农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案件专项治理工作的思考

目录/提纲：……
一、加强制度建设，提升制度约束力
一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系
二是要严格业务操作程序
三是要加强帐户核对
四是要切实执行各项规章制度
二、更新案防手段，提升案件防范能力
二是要改进员工管理和考核制度
三是要加强安全保卫工作
三要抓好护卫队伍建设
四要加强对嫌疑人员的跟踪管理
五要加强岗位轮换和异地交流
三、加大案件排查力度，提升案件查处能力
一是要加强稽核检查
二是要加强对案件的排查
四、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力
……

　　今年3月6日，中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效，力争实现农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫：
　　一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系。目前农村信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也陆续上线，快速发展的电子科技业务增强了信用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过第二人授权后方可
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等丰富多彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避免员工与黄、赌、毒的接触。深入开展争创文明岗位、文明单位、青年文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种积极、上进、发展的氛围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二是要改进员工管理和考核制度。建立科学的指标考核体系，将成本和收益、风险和效益纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。制定各种经济处罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工积极性为前提条件。要努力为员工创造公平、公正的工作氛围，关心员工生活，帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的温暖，使每个员工都能安心工作，热爱工作，干好工作，增强员工的凝聚力和使命感。三是要加强安全保卫工作。首先要抓好安全制度建设，一方面扎实开展员工安防意识教育，要以案促防，以防促教，以教促学，切实把农村信用社会计、出纳、安全保卫三个基本制度贯穿到各项经营业务过程中。另一方面组织开展经常性的检查监督活动，更好地督促员工落实营业、守库、押运安全操作规程，特别是一些重要场所、重点部位、重要环节、_要加强监督力度，实行检查责任制，对该发现的问题未能发现，发现的问题不能正确处置而引发安全事故的要层层追究责任，决不姑息迁就。其次要抓好安防设施建设。对未取得公安机关颁发的“安全防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员基本功训练，提高应对突发事件的处置能力。第四要加强对嫌疑人员的跟踪管理。对有“黄赌毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人家庭负债较大或在行社有贷款（正常贷款除外）、无故不能正常上班或经常旷工的、交友混乱经常出入高档消费场所的、有不良记录或犯罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教育，并建立帮教档案，不但在工作时间以内要盯防，而且在工作时间以外要进行信息跟踪，了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把问题消灭在萌芽状态。第五要加强岗位轮换和异地交流。对在会计、出纳、储蓄岗位工作二年以上的要进行短期轮岗，轮岗时间为3个月，在同一信用社任负责人5年以上的，要结合竞聘进行异地交流。
　　三、加大案件排查力度，提升案件查处能力。一是要加强稽核检查。当前农村信用社法人治理结构改革已全面完成，要重视发挥稽核的监督作用，建立完整的稽核体系。可按照每3-5个营业网点配备一名稽核人员的原则，把政策水平能力强、业务精、作风过硬、办事认真、热爱稽核工作的员工充实到稽核岗位。联社对所辖营业网点序时稽核最长时间不超过一个季度，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，要增加稽核的深度、广度和频率。二是要加强对案件的排查。案件排查必须坚持常抓不懈，无论本单位是否发生过案件，案件排查工作绝不能放松。联社每年至少要组织一次以上案件的全面排查。采取“格式化、作业式”方法加强案件专项治理检查，即对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化指标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系。要根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。在对案件全面排查的同 ……（未完，全文共2847字，当前仅显示1810字，请阅读下面提示信息。收藏《农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案件专项治理工作的思考》）