关于打击银行卡非法买卖专项行动自查整改报告

目录/提纲：……
一、关于制度建设方面
二、关于内控管理和员工教育方面
三、关于发卡业务经营行为
四、银行卡账户相关金融信息安全管理
五、信息披露和风险提示
六、责任追究
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关于打击银行卡非法买卖专项行动自查整改报告

根据《中国银监会办公厅关于打击银行卡非法买卖专项行动有关事项的通知》（松银监办[2015]17号）文件精神，我行对银行卡业务的相关管理情况进行了一次全面的自查。
行领导高度重视这次检查工作，召开了专项工作会议，组织认真学习文件精神，会上成立了由行长**同志任组长、副行长**、**同志为副组长，各
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发卡现象。
二、关于内控管理和员工教育方面。我行组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等。务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 对于银行卡的开销户、挂失、补卡等交易我行在实际业务操作中都严格按照相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，严格执行客户身份信息交易信息保存、b_m等制度，杜绝客户信息直接和间接泄露等情况发生。
三、关于发卡业务经营行为。我行对于申请办理借记卡的持卡人，严格按照规定合适持卡人身份，对于代理他人办卡的，严格按照规定核实代理人身份，并电话核实代理关系。对代理多人办卡行为进行风险_。
四、银行卡账户相关金融信息安全管理。我行严格落实银行卡账户相关金融信息安全管理制度，建立健全了银行卡账户相关金融信息查阅、使用的内部审批制度，严格执行内部授权管理，经此次自查发现我行信息安全保障工作做得比较扎实，效果也比较好，开业以来未发现敏感信息泄露问题。
五、信息披露和风险提示。我行在自助设备周围设有安全用卡的风险提示并在营业厅内定期播放教育宣传片，提示持卡人安全用卡，我行也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我行银行卡业务健康安全地向前发展。
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