邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结

　　市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部：
　　我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神，成立了检查小组，由***局长为组长，***副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《**省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《**省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《**省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的
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账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。
　　（）、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。
　　（）、会计未按频次对网点业务指导和检查。
　　⒋金库管理检查：
　　（）、现场盘点出纳库存现金账实相符。
　　（）、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。
　　（）、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。
　　⒌储蓄事后监督，电子汇款事后检查：
　　（）、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。
　　（）、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。
　　⒍中间业务检查：
　　（）、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月代发工资多万元。
　　（）、代理保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止月日共计代理保费万元。
　　（）、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款多万元。
　　⒎押运钞管理：
　　（）、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未
　　搭载无关人员。
　　（）、防爆枪、弹分管落实。
　　⒏县局中心机房管理：
　　机房建立了设备管理制度、安全b_m制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。
　　⒐储蓄联网点的剖析检查：
　　（）、大石支局：
　　、银行余额元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。
　　、密码管理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码，但执行有一定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用，三级密码成了二级密码，存在安全隐患。
　　、大额存取款预约登记不规范，无大额存取款登记，新开卡登记簿月—月无记录，现场检查营业情况处理业务质量较差。
　　（）、孔京支局：
　　、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查，按月召开了内控制度学习，但学习记录不全。
　　、金库管理，己按规定建立了金库“五簿”，但在执行中有一定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不及时。
　　、支局长履职情况，未按日及时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单，缴拨款单签字潦草，对盘点现金查账节目不全，未对储蓄查帐，乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。
　　、大额存取款登记与大额预约登记不符，未严格按大额预约登记制度执行，营业室现金超限未放入铸铁保险柜。
　　、执行储蓄“三级”密码管理较差，普通柜员和综合柜员是一个普通柜员保管使用，存在安全隐患。
　　（）、吴东支局：
　　、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。 ……（未完，全文共3547字，当前仅显示1791字，请阅读下面提示信息。收藏《邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结》）