省银监局党委书记在银行业机构案件防控工作会议上的讲话

目录/提纲：……
一、案防工作回顾
（一）跟踪热点问题
（二）解决难点问题
（三）抓好重点问题
（四）积极调查研究
（五）持续通报案情，发出风险预警
二、深入分析当前银行业面临的案防形势
（一）_案防形势分析
（二）全省案防形势分析
（三）案防工作当前面临的困难和风险
三、2016年案防工作安排
（一）完善机制落实责任
（二）补齐短板巩固案防
（三）四个到位牢筑防火墙
……
省银监局党委书记在银行业机构案件防控工作会议上的讲话

同志们：
今天会议的主要内容是对2015年全省银行业机构案件防控工作进行总结讲评，解读_、全省经济金融改革对案防工作的影响，结合_、全省银行业机构案件防控形势，剖析当前**银行业机构案防工作中的突出问题，并安排部署2016年的案防工作。下面，我代表局党委讲三点意见。
一、案防工作回顾
2015年，**省银监局紧紧围绕“加强内部_、加强外部监管，遏制违规经营、遏制违法犯罪”，切实防范案件、确保行业安全的主线，保持案防定力，从监管部门到行业自律机制，再到各银行业机构，至上而下，整体联动、立体攻防，坚持“三性”、“三铁”、“三查”、“三分离”等基本理念和内控制度，充分发挥已建立的案防长效机制，对不断翻新的案件风险加强预判，加强科技手段运用，防患于未然。加强源头治理，打造扎实有效的关键环节_手段，跟踪热点、解决难点、抓好重点，做好案防工作的过程_和细节督导，在极其严峻的形势下，守住了不发生系统性区域性金融风险的底线。保证了**银行业稳健持续经营，保证了一方平安。
（一）跟踪热点问题。
1. 针对2015年央视“3.15”晚会曝光了记者用网购的他人身份证到_四家国有银行申办借记卡，办卡成功率高达75%的问题现象，我局做了三件事：一是3月17日，下发了《关于加强个人客户身份识别的通知》，要求银行业机构执行。二是拟写了“央视曝光、银行喊冤”的文章，客观公正地分析评价了银行在此类现象中的
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推广进度明显，已与供应商接洽或正在测试即将投入使用等。
（三）抓好重点问题
1.强化票据业务监管，维护“**银行业贸易背景查询与监管”的正常运行。一是有序推进“**银行业贸易背景查询与监管系统”在银行业金融机构的应用。2015年，系统共累计录入银行承兑汇票业务532576笔，金额10245.055亿元；信用证业务1341笔，金额340.30亿元；贴现业务 135650 笔，金额3486.16亿元；保理业务2523 笔，金额 351.134亿元；银行承兑汇票质押业务 7317 笔，金额133.77 亿元；国内信用证代付业务43 笔，金额 9.58亿元。对超期未录入增值税发票风险预警提示 337 笔，涉及金额3.39亿元；自开自贴业务预警2070条。彻底解决了一笔增值税发票作为交易凭证在多家银行重复办理承兑和贴现的问题，一定程度上解决了伪造、变造增值税发票在银行承兑和贴现的问题。二是对辖内银行业机构系统运行情况进行了专项督导，并对督导发现的部分行存在系统录入数据与实际业务数据不一致、系统数据未录入或录入不及时及数据录入差错较多等问题进行全辖通报。三是持续加强系统录入有关工作的咨询指导和服务，对咨询事务实行首问责任制，对所有银行业机构的相关咨询都做好了解答释疑，共计接受银行业机构对票据业务以及增值税发票录入差错的处理4976笔。
