银行企业金融营销序列专业职务管理细则

目录/提纲：……
（一）具备良好的职业道德，爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护本行的整体利益和社会形象
（二）熟悉本行主要业务的基本运作方式和操作流程，能够熟练掌握本行的优势和特色业务
（四）具有一定的社交和公关能力，表达能力强，善于与人沟通和合作
（二）入职后要求参加并通过总行岗位考试和分行企业金融客户经理考试
（三）具有特殊业务资源的，上述条件可适当放宽
（三）专职客户经理根据个人实际业绩，适用高级、中级、初级客户经理专业职等
（一）企业金融客户经理专业职务定级指标
（二）企业金融客户经理专业职务定级标准
（三）三项业务指标的确定
（一）考核期内客户经理专业职等评定及薪酬
（二）新设立团队负责人专业职务等级的确定
（三）新引进客户经理的定级
（四）新引进人员目标管理（含行内转岗、客户经理提职）
（一）客户经理达标标准
（二）客户经理转正条件
（三）客户经理的转出
（一）业务团队达标标准
（二）业务团队达标考核
1、业务团队的设立及团队保护期（1）总部发起
（二）分行企业金融总部是业务助理的主管部门，负责组织各业务部实施业务助理的管理和考核
（三）业务助理达标标准为对公日均存款3000万、有效基础客户4户
（五）现有业务助理人员（派遣制）根据其转入派遣时间，3或6个月内未达到转正标准的，解除用工合同
（六）业务助理原则上使用编制外用工（校园招聘……
银行企业金融营销序列专业职务管理细则

