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公司落实保监会两个文件精神的情况报告

发表时间:2017/7/2 12:34:12
目录/提纲:……
一、风险防控和打击违法违规行为、整治市场乱象总体情况
二、加强风险防控和打击违法违规行为、规范保险市场秩序排查工作及做法
(二)制定分公司开展两《通知》风险排查实施方案
(三)排查内容
一是销售误导方面的排查
二是规范销售管理行为方面排查
……
公司关于开展加强保险业风险防控工作和打击违法违规行为,规范保险市场秩序排查工作情况报告

按照保监会下发的《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》(保监发【2017】 35号)《中国保监会关于强化保险监管 打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》(保监发【2017】 40号)文件精神,结合*****(精)字第【2017】104号的要求,*****分公司(以下简称分公司)认真学习和深入领会两《通知》精神,根据分公司各部门职责范围,结合自身业务特点,逐条对照39条风险防控措施要求和市场乱象整治的8个方面,开展排查工作,现将排查工作情况报告如下:
一、风险防控和打击违法违规行为、整治市场乱象总体情况。
分公司一直以来注重风险的预防和_,积极搭建了风险防控制度体系,始终坚持以法律法规为制度_体系,以监管机构规章和行业规范为行动统领,以公司内部管理制度为工作操作规程,做到了有法可依,有章可循,达到了从制度上进行防控,堵塞各种风险漏洞的目的;同时规范保险产品销售规范经营工作,有效遏制违法违规销售、误导销售及拖赔、惜赔、无理拒赔等重大违法违规行为。排查中分公司体会到,将预防为主理念,将好的制度贯穿日常管理中能使制度得到很好执行和落实,通过排查使分公司的风险防控进一步增强,保证了分公司不发生系统性风险。
截止
……(新文秘网https://www.wm114.cn省略896字,正式会员可完整阅读)…… 
指引》等法律法规、监管规范规章、公司内部管理制度执行,在承保与理赔中要求客户必须提交风险问询表,做到了对客户信息详细全面了解,对客户可能存在的各项风险进行识别及评估分析,对于存在可疑交易进行及时上报,做到对风险点的及时监测。
故此次排查未发现可疑客户通过承保和理赔业务将外部风险传递到我司的情形 。
3.对消费者权益保护工作和防范_性事件风险的排查。
保险消费者是保险业生存发展的根基,我司重点从以下几个方面进行了排查。
一是消费者权益保护机制方面 检查中我司做到了认真贯彻和执行《_关于加快发展现代保险服务业的若干意见》和《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》相关规定要求;结合自身实际制定了《**分公司保险消费者投诉处理办法》,使得我司投诉处理主体责任得到强化,投诉处理流程得以规范;建立了客户回访制度,设置专人对销售和赔付客户进行回访,对于保险消费者提出的投诉,给予及时反馈处理,增加了客户满意度。
二是人身保险产品方面 我司意外险产品承保数量较少,经排查我司不存在意外险销售误导、违法违规销售非保险金融产品等问题,人身保险产品销售行为规范,能够做到切实维护消费者合法权益,遏制非法集资等案件风险。
三是违规套取费用方面 我司财务、业务部门能够严格执行财务
会计相关法规和制度,严格要求保险从业人员的管理、禁止保险从业人
员违规销售和套取费用的行为,车险销售中严格按照交强险每单业务的
手续费(佣金)比例不高于4%的规定。排查中,未发现相关人员利用虚假发票、虚假业务、虚假人员等违规套取费用行为,进而有效的保护了消费者合法权益。
四是_性事件处置方面 制定了《*****财产保险有限公司重大上访及_性事件应急预案》、《**********分公司消费者保险申诉突发事件应急预案》,针对可能发生的重大_性投诉事件,针对应急处理做了详细的预案,进而初步完善了消费者权益保护体系,有效的保护了消费者权益。通过这次排查,未发现我司存在_性风险。
4.关于防范底数不清的风险的排查。
通过排查,我司财务、业务部门按照属地保监局、保协和总公司关于月报、季报、年报的上报要求报送的报告及数据均从*****统计分析系统中提出,且由专人负责填写报表以保证业务数据的真实性。根据分公司制定的上报流程,需在填报人填写报表后,审核人进行数据审核,经部门经理,分管副总审定,办公室主任处校验后,报至总经理处审批同意外报。经查,我司不存在报送虚假报告和数据,隐瞒公司的真实经营状况和风险状况等问题,不存在防范底数不清风险的情况。
5.关于声誉风险的排查。
声誉风险是保险公司全面风险管理的一项重要工作。对于声誉风险的排查,重点是检查我司各部门在保险经活动中和因外部事件可能引发的声誉风险是否能做到预防和应对。排查结果是我司及各部门能够按照《保险公司声誉风险管理指引》、总公司制定的《*****财产保险有限公司声誉风险管理办法》的规定执行,做到了各职能部门之间快速相应和协同应对,并且注重于新闻媒体的沟通,利用投诉机制消除保险消费者投诉可能引发的声誉风险。截至目前,我司未发生一起声誉风险案件。
6.对于公司防控机制工作、责任落实及追究的排查。
我司非常注重风险的预防和_。一是建立了防控管理工作小组和合规管理机构,切实承担起风险防控的主体责任;二是形成了一套较为完整的风险防控制度体系,除日常遵循的法律法规、监管规定外,我公司先后制定了《*****财产保险有限公司*****分公司风险案件细则》《*****保险有限公司重大突发案件应急处理规定》、《*****财产保险有限公司*****分公司反洗钱制度内控制度》、《*****财产保险有限公司*****分公司重大洗钱案件处置制度》《*****财产保险有限公司*****分公司承保业务操作规范》等涉及风险管理的29项规章制度。切实的规范了我司内控、合规、风险管理的管理职责,提升了我司的整体风险识别、评估和处置水平。
关于责任落实和追究的排查,重点是排查对于风险防控工作是否存在落实不到位的情况。排查结果是我司能够按照监管“责任层层分解,落实到人”的原则,明确负责人责任,参照《保险机构案件责任追究指导意见》进行追责。
销售误导、理赔难等乱象方面的排查。
7.销售误导、规范销售管理行为方面的排查。
一是销售误导方面的排查。我司要求相关业务部门和*****中心支公司排查保险产品销售中是否存在欺骗消费者、隐瞒与保险合同有关的重要情况、是否夸大保险责任、不履行责任免除及特别约定条款的说明义务、客户信息失真等销售误导问题。从排查结果来看,我司业务人员总体上在保险产品销售、保险产品宣传、单证使用上较为规范,但 ……(未完,全文共4983字,当前仅显示2517字,请阅读下面提示信息。收藏《公司落实保监会两个文件精神的情况报告》