合作银行**年审计稽核工作总结

目录/提纲：……
一、制定工作目标，明确工作职责
二、落实监管要求，提升案防能力
五是通过风险排查，进一步促进了全行各项业务健康发展
三、开展专项检查，规范经营行为
1、认真开展会计决算工作专项检查
2、认真开展轮岗人员的经济责任审计
3、认真做好了不良贷款手续费的核查
4、认真开展了信贷业务检查
5、认真开展了不良贷款专项检查
6、认真开展了重要空白的专项检查
8、认真开展了银行承兑汇票的专项检查
9、妥善调查和处理客户信访投诉问题
四、认真开展序时稽核审计，增强合规文化建设
五、积极配合其他部门，认真做好各项工作
1、配合人力资源部对员工进行了考核
2、配合风险部对全行贷款风险分类情况进行了检查
3、配合银监会对我行贷款风险分类偏离度进行检查
4、配合**办事处的合规性检查
5、积极参加了全省专项奖列支情况检查
6、积极参加了**市农村信用社**年合规性检查
7、积极参加了**市**年农户小额信用贷款推广情况的检查
六、工作中存在的主要问题及不足
1、稽核人员综合素质偏低，制约着稽核质量的提高
2、稽核检查深度不够，影响着对风险的全面识别
七、**年工作计划
1、做好**年决算真实性检查
七是检查贷款形态反映是否真实八是检查费用列支是否合规
2、做好序时稽核
3、对新业务进行专项检查
4、推行非现场检查制度
5、彻底转变检查方向
6、……
合作银行**年审计稽核工作总结

**年，在各级监管部门和省联社的正确指导下，在合行监事会的正确领导下，我行的审计稽核工作紧紧围绕**年稽核工作规划，充分发挥审计稽核工作的监督指导作用。审计稽核工作主要以重点项目的专项稽核为主，以常规序时稽核为辅，认真开展监督检查，规范业务操作和经营管理，有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生。积极探索以风险预警为导向的内部控制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，以检查促规范，以规范求发展，进一步加强稽核审计队伍建设, 提高稽核审计工作质量,最大限度地发挥稽核审计职能作用,为进一步促进我行依法合规经营，稳健发展保驾护航。现将**年的稽核工作开展情况总结汇报如下：
一、制定工作目标，明确工作职责
根据我行**年工作的总体部署，明确稽核工作思路，突出工作重点，结合自身实际制订了**年审计稽核工作规划，明确了工作目标任务，落实了工作措施和要求，做到了有的放矢。充分利用有限的审计稽核资源，最大限度发挥其作用，为全年审计稽核
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客观、公正、实事求是的评价，拟定上报了审计报告，为任用干部提供了稽核依据。
3.认真做好了不良贷款手续费的核查。根据合行安排，审计稽核部于**年3月25日对全县**年收回不良贷款真实性进行了审核；于**年12月15日对全县**年前11个月收回不良贷款收贷真实性进行了审核。
4.认真开展了信贷业务检查。根据合行安排，审计稽核部于**年4月19日至5月19日对全县信贷资料及贷款风险分类情况进行了专项检查；于**年12月12日至12月17日对全县信贷资料及贷款风险分类情况进行了回头看，查缺补漏，使全行信贷资料完整、合规合法，形态反映真实。
5.认真开展了不良贷款专项检查。根据我行2011年第二季度贷款风险分类检查情况，部分行处的不良贷款较年初上升，且占比较高，并按照《***年审计规划》和合行的安排，审计稽核部于**年7月14至8月16日，先后利用20个工作日对**和**分理处的不良贷款进行专项审计，对不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查，使不良贷款有所下降，诉讼时效得以延续，并分析贷款在调查、发放和贷后管理中存在的问题，做出实事求是、客观公正的评价，为更好的管理信贷资产提供依据。
6.认真开展了重要空白的专项检查。为了加强重要空白凭证的管理，防范结算支付风险，防止案件发生，保障资金安全，督促重要空白凭证管理制度建设，根据《**重要空白凭证管理专项稽核审计指导方案》的精神，审计稽核部于**年9月21日至9月24日，利用4个工作日对我行辖属36个营业网点的重要空白凭证管理和使用情况进行了全面检查，通过检查，使我行各网点能够按规定对重要空白凭证进行管理和使用，达到合规合法，将风险降到最低。
8.认真开展了银行承兑汇票的专项检查。根据省联社风险预警通知书和《**商业汇票银行承兑业务管理暂行办法》、《**承兑汇票贴现业务管理暂行办法》等文件精神，审计稽核部于**年12月8日至9日,利用2个工作日对我行截止**年11月30日存量银行承兑汇票业务进行了检查，通过检查，起到了查缺补漏、完善资料的作用，使我行的票据业务更加合规合法，更加向合规经营迈进。

9.妥善调查和处理客户信访投诉问题。为切实加强基层行处柜台服务监督，维护客户权益，按照有访必查，有查必复的原则，对客户上访投诉举报的问题均严肃认真登记受理，及时安排人员进行认真细致地调查和复审，妥善审慎予以解决处理，均取得了客户的满意，同时增强了柜台服务的透明度，有效维护了客户权益，切实解决了个别行处服务不到位等问题。一年来，对个别网点客户投诉问题均按照有访必复的原则全部妥善答复处理。
四、认真开展序时稽核审计，增强合规文化建设。
根据**年稽核规划，审计稽核部于**年10月7日至12月20日，利用55个工作日对全行36个营业网点进行了常规序时稽核，稽核发现部分网点帐务处理不合规、事后监督流于形式、信贷制度执行不力和查库制度流于形式等问题，并对存在问题的行处进行了处罚，共处罚41人次金额11900元，通过检查，使全行的内部管理提高，临柜人员增强了自身防范能力，各项业务能够合规经营。
五、积极配合其他部门，认真做好各项工作
1.配合人力资源部对员工进行了考核。
根据合行的安排，审计稽核部配合人力资源部于**年1月18日至28日，利用10个工作日对全行员工**年的各项任务指标的完成情况进行了考核。
2.配合风险部对全行贷款风险分类情况进行了检查。
根据合行安排，审计稽核部配合风险部分别于**年7月1日至3日和12月12日至12月16日，前后利用9个工作日对全县6月末贷款风险分类和11月末贷款风险分类情况进行了检查。通过检查，对贷款形态分类不实的行处按0.4%处罚，对风险分类资 ……（未完，全文共3993字，当前仅显示2017字，请阅读下面提示信息。收藏《合作银行**年审计稽核工作总结》）