项检查、资金业务专项检查、债券业务专项检查、食堂管理专项稽核、行务公开情况专项检查、新业务、新品种专项、关联交易专项检查、扫除管理盲区、消除案防隐患”排雷行动、反洗钱、存款滚动等。
　　　3.开展经济责任审计。三年来，累计开展经济责任审计223人次， ……（未完，全文共7893字，当前仅显示2772字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行第一届监事会工作报告》）