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银行第三季度“三化三铁”创建工作情况汇报

发表时间:2017-12-7 21:08:24

关于2017年第三季度“三化三铁”创建工作的报告

2017年支行紧密围绕上级行“强三化、创三铁”的工作要求以及省分行的总体部署,认真贯彻落实年度运营工作会议精神,积极开展运营管理各项工作,全面提升运营管理水平,为在2017年度持续推进“强三化、创三铁”工作取得更加优异的成绩不断努力。现将我行2017年3季度“三化三铁”创建工作情况汇报如下:
一、 三季度“三化三铁”创建工作成效
通过辖内营业网点“三化三铁”创建活动的开展,2017年度三季度全行目前未发生重大违规事项或风险隐患较大的违规行为,临柜业务操作水平和业务效率均得到有效提升,为2017年创建三化三铁打下坚实基础。2017年第三季度全行“三化三铁”创建扣分问题数为46个,积分94分,涉及问题种类20类。
二、 主要工作措施
(一)坚持“三化三铁”创建工作为核心,展开尽职监管检查, 提升柜面业务操作质量。
7月,按照上级行全年“三化三铁”创建工作计划安排,我行于7月开
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(四)认真落实常规自律监管检查,加强对营业网点的过程监管。
支行严格按照《关于2017年运营监管工作的意见》相关要求,结合自身实际,对易发、普发问题加大检查力度,兼顾点与面、质与量,有序安排月度、季度运营监管工作,充分发挥监管检查对问题的纠偏效能。对检查的相关资料,支行也严格按照上级行要求及时、完整录入**系统并做好对营业网点的业务辅导和培训。
(五)开展金库自律监管检查。
3季度,按照上级行运营管理部通知要求,支行运营财会部及时组织了相关人员认真学习了案件通报,对金库工作人员提出了进一步的工作要求,并在对支行的现金小中心以及柜员现金箱开展一次金库业务专项检查,本次业务检查既包括了账实相符情况,也检查现金业务规章制度执行情况,确保库款现金安全。
(六)自助设备集中加配钞专项检查。
9月,支行运营财会部按照上级行要求,对支行辖内43台自助设备的集中加配钞情况进行了一次全面自查,自查内容包括对所有自助设备进行全面交叉查库,确保账实相符,同时还对ATM钞箱限额设置、记账管理、岗位设置等十二个方面的内容进行了检查。针对此次检查发现的问题,支行也及时进行了梳理通报,并组织相关人员进行分析总结改进措施,力求做到规范操作,防范风险。
三、“三化三铁”创建发现问题分析
(一)总体分析。
2017年3季度全行“三化三铁”创建发现问题数为46个,积分94分,涉及问题种类20类,较上个季度问题数增加9个,分数增加减少1.5分,问题分布类型较上季度增加1类。
(二)分网点分析。
2017年3季度,从分网点情况来看,支行营业部发现问题15个,问题积分30分;**分理处发现问题12个,问题积分23分;**分理处发现问题2个,问题积分4分;**分理处发现问题5个,问题积分12分;**分理处发现问题11个,问题积分23分。相较上季度,**分理处和**分理处的问题数和积分较上季度有明显下降,效果较好,**分理处和**分理处问题数和积分则较上季度有较大幅度上升,支行营业部较上季度基本持平。
(三)问题类型分析。
从问题分布来看,3季度,支行发现的46个问题涵盖20个指标种类,主要表现在:风险隐患较大的违规行为、柜员管理、柜员现金箱管理、自助设备管理、错误处理业务等,问题点主要为:传票、附件的基本要素未记录清楚或缺漏、应进行客户身份联网核查的业务未及时进行联网核查、运营主管未按规定审核相关业务、重要空白凭证的调出售不符合规定、未执行“一日二碰箱”制度,网点主任和运营主管未执行定期查箱制度、查询冻结扣划业务未按相关规定办理、开立结算账户证明文件不齐全、凭证应客户签名无签名或签名不符等。
四、近期“三化三铁”创建工作存在的问题
支行深刻认识到“三化三铁”创建工作是一项长期性、持续性和艰巨性的工作,就近期现场和非现场检查发现的问题来看,支行“三化三铁”创建工作还存在一些不足,主要表现在:网点创建积极性下降,合规氛围变淡。从日常监管情况来看,各网点合规意识有所松懈,临柜业务操作多流于形式,重视程度及风险防范意识薄弱,临柜业务操作问题屡查屡犯。
五、下一步工作目标及措施
2017年三季度支行将继续坚持按照上级行的相关文件要求,在做好支行现场检查和调阅抽查视频监控录像等常规检查工作的同时,将“三化三铁”创建工作融入运营管理中,加强运营精细化管理,夯实支行运营管理基础,严格运营业务风险管控,保障全行运营安全,以推进临柜及后台业务“标准化、规范化、制度化”,促进全行营业机 ……(未完,全文共3207字,当前仅显示1877字,请阅读下面提示信息。收藏《银行第三季度“三化三铁”创建工作情况汇报》
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