银行开展案防整治专项活动会议上的讲话材料

目录/提纲：……
一、充分认识开展案防整治专项活动的重要意义
（一）开展案防整治专项活动是落实银行监管要求的需要
（二）开展案防整治专项活动是维护***良好声誉的需要
（三）开展案防整治专项活动是查堵经营风险隐患的需要
（四）开展案防整治专项活动是维护单位员工利益的需要
二、正确认识当前案防形势，客观评价***案防工作现状
三、明确措施，狠抓落实，扎实开展好案防整治专项活动
（一）宣传教育不搞形式
（二）风险排查不走过场
（三）问题整改不留死角
（四）责任追究不讲情面
……
巩固案防成果 建立长效机制 认真扎实开展好案防整治专项活动
银行开展案防整治专项活动会议上的讲话材料

同志们：
今年以来，受国内外经济形势的影响，部分行业出现较大的风险，许多中小企业经营困难，农民持续增收难度加大，部分银行信贷违规情况比较突出，许多隐藏的风险得到暴露，_金融系统中相继发生了挪用资金和贷款诈骗等案件，案件的数量和数额与以往相比都有较大的反弹，形成了较大的经济损失，给发案银行的声誉造成了恶劣影响。从案防工作的总体形势看，可以说，当前我们面临着“内控压力剧增、外防形势严峻、内生风险显现”的局面，因此，今天布置开展的案防整治专项活动是十分必要和及时的。刚才陈监事长已对全行的案防整治专项活动进行了具体的部署，提出了活动的目的、内容、步骤安排和要求，各单位要认真加以贯彻落实。现在我对案防整治专项活动讲三个方面的意见：
一、充分认识开展案防整治专项活动的重要意义
银行业是经营风险的行业，是风险和案件的高发领域。***作为农村中小金融机构，自我防范风险和控制案件的能力还不足，案件防范的内控基础还不牢固，一旦发生案件和风险，对我们的改革工作、经营管理、业务发展和企业形象等方面的危害都是十分巨大的。因此严防案件风险是一项事关改革发展大局、事关每个员工切身利益的重要工作，必须做到警钟长鸣、常抓不懈。
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等方面直接挂钩，所以一旦发生风险和案件，势必会影响到***正常的经营活动，影响到***五年发展规划目标的实现，影响到我们来之不易的良好发展局面。从今年全面检查以及其他专项检查情况来看，***还存在着法人治理不够完善、部门职责不尽合理、岗位制约机制不到位、制度流程不够完善、信贷管理存在薄弱环节、监管统计质量不高等一系列的问题，充分说明***在经营管理中还存在着许多的风险隐患，员工的合规意识和制度执行力仍有待提升，进一步强化案件风险防控工作已经是势在必行、刻不容缓。
（四）开展案防整治专项活动是维护单位员工利益的需要。作为经营货币资金的特殊行业，一旦发生风险和案件，财产必将遭受重大损失，社会负面影响也将迅速扩大，银行的信誉度也将大受影响，社会形象将受到严重损害。同时如有案件发生，还需投入大量的人力、物力和财力来协助办理案件，增加额外工作负担，影响正常工作开展。对涉案人员来说，一人涉案，全家受害，除自身受到法律严惩，葬送了_，断送了前程外，对家中的父母、爱人、子女、亲戚朋友也会造成巨大的伤害。因此必须时刻重视案件风险防范工作，坚持以防为主，查防并举，切实杜绝各类案件风险发生。
总之，银行的案件风险防控工作具有特殊性、重要性和持久性，是一项长期性、持续性的重要任务，全行所有员工都要承担起防控案件风险的责任，牢固树立防范意识，始终绷紧防控风险这根弦，切记“志不可无、财不可贪、欲不可纵”，做到人人合规、主动合规，坚持不懈地抓好案件防控工作。
二、正确认识当前案防形势，客观评价***案防工作现状
近年来，在监管部门和省联社的指导下，***没有金融案件发生，案件风险防控治理工作取得了较大的进展，主要表现在以下三个方面：一是案件风险防控意识得到增强，对各类风险的识别、分析、控制能力得到提高，员工的整体素质和合规经营意识进一步增强；二是案件风险防控体系建设得到增强，初步建立了分工合理、职责明确、相互制约的内控管理体系；三是内控管理制度体系进一步健全完善，针对重点业务、重点岗位、重点环节、重点风险建立了较为有效的内控制约措施，对各类风险的监督评价与纠正机制进一步完善。
虽然***近年来保持了零案件发生，但案件防控的形势依然严峻，这其中既有在经济下行压力增大的宏观背景下，部分企业和个人铤而走险的外部因素，同时也有内控管理失效、对员工违规行为失察失纠的内部因素。从近期案件风险排查和检查情况看，***的案件防控工作主要存在以下五个方面的问题：一是未能真正形成全员抓风险的氛围，部分单位以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律，部分员工只注重自身不违规、不出风险，忽视了相互监督、相互制约、相互纠错，全员抓风险、防案件的激励约束机制有待加强；二是部分内控制度内容与监管要求和风险防控要求不相适应，未能覆盖所有的风险点，缺少可操作性，制度后评价机制需进一步强化；三是“三会一层”之间、部门之间、各业务条线之间在内控管理的职能、定位有待进一步理顺，部分单位仍然存在重经营轻管理、重业务发展忽视风险防范的现象；四是内部检查、审计的力度和覆盖面不够，多倾向于事后合规性的稽核检查，缺少事前、事中的预警防范，缺少对风险管理情况、内部控制评价的检查，对风险责任的追究力度不够；五是重要岗位轮换的力度和频次与监管部门的要求还有差距，正常的岗位轮换机制还需进一步强化。
三、明确措施，狠抓落实，扎实开展好案防整治专项活动
开展案防整治专项活动既是监管部门提出的要求，更是***自身实现健康、可持续发展的要求，这次案防整治专项活动的总体要求是要做到“六个到位”，即组织发动到位、员工学习到位、自查承诺到位、全面排查到位、直接核查到位、责任追究到位。各支行、各部门要全力以赴、不折不扣地按照活动方案做好制度执行、业务风险、员工行为三个方面的案件风险排查工作，彻底查找和整改各类风险隐患，将工作的目标由无案件发生向为无违规行为转变。对这次案防整治专项活动我重点强调以下四个方面的要求：
（一）宣传教育不搞形式。为让员工更加直观地了解、掌握监管部门以及上级出台的一些规章制度，南通银监分局组织人员对业务操作、内控管理中的一些禁止性规定进行了汇总，编写成《合规教育读本》，将人手一册发给员工学习。各单位、全体员工要将《合规教育读本》相关内容作为近期学习的重点，并且每个人都要做好学习笔记，都要清楚知道哪些行为是严格禁止的，哪些事情能做，哪些事情不能做，知道违规后的严重后果。各单位负责人要确保将此次案防整治专项活动的目的、意义和要求传达到每个员工，教育员工汲取教训，珍惜岗位，高度重视案防整治工作。在座的支行行长、部门经理都是管理人员，是***发展的中坚力量，要坚 ……（未完，全文共4946字，当前仅显示2498字，请阅读下面提示信息。收藏《银行开展案防整治专项活动会议上的讲话材料》）