银行开展“业务工作大检查”回头看自查报告

目录/提纲：……
一、自查工作开展情况
（一）财务管理自查情况
（二）存款方面自查情况
（四）同业业务自查情况
（六）票据业务检查情况
（七）理财业务检查情况经检查，截止**月末我行未开办理财业务
（八）信贷业务自查情况
（九）办公室自查情况
二、前期检查发现问题的整改和问责的落实情况
（一）财务会计已整改问题
1、财审委主任由行长担任
二是该笔手续费发票收取2笔汇划费金额与实际收费不一致
（二）信贷业务已整改的问题
（三）办公室已整改的问题
三、内部控制方面存在的主要问题
四、加强监管与沟通
（二）加强与监管部门联系，对存在的问题整改情况积极主动进行汇报，多做沟通
……
关于开展“业务工作大检查”回头看自查报告

***市分行：
根据市《关于认真开展“业务大检查”回头看自查工作的通知》的规定，按照**分行文件要求，为督促**加强内部_，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进健康稳健发展，我行认真开展了“业务工作”回头看的自查工作，现将自查报告如下：
一、自查工作开展情况
（一）财务管理自查情况
截止***年*月末，全行账面盈利**万元。福利费列支**万元，主要弥补职工食堂亏损。***年*月末列支办公费用**万元。召开财审会*次。经自查，无违规发放奖金补贴及福利问题，无违规操作采购资产现象，无违规购建高档楼堂馆所问题，无其他购建闲置浪费现象，无人为调节损益情况，无私设小金库问题，无假发票报销问题，对内审检查出问题已全部整改：1、***年财审委事项审议审批表全部整改并进行装订.2、财务全印鉴中***名章已更换为**名章，非本行人员印章（***）已退还本人。
（二）存款方面自查情况
***年
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略676字，正式会员可完整阅读）……　
款，金额为***万元，在调查期间我行严格执行双人调查，对借款人主体资产、资信和还款能力、借款用途、抵质押物和保证人情况、关联关系、担保关系、集团公司等情况进行了收集和核查，对客户的贷款申请资料以及抵质押担保和保证严格按照信贷要求进行审查，确保其充足性和合法性。贷款发放后，我行严格按照信贷管理要求进行信贷资金支付，对信贷资金使用情况进行严格监管，确保信贷资金使用符合相关规定要求，严格按照相关规定对相关项目进展情况进行定期检查，定期对抵质押担保物进行检查重新评估，确保贷款无风险。我行已严格根据信贷要求对辖内贷款进行了十二级分类。
（九）办公室自查情况
1.在风险管理方面
根据每次人员调动情况，积极完成廉政风险防控台帐
2.在案件防控方面
根据上级行要求，加强案件防控工作，积极成立了案件防控领导小组，并定期每季度开展案件防控专题会议、每半年开展一次员工行为排查，并签订非法集资排查承诺书。
二、 前期检查发现问题的整改和问责的落实情况
（一）财务会计已整改问题
1.财审委主任由行长担任。
整改情况：***年**月**日正式文件变更了财审委议事规则，由副行长但任财审委主任。
2.已经停用的旧版单位定期存单或单位定期存款开户证实书未在综合业务系统中作废，仍在用状态。
整改情况已将停用重要空白凭证做作废处理，并上缴市分行。
3.不能整改问题及情况说明
（1）**年**月**日公杂费列支**款**元，报销单后附订单回执，未附正式发票。
整改情况：无法整改，原因是后补发票已无效。该问题违反了《**银行财务管理制度》（**年修订）（**银发〔***〕**号）第*条“各级机构应当建立财务开支审批制度，明确财务开支规则、程序及审批权限”的规定。
（2）***年**月**日收取***汇划手续费，签发的金融手续费发票开具日期为**年**月**日，销号登记簿登记销号日期为**年**月**日，发票日期与销号日期不符；二是该笔手续费发票收取2笔汇划费金额与实际收费不一致。
整改情况：无法整改。原因是柜员未按规定业务流程办理业务，操作失误，整改无效。该问题违反了《*****分行财务会计业务操作手册（**版）综合柜员岗岗位职责》“按规定业务流程办理业务”的规定。
（3）**年**月**日现金支票支取购置税**元，入账现金支票加盖了作废章，且剪角后重新粘贴上。该笔现金支票属作废凭证，不应作为原始有效入账凭证。
整改情况：无法整改。原因是柜员未严格按操作规程处理经办范围内的业务，已无法整改。该问题违反了《**分行财务会计业务操作手册综合柜员岗岗位职责》“准确理解本岗位工作要求和责任”的规定。
4.整改情况总结
在各阶段工作完成之后，我行进行了认真反思，立即安排财会人员对上述存在的问题进行了整改，通过集体讨论分析认为，我行在本次自查自纠工作中暴露出来的问题一是员工制度执行不到位、工作责任心不强，一些日常操作中或在遇到问题时，惯拿以往工作经验代替制度，没有自发地认真去学习研究一下制度办法，从中寻找解决方式；二是财务人员不稳定，更换频繁，新到岗员工一方面对历史情况不掌握，无法满足财务工作延续性要求，另一方面对我行财务制度掌握不够，导致业务操作不熟练、不规范。
（二）信贷业务已整改的问题
**年**月**日**行检查组对我行现有客户、业务进行了细致的检查，我行就这次检查发现的问题及时进行了整改，现已整改完毕。现有企业贷后资料已全部修改正确，形成了完整的贷款、评级授信档案资料，并对其档案进行了归档 ……（未完，全文共2988字，当前仅显示1900字，请阅读下面提示信息。收藏《银行开展“业务工作大检查”回头看自查报告》）