信用社柜面操作风险实时监测预警系统建设情况汇报

目录/提纲：……
一、成立组织，高度重视
二、保证预警信息核查质量
三、加强后续管理,构筑内控长效机制
一是柜员未按照制度规定，违规给自己办理业务
二是柜员粗心大意或操作失误等办错业务进行抹账交易
……
完善预警体系 防范操作违规风险
善风险预警体系 防范操作违规风险
信用社柜面操作风险实时监测预警系统建设情况汇报

***农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统（以下简称“预警系统”）是对农村信用社柜面操作的信贷流程、财务会计、负债及中间业务、资金清算和电子银行等业务进行实时监测，对产生的风险交易、可疑行为和违规操作及时预警，前移风险防控关口,有效提升风险防控能力，规范业务操作流程，保障内部资金和客户资金安全。**
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略337字，正式会员可完整阅读）……　
岗位职责，并设定专人对监测预警信息进行实时监测、核查和处置。
二、保证预警信息核查质量
各岗位人员严格按照规定时间和核查程序处理预警信息，采取预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与跟踪相结合的方式进行监控，以现场核查、电话核查等方式对预警信息进行核查处理。所有预警信息在预警后，信息预警（分析）管理岗响应速度不超过1小时，预警信息核查处置岗、核查信息整改落实岗接收到信息预警（分析）管理岗发出的协查通知后立即进行核查，最迟不超过3小时反馈核查情况，使风险预警信息处理不断档，保证预警系统正常运行，风险预警信息得到尽快处置，达到了风险可控、监督前移的管理目的。在此基础上，及时督促相关人员整改落实，涉及违规问题的，严格按照规定进行问责，切实做到核查到位、整改到位、追究到位和限期结办。自系统上线运行到2015年7月31日，共触发各类预警信息8672条（其中：属于正常业务的8509条，占比98.12%；属于差错的116条，占比1.34%；违规信息47条，占比0.54%）；累计整改差错和违规问题70笔，涉及的73名责任人全部在全县农村信用社范围内给予通报批评处理，并对其中的31名责任人给予经济处罚24400元。
三、加强后续管理,构筑内控长效机制
经过一年多的监测、核实、查究和整改，尽管违规操作办理业务有所减少，但情况仍不容忽视。造成差错和违规的主要原因：一是柜员未按照制度规定，违规给自己办理业务。二是柜员粗心大意或操作失误等办错业务进行抹账交易。这些问题均反映出员工的合规意识淡薄，制度执行力不强。为此，联社结合内控合规建设三年规划的贯彻实施，对各类已发生预警信息高度重视，深入查找和分析操作风险产生的内在原因，分类总结制度流程缺失、内控环节薄弱、信 ……（未完，全文共1489字，当前仅显示947字，请阅读下面提示信息。收藏《信用社柜面操作风险实时监测预警系统建设情况汇报》）