邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策

目录/提纲：……
一、xx邮政储蓄银行基本情况
四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑）的基础上，拓展小额信贷和对公业务
二、反洗钱工作开展情况
三、存在的问题
五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱
（三）内控制度缺失，存在风险隐患
（四）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱
（五）人员素质不高，反洗钱履职不到位
四、对策与建议
（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质
（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为
一是基层人民银行要高度重视，切实加强邮政储蓄银行反洗钱工作的指导和监督
……

　　一、**邮政储蓄银行基本情况
　　邮政储蓄银行**支行，于2008年3月26日批准成立，3月31日正式挂牌， 全辖人员编制43人，内设 3个部门即综合办公室、信贷业务部、 综合业务部，下设4个二级支行，即：**站支行、**支行、**支行、**支行。
　　目前，邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段。原邮政储蓄有四大主线业务，即：一是邮政储蓄基本业务，包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑；二是邮政储蓄中间业务，包括代发工资、养老金；代理保险、国债、基金销售及个人理财；代收费业务；三是邮政储蓄卡(简称绿卡)，具有存、取款功能，可在全国邮政储蓄联网网点和atm上进行交易；四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑）的基础上
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