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银行业金融机构加强内部_遏制违规经营和违法犯罪专项检查报告

发表时间:2015/6/8 21:41:28
目录/提纲:……
一、成立组织,实施分工
二、自查的具体情况
(二)存款业务
(三)表外业务
(四)理财业务
(五)同业业务
(六)财务管理
三、发现的问题
四、整改方案
……
银行业金融机构加强内部_遏制违规经营和违法犯罪专项检查报告

抚顺银监分局:
为加强辽宁沈抚农村商业银行(以下简称“我行”)内部_,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进我行健康稳健发展。按照《抚顺银监分局办公室关于转发全面开展银行业金融机构加强内部_遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》抚银监办发[2014]235号文件要求,我行于2015年1月中旬开始对我行各项业务开展全面的自查。现将自查情况汇报如下:
一、成立组织,实施分工
接到通知后,我行领导高度重视此项工作,研习文件要求,领会文件精神,第一时间召开专题会议,成立专项检查小组,小组由董事长担任组
……(新文秘网https://www.wm114.cn省略466字,正式会员可完整阅读)…… 
%,自查面为100%。本次自查存款账户共计8,772笔,金额达到135,997万元。
(三)表外业务
截止2014年末,我行表外业务52笔,余额40,562万元,均为银行承兑汇票。本次抽查16笔,金额21,200万元,金额占比52.27%。抽查企业分别为:宏冠新材料(3笔)2,400万元、华星厨具(3笔)3,000万元、山河大农业(3笔)2,600万元、阿美莉卡食品(2笔)1,200万元、弘立化工(2笔)3,000万元、北乡大农业(1笔)3,000万元、花木兰工贸(1笔)3,000万元、百信德冷饮(1笔)3,000万元。本次检查采取翻阅档案方式,对以上8家企业进行了检查,特别是针对《通知》涉及的放松对贸易背景的审查,对交易合同和增值税发票把关不严问题;关联企业之间的贸易合同审查不严格问题;保证金来源为贷款或贴现资金问题;利用套开、滚开等方式长期套取银行贷款或掩盖票据风险等问题进行了彻底排查。
(四)理财业务
我行暂未开展理财业务。
(五)同业业务
同业业务方面,运营(财务)管理部主要针对同业业务制度流程合规性、同业业务操作合规性、会计核算真实合规性、资本拨备未计提或未足额计提以及同业业务专营不合规问题进行了检查。检查采取了翻阅传票和业务流水的方式。截止2014年12月31日,我行存放同业款项和同业存放款项余额均为0,累计办理存放同业业务80笔,其中存放同业7天以上57笔,隔夜23笔,实现存放同业款项利息收入1,765万元;累计办理同业存放4笔,同业存款款项利息支出668万元。

(六)财务管理
截止2014年末,我行业务宣传费共列支 146,788.80元;业务招待费155,775.60元,严格控制在全年营业收入的千分之五以内,据实列支;2014年我行列支职工工资17,491,468.76元、职工福利费472,713.83元,均为员工正常工资,无违规发放奖金补贴及福利现象;广告费2,866,000.00元,会议费61,000.00元为同城交换席位及金融协会等会费支出,以上费用支出均据实列支,无人为调节损益,私设“小金库”行为;我行财务报销采取专人登录税务局网站核验发票,无假发票报销现象。

三、发现的问题
通过此次自查,我行在信贷业务、存款业务、表外业务及同业业务中均未发现违规经营和违法犯罪行为。在费用管理方面我行存在个别大额费用(超过3万)报销采用现金方式结算现象。 ……(未完,全文共2059字,当前仅显示1309字,请阅读下面提示信息。收藏《银行业金融机构加强内部_遏制违规经营和违法犯罪专项检查报告》