您的位置:新文秘网>>银行/金融/金融讲话/创建活动/计划规划/>>正文

银行“合规建设深化年”活动方案

发表时间:2018/6/7 12:38:21
目录/提纲:……
一、工作目标
二、组织领导
三、主要工作措施
(一)制定实施方案
(二)梳理问题清单
(三)弥补合规短板
一是堵牢漏洞,完善制度,筑牢合规风险管理的“防火墙”
二是紧盯风险,落实整改,有效弥补合规短板
(四)深化文化建设
(五)加强督导检查
(六)做好活动总结
四、工作要求
……
关于印发《**农村商业银行股份有限公司“合规建设深化年”活动方案》的通知

为进一步深化我行合规文化建设,提高合规管理水平,构建全面风险管理长效机制,按照**银监局关于印发《**银行业“合规建设深化年”活动方案》的通知(**监发〔201*〕*号)文件要求,结合我行合规建设实际,制定了《**农村商业银行股份有限公司“合规建设深化年”活动方案》(以下简称《方案》),现印发给你们,请认真抓好落实。

**农村商业银行股份有限公司
年 月 日

**农村商业银行股份有限公司“合规建设深化年”活动方案

自201*年以来,我行按照**银监局**银监分局和省联社统一要求,先后组织开展了“合规建设推进年”“合规建设提升年”活动,对完善合规管理机制、健全合规制度全流程管理、持续提升合规文化水平起到了良好的推动作用。为进一步加强我行合规建设,持续提高合规管理水平,构建全面风险管理长效机制,同时,按照“深化整治市场乱象”工作要求和**银监局关于印发《**银行业“合规建设深化年”活动方案》的通知(
……(新文秘网https://www.wm114.cn省略716字,正式会员可完整阅读)…… 
年”活动实施方案,由本网点合规管理员担任联络员,具体负责本网点按商行《方案》规定时限向合规部报送工作方案、问题清单、评估报告、信息动态、阶段性的总结工作报告及附表报送等各项工作。并于*月**日前将网点“合规建设深化年”领导小组正式文件和实施方案报合规部。
(二)梳理问题清单。各网点要在部门包点人员指导下,对过去两年合规建设年活动开展情况进行客观公正评估,并依据评估结果,制定整改方案,坚持问题导向,“有什么问题就整改什么问题,什么问题严重就重点整改什么问题”,建立问题和整改台账。结合市场乱象评估工作,围绕合规制度完备性、合规职能充分性、合规管理有效性、业务管理合规性、经营活动合规性、创新业务合规性、风险处置妥善性等七方面,细化“弥补合规短板”的问题清单,提出活动开展中哪些制度需要修订、哪些机制需要完善、哪些职责有待明确、哪些岗位需要充实、哪些规定执行必须强化等问题建议,并明确本网点存在问题整改措施和时间表,于2018年4月10日以报告形式报合规部。各包片领导和包网点部室应当结合日常检查中掌握的各网点的具体情况,对各网点的问题与整改措施进行审阅、完善各网点“弥补合规短板工作清单”。
(三)弥补合规短板。各条线要以“补短板”为着力点,持续强化合规建设。一是堵牢漏洞,完善制度,筑牢合规风险管理的“防火墙”。要求各业务条线,以问题、风险为导向,按照“谁主办,谁负责”“谁制定、谁完善”的原则明确工作责任,推进制度立、改、废,做好“内规”与“外规”的一致性审查,及时修改原有管理制度与监管规定不相符的内容。根据合规风险点排查情况,优化业务流程设计,完善合规绩效考核制度、问责制度和诚信举报等合规管理制度,切实保障合规内控制度的有效性、协调性和执行力。二是紧盯风险,落实整改,有效弥补合规短板。结合深化整治银行业市场乱象和省联社高管离任审计检查、省联社2017年稽核审计工作评估、省联社稽核审计系统抓取问题的归集、现场检查等发现的问题,组织开展有针对性的自纠、整改。重点规范授信管理,强化授信尽职调查及贷后管理,严格各项操作程序,加强内部监督和制约,有效防范各类风险的发生。稽核审计部要根据平时稽核掌握的实际情况,坚持“靶向”治疗和重点整治,有的放矢地对各网点整改落实情况进行跟踪、督导。三是监察室要持续加大责任追究及内部纪律处分、内部问责力度,严肃追究有关人员的责任,提高违规成本,有效发挥警示作用。
(四)深化文化建设。坚持将“合规创造价值”“合规就是底线,越线就是风险”的理念作为活动主基调,多措并举,强化宣教,推动形成有利于我行稳建发展的合规文化。强化合规理念的传导机制,解决合规建设“层层递减”的问题,将铁的规矩传导至“神经末梢”。一是合规部将牵头组织业务、财务、风险等部门在今年三季度对员工进行一次案防业务知识培训,并对银监会新出台的监管制度的内容解读和实践指导,提升全员对合规风险监管、合规风险管理的理解;二是以“合规大讲堂”形式,对平时检查发现和审计系统抓起的违规问题召开质徇会,并对整改不到位的进行现场通报处罚,以提升全员合规制度执行力。三是各网点要充分运用一周两会的时机,强化对员工学习培训,加强员工合规意识教育,开展违规案例通报、对本网点违规责任人进行质询、以达到传播合规理念,营造合规建设氛围的目的。四以开展合规演讲、知识竞赛、微信群合规知识分享、转发他行先进合规管理方法等作为加强从业人员合规知识宣传教育的重要手段,全方位、多角度宣传合规文化,介绍合规建设动态,推广经验做法,宣传合规理念。积极在报纸期刊、媒体网络上宣传推介**银行业组织开展合规建设专项活动的工作经验和实际成效,引导媒体及公众理性看待金融服务纠纷。宣传金融知识,强化金融消费者风险意识。加强服务文化的宣传,切实 ……(未完,全文共3982字,当前仅显示2011字,请阅读下面提示信息。收藏《银行“合规建设深化年”活动方案》