银行加强内控管理有效防范柜面业务操作风险自查的报告

目录/提纲：……
一、加强组织领导
二、内部控制体系建设情况
三、营业网点业务开展情况
（一）加强柜面业务流程控制
（二）加强开户管理
（三）加强对账管理
（四）加强印章凭证管理
（五）加强录音录像监控
四、员工行为管理情况
五、风险事件处置情况
（一）加强风险事件处置
（二）加强风险事件联动查处和双线整改
……
银行加强内控管理有效防范柜面业务操作风险自查的报告

根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（**发**号）文件要求，我行高度重视，严格落实文件精神，认真组织学习，及时开展自我排查。为保证排查工作的严肃、有序、高效开展，我成立了以董事长任组长，监事长、行长、副行长任副组长，各部门经理及行处负责人任组员的领导工作小组。领导工作小组利用7天的时间，对我行*个营业网点、*个便民服务点以及各部门内控管理、柜面业务操作、员工行为等方面开展了全面、彻底、高效地排查工作，现将有关排查结果汇报如下：
一、加强组织领导
为保证排查工作的严肃、有序、高效开展，我成立了以董事长任组长，监事长、行长、副行长任副组长，各部门经理及行处负责人任组员的领导工作小组，领导工作小组下设办公室，办公室设在稽
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资金汇划业务实行现场审核与远程复核（授权）相结合的方式。
此次排查过程中，没有发现柜面违规操作的现象，客户办理业务中亲自签字。代办业务的，代理人必须提供委托书及身份证原件复印件。各行处严格登记挂失登记簿、密码重置登记簿。
（二）加强开户管理
各行处在柜面办理个人及对公开户业务中，严格坚持银监局、人民银行、省联社、合行的规章制度，严格审核客户开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，严格坚持与开立基本账户是留存的开户文件、印鉴核对的制度。
此次排查过程中，各网点在办理个人及对公开户中，严格制定管理制度，开户资料完整、真实，对公开户资料期限有效，对过期资料及时更换。
（三）加强对账管理
各网点坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则。加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异常变动等账户的对账工作，采取上门、面对面对账核实的方式。加强对账结果分析，对当前未实现有效对账的账户，采取有效措施保证有效对账。
此次排查工作中，没有发现长期不对账、资金异常变动的账户，各行处对公人员严格按照相关对账管理制度，及时、有效对账。
（四）加强印章凭证管理
各营业网点严格坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”的原则，确保保管、审批、使用的分理和有效监督制约。各行处负责人严格坚持一月四次查库制度，对重要凭证和印章严格监督，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。
此次排查工程中，各网点严格按照执行相关规定对重要凭证、印章进行管理，认真填写查库登记簿，认真填写印章启用、停用、交接登记簿。
（五）加强录音录像监控
各营业网点配备了先进的高清摄像头，实现营业网点现金区同步录音录像，录像资料清晰辨认银行员工和客户的面部特征，清晰显示业务办理全过程。并且录音录像资料完整保存，规定保存期限，对重要业务的录音录像备份永久保存，造册登记，专人保管。
此次排查过程中，各营业网点录音录像设备正常运行，通过调阅录音录像记录，清晰度很高，办理业务记录保存完整。
四、员工行为管理情况
严格按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（**号）文件要求，我行制定完善了员工异常行为排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。通过警示教育、职业道德教育、员工座谈会、员工思想政治汇报等多种形式，提高员工的思想认识和政治素质，提升员工自律水平，培养一批高技能、良好职业道德的员工。通过从业禁止性规定培训学习，提高员工对从事银行业的认识，对自身的行为加强控制，对自己的一言一行负责任。
此次排查中，采用座谈、暗访、检查学习笔记、政治学习笔记等方式，对营业网点员工进行了全面、深入的调查，没有发现涉嫌犯罪、违反禁止性规定的员工。
五、风险事件处置情况
（一）加强风险事件处置
我行制定完善了风险事件报告、检查、处置、整改、问责的 ……（未完，全文共2506字，当前仅显示1593字，请阅读下面提示信息。收藏《银行加强内控管理有效防范柜面业务操作风险自查的报告》）