2021年分行内控合规条线工作要点

目录/提纲：……
一、深入推进内控合规垂直管理改革工作，强化整改问责一体化管理
（一）不断完善内控合规垂直管理机制和制度建设
一是加强组织体系建设
二是不断完善内控合规垂直管理工作制度
（二）强化检查整改问责一体化管理
一是加大检查需求的统筹力度
二是狠抓问题整改问责
二、加强各类风险防控，充分发挥二道防线作用
（三）全面落实监管要求
（四）加强合规风险_
二是落实日常合规风险监管机制
（五）严控案件风险
一是压实案件风险防控责任
二是定期开展案件风险自查排查
三是加强专业培训指导
（六）加强授权管理
（七）加强反洗钱风险管理
一是健全反洗钱工作机制
二是完善反洗钱制度体系
三是做好反洗钱事务管理与培训
（八）加强消费者权益保护
三、大力做好法律支持保障，推动全面依法治行
（九）审慎开展法律审查
一是主动延伸审查链条
二是积极做好基建及非业务合同的法律审查服务工作，切实发挥把关守口的作用
（十）做好法律咨询辅导
三是加强经济纠纷案件指导
一是积极开展普法宣传教育
四、坚持党建引领，夯实管理基础
……
2021年分行内控合规条线工作要点

2021年，我行内控合规条线工作总体思路是：认真贯彻落实市分行党委工作安排及上级行工作部署，按照内控合规_改革要求，切实履行部门职责，夯实内控基础，强化合规管理，建立案防长效机制，提高法务工作能力，为全行合规经营、风险管理、业务发展提供保障服务。
今年工作的主要目标是：内部控制贯穿决策、执行、监督全过程，合规监管实现业务经营全覆盖；加强对关键环节和重点领域的刚性控制，继续保持全行“无案件、无行政监管处罚、内控评价得分排名靠前”的良好态势；全面推进合规文化建设，全员主动合规意识进一步增强。
一、深入推进内控合规垂直管理改革工作，强化整改问责一体化管理
（一）不断完善内控合规垂直管理机制和制度建设。一是加强组织体系建设。成立市分行内控合规垂直管理工作领导下组，将内控合规垂直管理工作纳入常态化工作管理；市分行内设机构和县级支行分别设置风险合规专员和内控合规专员，实行花名册管理，实现日常业务经
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风险。
（五）严控案件风险。一是压实案件风险防控责任。层层签订安防责任书，压实机构、部门主要负责人为本机构、本部门案防第一责任人责任；员工行为承诺书签订全覆盖，增强员工案防责任意识。二是定期开展案件风险自查排查。按季开展案件风险自查排查工作，保持全行无重大违规违纪问题、无经济刑事an件、无重大责任事故、无重大监管处罚的“四无”良好态势。三是加强专业培训指导。组织开展案防工作技能培训和案件风险警示教育，对于案防工作应知应会知识进行普及和确保全行人员掌握，提升我行案防工作水平，持续增强案件及监管处罚报送的及时性、规范性、准确性。
（六）加强授权管理。规范有序做好授权管理工作，定期开展授权执行情况检查，严查无权、越权、逆程序或漏程序操作行为，确保在授权权限内依法合规经营。
（七）加强反洗钱风险管理。认真履行客户身份识别、大额和可疑交易报告等反洗钱核心义务，积极适应监管形势，不断夯实反洗钱基础管理。一是健全反洗钱工作机制。规范反洗钱工作领导小组及业务部门、反洗钱中心的反洗钱职责分工，明确反洗钱工作三道防线，建立层次清晰、有效配合的运行机制。二是完善反洗钱制度体系。对标法律法规和监管规制，修订《反洗钱工作管理办法》，加强对业务（产品）的洗钱风险管理，完善机构洗钱风险评估体系，制定出台制度办法，切实有效开展对洗钱风险的识别、监测和控制。三是做好反洗钱事务管理与培训。加大对辖内机构反洗钱工作的督导力度，适时开展反洗钱管理工作检查辅导。按照人行安排组织好反洗钱证书培训和考试的报名学习工作，组织开展辖内员工的反洗钱业务培训。
（八）加强消费者权益保护。按照监管部门规定，牵头开展金融知识普及活动，持续做好客户投诉管理工作，落实总行投诉管理系统上线要求。
三、大力做好法律支持保障，推动全面依法治行
（九）审慎开展法律审查。强化责任意识和服务意识，确保每笔审查严谨规范，切实维护我行合法权益。一是主动延伸审查链条。在项目入库、贷款调查、贷款审查、贷款发放、贷后管理等各环节阶段，围绕项目自身的合规性、第一还款来源、第二还款来源及风险可控性开展全面细致的审查，并加强与相关机构和部门的沟通协调，确保各项业务的开展依法合规。二是积极做好基建及非业务合同的法律审查服务工作，切实发挥把关守口的作用。
（十）做好法律咨询辅导。一是做好专业律师的聘任和管理，做好事前法律风险防范，统筹协调法律资源并发挥外部律师效能。二是高效开展法律咨询，及时应对业务发展中的法律问题，及时提示和防控新出现的法律风险，定期开展业务合同审查业务辅导。三是加强经济纠纷案件指导。加强对基层行主诉和被诉案件的指导、监督工作。规范各项上报工作的流程及工作要求，推广运用多渠道查询借款人及担保人信用信息，加大通过诉讼手段盘活回收不良贷款的指导力度，强化对重大疑难个案的跟踪，提高诉讼工作效率和成果，切实维护我行合法权益。
（十一）推进全面依法治行。一是积极开展普法宣传教育。健全普法宣传教育机制，深入推进“七五”普法，组织开展“12.4国家宪法日”等主题普法宣传活动，增强干部员工运用法治思维和法治方式解决问题的自觉性和主动性。二是全面贯彻落实《关于推进全面依法治行的实施意见》，不断深化法治理念，提升治理能力。
四、坚持党建引领，夯实管理基础
（十二）不断加强支部党的建设。推进党建工作与业务工作相融合，坚持部门党建学习、业务学习、工作布置“三合一”，将党建文化与服务文化、发展文化和管理文化融为一体，切实提高学习和工作效 ……（未完，全文共2954字，当前仅显示1878字，请阅读下面提示信息。收藏《2021年分行内控合规条线工作要点》）