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电子银行部“两个加强、两个遏制”自查报告

发表时间:2016/11/13 8:51:09
目录/提纲:……
一、自查目的
一是要落实之前检查中发现问题的整改情况,切实纠正业务操作中的违规行为
二是要进一步规范业务操作规程,有效遏制违规行为及风险事件发生
二、之前检查整改情况
三、检查内容
五是检查是否违规办理POS机业务或者内外勾结利用POS机进行套现牟利
四、检查存在具体问题
五是未成年人开立银行卡,没有提供监护人身份证明六是客户签名错误
五、检查中的存在的其它问题
六、电子银行业务整改情况
……
电子银行部“两个加强、两个遏制”自查报告

根据联社《三门峡市***农村信用社“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作方案》(陕农信文〔2016〕101号)文件精神,我电子银行部在全区信用社范围内对电子银行业务进行了全面的自查工作,现将自查情况报告如下:
一、自查目的
一是要落实之前检查中发现问题的整改情况,切实纠正业务操作中的违规行为。二是要进一步规范业务操作规程,有效遏制违规行为及风险事件发生。通过此次自查工作巩固和深化“两个加强、两个遏制
……(新文秘网https://www.wm114.cn省略368字,正式会员可完整阅读)…… 

(一)金燕卡开卡存在的问题:一是开卡资料有涂改;二是开卡申请资料要素填写不全;三是开立账户时身份复印证件未进行联网核查;四是身份证过期;五是未成年人开立银行卡,没有提供监护人身份证明;六是客户签名错误。
(二)手机银行、网银存在问题:一是申请回执与客户填写的申请书填写不一致;二是没有进行分开授权问题;三是客户填写的申请书有误;四是打印的凭证回执少内容;五是身份证存在过期、未联网核查现象;六是客户填写的申请书日期与印章日期不符;
五、检查中的存在的其它问题
一是电子银行业务申请书内容空缺较多;
二是个别信用社电子银行个人客户服务申请表为电脑打印,客户签名,导致内容错误较多。如:(1)开卡资料出生年月与身份证不符;(2)手机银行开户“联通”、“移动”填错较多;
三是个别信用社存在金燕卡开卡资料上勾选“电子银行服务”选项,没有填写电子银行业务申请书,没有填写限额;
四是手机银行注销后又重新开户,内容、信息都完全相符,为客户规避更换手机贴片卡收取的60元费用;
五是部分信用社网银开户使用老申请书,还有个别信用社网银、手机银行开户申请不在一张申请书上,分开填写;
六是个别信用社金燕卡开卡资料、电子银行业务资料装订、填写混乱;
七是个别柜员办理手机银行客户端开户时,不知道运营商应该选择哪一项,随便选择,导致许多手机银行客户端不能使用。
六、电子银行业务整改情况
对检查中存在的资料有涂改、要素不全、客户签名错误、客户申请书填写有误等现象已进行了现场整改;
对开户时没有进行身份证联网核查、身份证过期问题,柜员现场已经联系了客户,能整改的已进行了整改,现场没有来及整改的随后已经整改到位;
对未成年人开立银行卡,没有提供监护人身份证明问题,柜员现场已经联系了客户进行整;
对回执与客户填写的申请书不一致、客户填写的申请书日期与印章日期不符问题,柜员已经联系客户进 ……(未完,全文共1625字,当前仅显示1033字,请阅读下面提示信息。收藏《电子银行部“两个加强、两个遏制”自查报告》