培育合规文化 加强案件防控

目录/提纲：……
一、合规风险是核心风险管理
二、合规创造价值
三、合规守法是商业银行减少案件的必要前提
一、领导垂范，增强执行力
二、大力培养合规意识，强调人人遵从
三、加大检查力度，完善内部控制
四、健全合规问责和举报制度
五、了解员工思想，认真开展“双排查”
……

　　合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。
　　下面我就“合规人人有责，合规创造价值”谈几点认识：
　　一、合规风险是核心风险管理
　　合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位置，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全禁绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和其造成损失的程度。合规风险在国外银行被认为是“最令人担心”、“最令人困惑”、“最难以管理”的风险，这是美国货币监理署代理署长朱莉.威廉姆斯所说的，她还指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补
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