银行防控领导小组分析例会会议纪要

目录/提纲：……
一、指导思想
二、工作目标
三、工作措施
（一）完善制度，明确责任，扎实推进案防长效机制建设
1、进一步完善制度建设
二是建立以法人机构为单位的_管理信息库
2、明确责任，认真履责
3、扎实推进案防长效机制建设
一是加强内部风险控制制度和执行力建设，完善、落实监督、后评价和纠改措施
三是推进常态化操作风险排查，对发现的问题，要及时处理，确保整改到位
五是严格落实案防责任，一旦发生案件或风险，必须严肃问责
（二）高度关注、妥善处置，有效控制负面舆情
（三）及时报送、规范处置，确保案件处置工作有效运行
1、加强信息报送，充分发挥风险提示预警功能
2、加大案件处置力度，确保处置工作有效运行
（四）强化内控、加强联动，有效防控风险隐患
1、加强内部审计工作，激发防控风险内生动力
2、加强部门联动，实现齐抓共管
（五）统筹兼顾、突出重点，全力推进安保达标工作
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银行防控领导小组分析例会会议纪要

为深入贯彻《**银监局办公室关于印发2013年农村合作金融机构案件防控监管指导意见的通知》文件精神，进一步提高我市农村信用社案件防控水平，办事处案件防控领导小组特以学习此文件为二季度例会主题。纲要如下：
一、指导思想
深入贯彻落实银监会、**银监局案防、安保工作会议精神，继续保持案件防控高压态势，坚持查防并举，注重预防，完善案件风险预警体系，加快推进安保达标工作，全面落实案件风险与市场准入、资本监管、员工绩效和股东权益挂钩的“四挂钩”政策，落实案件风险防控责任，实行合规风险“零容忍”，强化违规问责机制，增强内部控制制度执行力。
二、工作目标
完善案防和安保工作机制、制度、流程、设施，全面提升案防工作能力和水平；维护**农信安全稳健运行，严控新案发生。
三、工作措施
（一）完善制度，明确责任，扎实推进案防长效机制建设
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……（新文秘网https://www.wm114.cn省略618字，正式会员可完整阅读）……　
追究到位、惩戒到位、整改到位。六是继续推行签订“合规承诺书”制度，要督促各法人机构高管人员和业务操作人员签订合规承诺书，对合规风险坚决实施“零容忍”。
（二）高度关注、妥善处置，有效控制负面yq
随着不良贷款清收和机构改革工作的不断深入，各种潜在的矛盾极易激化，负面yq爆发的诱因也在加剧，防范系统性声誉风险工作任务艰巨。办事处和各联社要建立、完善yq监测及应急处理机制。一是密切关注属地民间有关农合机构的负面舆论，一经发现妥善疏导，化解；二是实施适时动态跟踪，将yq处置与当地不良清收和改革工作结合起来，动态跟踪、及时反映；三是积极主动争取媒体、宣传等部门的理解和支持，多做正面舆论引导，有效控制负面yq扩散；四是完善相关应急预案，提升应对和处理突发事件的能力，确保不良贷款集中清收和机构改革工作顺利进行，确保**农信声誉不受不实宣传影响，
（三）及时报送、规范处置，确保案件处置工作有效运行
1、加强信息报送，充分发挥风险提示预警功能。一是要加强内部管理，健全工作机制，增强信息报送的责任意识，对案件风险信息迟报、瞒报现象实行“零容忍”，对机构进行通报批评，对主要领导实施问责。二是要准确反映案件信息，有针对性地开展案防工作，对“三类”案件要采取相应的处置办法。三是按照有关案防制度要求，适时关注案防态势、深入分析案发趋势，发挥预警效力，为有针对性地开展案防工作提供信息支持。
2、加大案件处置力度，确保处置工作有效运行。要认真落实《**银行业案件处置三项制度》，加强学习，熟练掌握制度内容；要严格按照规定时间和内容要求上报案件（风险）信息、调查、督查和审结报告；在案件处置方面，要做到“四个必须”，即每案必须有专人负责，每案必须分析成册，每案必须实施问责，每案必须总结心得。要通过提高违规成本，促进机构决策层和股东、员工重视风险防控,强化相互监督,自觉抵制违规行为。
（四）强化内控、加强联动，有效防控风险隐患
1、加强内部审计工作，激发防控风险内生动力。加大对高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位的审计、评估频率。2013年，内部审计部门要将加强柜台业务操作风险和落实防范操作风险“十三条”意见等内容作为年度内审工作的重点，开展现场稽核。各联社稽核部门要及时向属地监管部门报告工作计划、稽核报告、整改情况及工作总结。
2、加强部门联动，实现齐抓共管。案件防控工作是一个复杂的系统工程，涉及到各级机构的每个职能部门。内部控制制度也涵括了经营管理的各个环节，不存在主次之分。各联社在具体实施中，不仅要注重监察保卫、稽核审计等职能部门的监督，还要加强、整合信贷、负债、会计、人事等业务和综合部门的监督，使各部门之间适时沟通、有效配合，形成合力，把内控管理打造成科学、高效的有机体，实现流程式的全方位监督，及时发现、处置、化解各类苗头性风险问题和隐患。要继续深入开展借名、假冒名贷款专项整治工作，重点是加大清收工作力度，对未能清收或未进行有效整改及新增借名、假冒名贷款的有关责任人，要严肃问责。省联社、各市办要按季向属地监管部门报告清收工作进度和问责情况，各监管部门要加强对清收进度的监测、加强对违规问责情况的监督。
（五）统筹兼顾、突出重点，全力推进安保达标工 ……（未完，全文共2732字，当前仅显示1737字，请阅读下面提示信息。收藏《银行防控领导小组分析例会会议纪要》）