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银行关于人行261号文件执行情况自查报告

发表时间:2017/5/26 5:58:49
目录/提纲:……
一、基本情况
2、我行已全面实行行内异地存取现、转账的免费服务
二、主要措施
2、严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系
3、加强银行自助柜员机个人转账业务办理的管理
4、加强交易背景调查
5、建立单位开户审慎核实机制
三、存在的主要问题
四、下一步工作计划
……
261号文件自查报告

市人民银行:
针对银发〔2016〕261号通知,我行就《通知》二十项措施进行了逐条落实排查,并弥补了在实际业务中存在的部分不足。就《通知》的落实,我们不仅强化了排查工作,进行了必要的宣传,还同时根据业务的不同检验了二十条措施在我行的实施效果。主要的工作情况如下:
一、基本情况
1、全面推行个人账户分类管理,辽东农商银行全辖**家支行,两周以来新增一类账户**户,在1月14日有*个二类户进
……(新文秘网https://www.wm114.cn省略336字,正式会员可完整阅读)…… 
有涉及到电信诈骗的账户,这些多是代发业务以及贷款业务沉淀下来的一类户,我行已经下发通知对这些账户进行处理。
6、ATM转账已经全面实施了24小时到账的转账方式转换,共撤销**笔,金额**万元,为客户需要快速到账,所以撤销到柜面从新进行汇款。
二、主要措施
1、宣传海报和宣传折页已经全部到位,我行会进行长期有效的宣传,配合相关部门坚决抵制电信违法犯罪,提高人民群众对电信网络诈骗的警惕性。
2、严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。我行已建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,并且对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行了确认,之后进行销户处理。今后将定期对数据库进行排查核对,并建立预警机制,及时发现并有效规避风险。
3、加强银行自助柜员机个人转账业务办理的管理。我行按照通知中的要求对我行自助柜员机进行了自查:目前我行自助柜员机均配有清晰的汉语语音提示与防诈骗提醒。
4、加强交易背景调查。经过这段时间的排查,我行暂未发现存在异常的转入转出交易情况。现已将通知中加强交易背景调查的要求传达给相关部门人员,即:“当发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照‘了解你的客户’原则,对单位或者个人的交易背景进行相关的调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。”借此加强各位工作人员的监督与责任意识,在发现异常时候应及时报告及时处理,保障安全。
5、 建立单位开户审慎核实机制。经过排查,目前我行没有严重违法企业开户的情况。
三、存在的主要问题
由于我行代发业务庞杂,在前期需要村上报送的批量开户材料中,出现错误的现象也时有发生,经过我行这次排查梳理,发现大量的有 ……(未完,全文共1484字,当前仅显示943字,请阅读下面提示信息。收藏《银行关于人行261号文件执行情况自查报告》
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