关于开展个人结算账户开立及代收付业务自查工作的报告

目录/提纲：……
（一）单笔开户面对面审核自查情况
（三）个人编造、篡改委托单位提交的批量文件信息自查情况
（四）对高风险客户及内部员工可疑行为监测情况
三、下一步工作要求
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关于开展个人结算账户开立及代收付业务自查工作的报告

市分行：
为进一步加强个人结算账户开立的管理及代收付业务的合规发展，规范个人金融业务健康发展，根据《关于开展个人结算账户开立及代收付业务检查工作的通知》文件要求，我行立即组织人员开展自查工作，现将自查情况汇报如下：
组织情况
自接到通知后，我行立即组织人员
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略254字，正式会员可完整阅读）……　
的代付业务协议书，与青安服装厂代付协议与今年6月20日到期，其余4家代收付协议均在协议有效期内，代付协议符合要求，资质留档齐全。对已到期委托协议，我行将在3个工作日内与委托单位重新签订协议。对于批量开户所需资料均由业务部提供，身份核查也是由业务部批量核查，资料齐全后交付网点办理批量业务，无逆流成办理开户业务现象。
（三）个人编造、篡改委托单位提交的批量文件信息自查情况。我行代发操作大体流程：委托单位将电子代发明细及代收付委托通知单交予业务部中间业务操作员，操作员将明细转换文本交由市行会计代发，代发成功后，中间业务操作员将代发成功明细交予委托单位，经委托单位确认后将代收付处理结果接收确认书交予行，委托单位将确认书交予我行视为对账完毕。无代收付金额与委托方传盘金额不符情况或返盘文件明细与委托单位代发文件明细不符情况。
（四）对高风险客户及内部员工可疑行为监测情况。根据检查要求，通过随机调阅网点监控录像，并未发现有代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户保管凭证、代客户办理电子业务等情况。经现场询问网点有关网点大额和可疑交易监控，网点均能做到每日登陆反洗钱系统对可疑交易进行分析上报。
三、下一步工作要求
通过本次检查发现，我行对批量开卡、单笔代理开卡客户身份识别、代收付资金流向等均能做到 ……（未完，全文共1123字，当前仅显示714字，请阅读下面提示信息。收藏《关于开展个人结算账户开立及代收付业务自查工作的报告》）