2. 做好从业人员处罚信息的管理和运用，防止从业人员带病流动、带病提拔。一是印发《**省银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法实施细则》，全面规范辖内机构对从业人员处罚信息的报送、使用和管理工作。二是建立从业人员处罚信息台账，接受各机构对拟录用人员处罚信息和机构监管处对银行拟任高管人员的查询工作，防止从业人员在银行间“带病流动”和带病提拔高级管理人员。2015年，共接受各银行业机构查询拟录用的1652人信息，反馈处罚信息11条；接受机构监管处对拟任高管处罚信息查询276人，反馈处罚信息3条。三是加强对辖内银行从业人员处罚信息管理工作的督导，2015年对辖内从业人员处罚情况进行了三次通报。
3.针对政府职能部门工作人员伪造房产证、土地使用证及他项权证诈骗银行抵押贷款的问题，在进行充分调查研究的基础上，发出了《关于加强案件风险隐患防范的通知》，要求银行受理权证抵押授信业务时，督促客户提供近三年内取得土地使用证的出让金缴款凭证、购买房产时的缴税凭证。同时，召集部分银行业机构研究具体操作措施并达成共识，发出了《关于强化银行业机构抵御虚假权证抵押登记风险有关措施的通知》,要求银行在办理权证抵押登记手续时必须做到：一是坚持后台人员+客户经理双人办理，以后台人员为主。二是必须到办证大厅窗口递件和取件，不允许在办证大厅窗口以外的任何地点通过“熟人”关系办理。三是在实物核查时，要严防出现“一物二主”、“指鹿为马”的现象。四是严禁将贷前调查环节延后至抵押登记办理环节一并进行。
此外，我局还针对个别银行为中介机构倒买盗卖票据提供支持的严重违规问题，安排并督促全省银行业机构对同业账户进行了排查，体现了监管张力。
（四）积极调查研究
1.对**城区38家在售理财产品的银行业网点及其管理机构开展专项调查。从代客理财资金归集账户入手，调查控制银行人员私售理财产品的可行性措施。发现银行人员销售“理财飞单”具有客户主动发起资金交易和在客户的理财账户无法查询到“理财飞单”业务品种的特点，督促银行采取应对措施。
2.开展个人网银和手机银行开户及管理专项调查。对辖内银行机构个人网银、手机银行的开立、密码设置、使用范围、U盾发行、限额管理及授权管理流程进行调查，了解其控制措施。对存在上述问题的24家机构进行了通报，并督促其整改。
3.开展第三方支付公司给银行带来声誉风险的调研。对第三方支付平台准入及经营模式、不法分子利用第三方支付平台盗窃客户资金等情况开展调研，并形成调研报告。
（五）持续通报案情，发出风险预警
通过网络和平面媒体等多渠道收集到省内外发生的典型金融案件和案例。全年共编辑印发《案情通报》15期，通报了基本情况、分析案件特点、提出监管要求，及时对诸如柜台合规操作风险、资金诈骗风险、保理业务风险、银行卡诈骗、银行员工代销私募基金等方面的案防工作薄弱环节发布警示并提出相应监管要求和防范措施120条。绝大部分银行机构十分重视对《案情通报》的运用，每期都组织专题学习，对照检查分析，举一反三、触类旁通，提高了案防能力。2015年，我们还收集整理各分局、辖内各银行在案防方面好的经验和做法，编发《案防工作通报》26期；在**银行业协会《**银行业》刊物上对案防形势和监管要求通报和宣传，指导各分局、机构加强案件防控工作。
各银监分局、监管办事处也认真履行案防工作的监督责任，多管齐下，采取了诸如“三抓”、“三重点”、“五强化”、“五举措”、“八个一”等行之有效的措施积极推进案防工作、促进了辖内机构案防水平的整体提升。
全省银行业在2015年案防工作方面也采取了相关措施，形式和效果可圈可点，如：工行**省分行全面实施营业机构核算印章综合改革，农行**省分行坚持“五全五到位”开展两个遏制，中行四省分行坚持问题导向，将贸易背景查询与监管系统纳入三道防线常规稽核的范畴，深化案件风险管理，邮储银 ……（未完，全文共11860字，当前仅显示2821字，请阅读下面提示信息。收藏《省银监局党委书记在银行业机构案件防控工作会议上的讲话》）