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人保财险分公司反洗钱工作总结

发表时间:2018-4-2 17:36:21

依法履行反洗钱义务,切实维护金融秩序
人保财险分公司反洗钱工作总结

2016年,人保财险**市公司持续贯彻“风险为本”的反洗钱工作理念,并以《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年为契机,在人行和上级公司的正确领导下,立足公司实际,严格工作流程,严格考核办法,以岗追责,并在新的市场环境下,努力探索和创新反洗钱工作思路,确保了反洗钱工作在我市系统的落地,很好地完成了各项反洗钱工作。现将2016年反洗钱工作情况报告如下:
一、健全组织,加强领导
(一)根据中国人民银行反洗钱管理要求,为了扎实开展反洗钱工作,今年以来,公司根据业务发展的需要和部分科室整合、人员调整的实际情况,及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组,切实加强对反洗钱工作的领导,把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。
(二)建立了反洗钱三道防线。各基层经营单位构成反洗钱的第一道防线,对辖内反洗钱事务负有直接和第一位责任。按照法律、法规和反洗钱内控制度从事业务操作,定
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的精神和意义,确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实,提高其反洗钱的主动性和积极性。2016年9月15日,公司组织各经营单位综合部主任、理赔分中心主任进行了反洗钱培训,培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》、《**市分公司反洗钱及反恐怖融资工作实施细则》等。通过培训,进一步提高了对反洗钱工作重要性的认识。
三、健全制度,确保执行
为了强化反洗钱管理,经过多年来的积累,公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节建立了《**市分公司反洗钱及反恐怖融资工作实施细则》、《反洗钱工作办法》、《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理实施办法(试行)》、《自主型大额和可疑交易管理办法(试行)》、《保守反洗钱秘密操作规程》、《协助人民银行反洗钱行政调查操作规程》等反洗钱内控制度,并不断细化外部监管机构和上级公司已经建立的内控制度,确保各项制度在本公司的落地。
四、主动履责,严格流程
我公司以“风险为本”为导向,对所经营的险种进行了分析研究,按风险程度大小进行分类管理,并制定相应的工作流程和作业指导书,将涉及客户身份识别、客户信息真实性、大额和可疑交易的甄别及内部审核程序、客户风险等级等核心环节嵌入业务流程之中,通过流程管控,达到主动履行反洗钱及反恐怖融资相关义务的目的。
(一)客户身份识别方面
在客户身份识别方面,我公司采取的措施是:一是加强流程标准化管理,将客户身份识别要求,融入于业务流程之中;二是加强员工培训,对于新入职的员工,将客户风险识别作为必备技能,列入岗前培训内容之中,且考试合格方能上岗;三是严格考核,将客户的身份识别纳入对员工的考核内容里,考核结果与绩效直接挂钩;四是进行常态性检查,在每个工作流程中,按后环复核前一环节的管理方法,保证了识别的有效性、准确性和全面性。
(二)客户风险等级划分方面
我公司通过“人保财险反洗钱及反恐融资信息系统”中的客户风险等级划分模块通过抽取客户信息系统中的客户信息,系统可以自动根据客户的证件类型、职业、地域、业务来源、交易方式、产品属性等一系列的指标进行赋分,初评出客户的风险等级,对于初评结果为中、高风险的客户,则通过人工复核后,确认客户的风险等级。
对高风险客户或者高风险账户持有人通过跟踪监控、黑名单制度、系统自动设置提醒等加强型识别或控制措施,并通过“人保财险反洗钱及反恐融资信息系统”监控其交易轨迹,对其金融交易活动进行监测分析。
(三)客户资料和交易记录保存方面
公司严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。 公司在初审录入时,已同时将客户原始资料进行扫描,保留电子文档,公司有专门的业务档案管理人员,所有的业务资料按照发生日期分类存档,有序管理。
(四)大额和可疑交易报告方面
我公司严格按照上级公司下发的《反洗钱工作办法》相关规定执行,实时监控反洗钱系统,对系统提出的“待确认大额交易处理” 、“待确认可疑交易处理”数据逐条按照要求进行排查、甄别,一旦发现有大额和可疑交易数据出现,公司反洗钱岗立即进行分析甄别,并同时联系业务发起单位进行尽职调查,排除可疑点。
五、广泛发动,营造氛围
2016年是《反洗钱法》贯彻实施的第十年,我公司按照人行的统一部 ……(未完,全文共3191字,当前仅显示1868字,请阅读下面提示信息。收藏《人保财险分公司反洗钱工作总结》
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