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**银行年度清算业务检查工作计划

发表时间:2008/3/16 13:05:04


  **银行2007年度清算业务检查工作计划
  根据省行2007年工作要点及本部门2007年工作安排,特制定本计划:
  一、工作目标
  通过有重点的现场抽查与日常的非现场检查,及时发现本条线及部门业务管理、业务操作中存在的问题,并通过跟踪、督办检查对象的整改情况,确保所有问题得到全面、彻底的整改,同时,通过有针对性的现场辅导、人员培训、业务咨询等方式,大力提升人员的业务素质和合规意识,为本条线各项业务安全、合规、高效运营提供有力的保障。
  二、检查方式
  对本条线及本部门检查的方式主要包括现场抽查和非现场检查。对辖内机构采取有重点的现场抽查与非现场检查相结合方式,运营部本
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、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444账户全辖汇总是否平衡。
  (6)总分行间9061、7091、8063及9176(人民币)等账户销账核销情况。
  2、每月检查。
  (1)7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城区7611对开账户余额逐户核对。
  (2)6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益计提账务是否准确。
  (3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122损益入账是否准确。
  (4)9062、9176自动结息是否成功;5218/6119全辖汇总轧差是否平衡(轧掉总分行往来部分)。
  (5)运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐情况。
  (二)现场抽查
  1、条线检查
  (1)相关规章制度的传达、学习情况及人员培训情况。
  (2)条线岗位设置及人员配置情况、岗位职责及权限分配情况。
  (3)重要空白凭证(人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知)、有价单证(光票、旅行支票)、印鉴(同城票据清算专用章、人行预留印鉴)管理情况。
  (4)外部账户(9131备付金账户、7611财政性存款准备金账户)核对情况。
  (5)外币汇票挂帐8322账卡是否一致。
  (6)部分内部资金账户tif交易信息是否建立,余额与会计系统是否相符。
  (7)光票托收业务账卡核对情况。
  (8)跨省、跨行卡atm异常交易挂账是否及时,申请调账是否及时。
  (9)大小额系统查询查复业务处理的及时性和准确性。
  (10)是否设专岗监控_系统往账回执状态,是否及时对不符交易状态进行调整;是否存在集中授权发送的现象。
  (11)西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否及时。
  (12)同城票据清算账务处理是否合规。
  (13)是否按要求核对并保管外汇交易证实书。
  (14)理财产品表外账及核对情况。
  2、本部门检查
  (1)光票、旅行支票账实情况。
  (2)人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印鉴保管情况。
  (3)各系统运行日志、各类登记簿设立与记载情况。
  (4)各系统柜员管理情况。
  五、现场抽查计划
  一季度:
  二季度:
  三季度:
  四 ……(未完,全文共2107字,当前仅显示1339字,请阅读下面提示信息。收藏《**银行年度清算业务检查工作计划》