关于开展银行卡网上非法买卖排查自查报告

关于开展银行卡网上非法买卖排查自查报告
辽宁沈抚农村商业银行股份有限公司关于开展银行卡网上非法买卖排查自查报告

抚顺银监分局：
为贯彻落实《中国人民银行沈阳分行 辽宁省通信管理局 辽宁省公安厅 辽宁省工商行政管理局 中国银行业监督管理委员会辽宁监管局 辽宁省互联wx传管理局转发关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项活动的通知》（沈银发[2015]23号）和《中国人民银行沈阳分行 辽宁省通信管理局 辽宁省公安厅 辽宁省工商行政管理局 中国银行业监督管理委员会
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执行银行卡业务各项规章制度，负责辖内银行卡业务管理;（2）负责组织开展辖内银行卡业务市场调研与分析，提出业务需求；（3）负责组织辖内银行卡业务的宣传、营销推广和市场拓展工作；（4）负责辖内银行卡业务的培训工作；（5）负责辖内银行卡业务的监督、检查和风险管理工作；（6）负责银行卡业务的数据统计及报送工作；（7）负责处理持卡人投诉和建议。（8）负责做好辖内银行卡业务有关的其他工作。银行卡受理网点职责：（1）开展借记卡业务宣传，受理业务咨询，发行借记卡；（2）办理借记卡各种柜台业务；（3）负责本网点受理借记卡业务的资金清算；（4）负责本网点银行卡业务的日常风险管理；（5）负责待发放借记卡登记、保管，表外科目核算，止付卡、损坏卡、伪卡、假冒卡、拾获卡的收缴、登记和上交及ATM吞没卡的处理；（6）负责协助查询账务差错、调阅交易流水信息，协调处理账务差错和客户投诉；（7）负责借记卡专用机具的维护。
二、银行卡业务自查情况
2014年全年，我行发行“金信卡”6547张，销卡773张，挂失602张，ATM吞卡164张。对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易我行各网点都严格按照相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作。我行并未发生银行卡案件。同时，我行也组织活动宣传银行卡安全知识，宣传电信诈骗的防范，制作传单和海报。组织培训和考试，我行每年都进行银行卡的培训和考试，学习案例，提高员工的风险意识。
三、加强检查监督
我行事后监督在2014年对于银行卡业务中出现的挂失凭证不合规、补卡流程不合规一共两笔业务进行了查询下达，全部对相关责任人进行了罚款处罚。我行稽核对于银行卡业务中出现的违规行为做出了稽核建议和稽核通报，并对相关业务负责人进行罚款处罚，并要求限期整改。出现的问题都已进行了相关的整改。我行每季度在例行的业务检查中，会计检查、稽核检查、电子银行检查都要对银行卡业务进行 ……（未完，全文共1648字，当前仅显示1048字，请阅读下面提示信息。收藏《关于开展银行卡网上非法买卖排查自查报告》）