在全市银行（信用社）案防和纪检工作会议上的讲话

目录/提纲：……
一、关于案件防控工作
（一）明职责，传压力，保障防案控险新格局
（二）抓队伍，建机制，全面夯实管理基础
（三）严问责，促整改，坚决守住案防底线
（四）建体系，固案防，着力构建长效机制
（五）压责任，严落实，切实做好案件（风险）处置
二、关于纪检监察工作
（一）提高政治站位，聚焦政治监督，切实加强_政治建设
（二）加大压力传导，压实“两个责任”，形成纵横合力管党治党新格局
（四）持续保持高压态势，在惩防并举、标本兼治上下更大功夫
（五）加强各级纪检监察部门自身建设
……
在全市银行（信用社）案防和纪检工作会议上的讲话：认清形势理清思路狠抓落实

同志们：

__报告指出，要深化金融_改革，增强金融服务实体经济能力，守住不发生系统性金融风险的底线。我们农信社要以高度的政治责任感和使命感，学深悟透__关于金融工作的一系列重要论述，坚持党要管党、从严治党，坚持党领导一切的原则，坚持稳中求进的总基调，遵循金融发展规律，把握服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革“三位一体”的辩证关系，在服务实体经济的同时，保证我们**农信自身的持续健康发展。

刚才，**主任、**书记分别回顾总结了2017年案防、纪检工作，并对2018年案防、纪检工作进行了安排部署，希望大家认真抓好贯彻落实。银监局**科长对加强案防工作，提出了具体要求。下面，结合全市农信社实际，我分别就案防和纪检工作再讲几点意见。

一、关于案件防控工作

（一）明职责，传压力，保障防案控险新格局

案件防控工作是一项艰巨繁重的系统工程，涵盖经营管理各个层面，牵涉改革发展各个环节，“一招不慎，满盘皆输”。各级机构、各个条线作为防案控险责任主体，要不折不扣地落实系统防案控险各项部署，持续保持辖区防案控险高压态势。

一是要坚持“一岗双责”。
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略849字，正式会员可完整阅读）……　
小时之外行为的关注，尤其是对大额消费、大额负债或不正常交友、朋友圈混乱等方面进行重点监测，发现隐患及时处置，严防风险转嫁。

二是完善机制。健全的机制，完善的制度，能够有效降低风险、促进发展。各级机构要根据省联社要求，加强案防三级联动、三网联合、“三纵三横”体系建设，完善案防组织架构，强化“三会一层”案防履职，并将履职评价与案件风险处置相挂钩，提高案防管理质效。要对标法律法规和监管规定，全面梳理各项内控制度，确保制度流程覆盖所有机构、全部业务，使每一个业务环节和操作流程均“有章可循、有规可依”，杜绝“牛栏关猫”；要结合“制度执行年”、“市场乱象”等专项检查发现的内部规章与合规机制建设、全面风险管理方面存在的问题，积极完善相关制度办法及操作流程，使其更加具体化、规范化，并覆盖全面，合法合规。

（三）严问责，促整改，坚决守住案防底线

“防案控险”是案件防控工作的主要任务，我们要提高思想认识，以防控系统性风险为_目标，坚持守土有责、守土负责、守土尽责，强化底线思维，加大风控力度，全力化解处置。

一是严肃问责。强化处罚追责，是推进合规管理，落实案防制度的有力抓手。要持续以“零容忍”之势，加大案件风险和违规行为处罚力度，严格处罚标准，严肃追究问责，做到应处必处，应罚必罚，切实增强责任追究的独立性和权威性。坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、知情人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人；坚持“上追两级”，推行业务条线和分支机构“双线问责”，在问责直接责任人的同时，还要对管理不尽职、履职不到位的管理人员进行问责；情节严重的，坚决顶格处罚。同时，对掩盖失职渎职行为、包庇责任人的，也要严肃处理。

二是督促整改。抓好整改落实，是案件防控工作的关键所在。要按照问题发生的根源，确定整改落实的层级，落实整改责任。制度流程不健全的由经营层负责修改、补充和完善，管理不到位的由监督层负责督促落实，操作不规范的由条线部门负责指导落实。实行各级各条线整改问责“领导挂牌督办制”，分层级领导认领督办、分条线负责跟进落实、分类型制定整改问责方案，按时考核、及时通报。

（四）建体系，固案防，着力构建长效机制

案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特别是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清楚，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实防范各类风险，真正实现我们吕梁农信又好又快发展。

（五）压责任，严落实，切实做好案件（风险）处置

切实做好案件（风险）防范和处置工作，严格落实各项制度执行，坚决打好防控金融风险攻坚战。

一是认清形势，高度重视。当前，全系统案件防控形势及其严峻。防控金融风险的方针、政策陆续出台，“强监管、严监管”态势持续加压，顶格“双罚”力度不断加大。各县级行社务必要认清形势，统一思想，以高度的责任感和紧迫感切实做好辖内案件（风险）防范和处置工作。

二是压实责任，严格落实。要坚持“管业务必须管条线，管条线必须管案防”的工作理念，各县级行社理（董）事长是辖内案防工作和案件（风险）工作处置第一责任人，主任（行长）是案防工作制度制定和执行第一责任人，监事长是案防工作监督第一责任人，要切实履行好主体责任，准确了解把握案防工作和案件（风险）处置的工作要求及规定程序。各条线、各部门、各网点的分管领导和负责人对本条线、本部门、本网点案防工作负总责，并对案件（风险）信息的监测、报送、调查及整改、问责、报告等环节具体负责，确保案防 ……（未完，全文共6793字，当前仅显示2386字，请阅读下面提示信息。收藏《在全市银行（信用社）案防和纪检工作会议上的讲话》）