第一章 总则
第一条 为适应现代商业银行经营管理需要，提高客户经理业务水平和综合素质，加强企业金融业务团队建设，规范客户经理考核激励制度，健全以经营管理业绩为主要评价依据的客户经理分类评价体系，进一步开拓客户经理职业发展通道，推动本行企业金融业务全面协调可持续发展，根据总行有关规定，结合分行实际情况，制定本细则。
第二条 本细则属于“管理细则”，适用于本行企业金融各级机构。
第三条 企业金融客户经理是指纳入本细则管理，直接服务于客户并承担企业金融业务拓展职责的专职营销人员。包括正式合同客户经理和派遣制客户经理，负责建立并维护客户关系，负责组织实施客户营销工作，牵头承担业务尽职调查、落地操作和存续期管理等工作。
第二章 企业金融客户经理的准入标准
第四条 企业金融客户经理岗位的基本素质要求
（一）具备良好的职业道德，爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护本行的整体利益和社会形象。
（二）熟悉本行主要业务的基本运作方式和操作流程，能够熟练掌握本行的优势和特色业务。
（三）初步掌握国家产业政策和财经状况、银行信贷政策以及本行的经营战略和营销策略，具有一定营销技巧和独立分析、解决问题能力，具有较强的服务意识和风险防范意识。
（四）具有一定的社交和公关能力，表达能力强，善于与人沟通和合作。能够坚持b_m制度的原则。
第五条 企业金融客户经理准入管理
（一）全日制大学二本及以上学历、业务能力强，拥有一定社会资源和客户资源；年龄35周岁以下（有特殊客户资源的，年龄可适当放宽到40周岁），具有二年以上企业金融同业工作经历；无金融工作背景但从业三到五年的非银行金融机构及大型国有企业、上市公司财务相关从业经历
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略1171字，正式会员可完整阅读）……　
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207 9-4 8 87 42
245 10-1 9 102 48
284 10-2 10 114 54
323 10-3 12.5 125 60
362 10-4 15 137 66
407 11-1 17.5 150 72
465 11-2 20 164 78
523 11-3 25 183 84
581 11-4 30 202 90
准业务总部总裁 319 10-1 27 260 48
370 10-2 28 264 54
420 10-3 29 272 60
470 10-4 30 287 66
业务总部总裁 529 11-1 40 300 72
605 11-2 45 304 78
680 11-3 50 311 84
756 11-4 55 315 90
907 12-1 60 337 99
1058 12-2 65 372 108
1209 12-3 70 407 117
1360 12-4 75 442 126
1512 13-1 80 512 135
1663 13-2 85 568 144
1814 13-3 90 600 153
1965 13-4 95 655 162
2116 14-1 100 720 171
2267 14-2 105 795 180
2419 14-3 110 868 189
2570 14-4 115 941 198
客户经理及业务助理专业职务序列设置、业绩标准、基础薪酬对照表
人员类型 季度EVA（万元） 行员职等 季度日均存款（万元） 基础客户数（户） 年基础薪酬（万元）
业务助理 8 1-1 3000 4 2.15
13 1-2 3500 5 3.15
17 1-3 4000 6 4.15
20 1-4 4500 8 5.15
初级客户经理 23 2-1 5000 10 6.05
24 2-2 5250 11 6.35
27 3-1 5500 12 6.95
29 3-2 6000 13 7.55
32 4-1 6500 14 8.15
34 4-2 7000 15 8.75
中级客户经理 37 5-1 7500 16 9.35
40 5-2 8000 18 9.95
43 5-3 9000 20 10.85
47 5-4 10000 22 11.75
51 6-1 11000 24 12.65
55 6-2 12000 26 13.55
63 6-3 13000 28 15.05
71 6-4 14000 30 16.55
80 7-1 15000 32 18.05
88 7-2 16000 34 19.55
97 7-3 17000 36 21.05
106 7-4 18000 38 22.55
119 8-1 19000 40 24.65
131 8-2 20000 43 26.75
144 8-3 22500 46 28.85
157 8-4 25000 49 30.95
高级客户经理 170 9-1 27500 52 33.05
182 9-2 30000 55 35.15
199 9-3 32500 58 37.85
215 9-4 35000 61 40.55
231 10-1 37500 64 43.25
248 10-2 40000 67 45.95
264 10-3 42500 70 48.65
280 10-4 45000 73 51.35
297 11-1 47500 76 54.05
313 11-2 50000 79 56.75
329 11-3 52500 82 59.45
346 11-4 55000 85 62.15
（三）三项业务指标的确定
为了鼓励三大条线的业务联动，在客户经理职级评定时，综合考量客户经理的业绩贡献。
1、季度EVA
季度EVA=当季企业金融条线EVA＋当季金融市场条线EVA*0.5＋当季零售条线EVA（其中零售负债业务EVA按照2.5倍计算）；
团队负责人季度EVA=团队公共户及个人业绩的季度EVA +当季团队辖属客户经理季度EVA*10%；
注：按照权利与责任相匹配的原则，对于客户经理主营销办理的授信业务带动的业绩贡献，原则上应按照30%的比例纳入业务团队公共户，具体业绩划分比例由业务团队内部视具体营销情况协商确定。
2、季度日均存款
季度日均存款=当季对公日均存款（其中机构存款（非授信拉动）1.5倍，保证金、存单质押日均存款0.5倍）+当季储蓄日均存款*2.5（其中个人存单质押日均存款0.5倍）；
团队负责人季度日均存款=团队季度日均存款
对公日均存款为本外币对公日均存款（含现金管理型财务公司存款0.5倍），不含计入一般性存款的同业存款和协议存款，不含SPV结构性存款。
3、基础客户
基础客户数=对公折算后基础客户+零售联动基础客户+金融市场联动基础客户
团队负责人基础客户数=团队基础客户数
（1）对公基础客户折算标准如下：
企业金融基础客户折算标准
客户分层 战略基础客户 优质基础客户 有效基础客户
大型及以上客户 20 10 1
中型客户 10 5 1
小型及小微型客户 / 2 1
（2）零售联动基础客户折算标准如下：
零售联动基础客户折算标准

零售客户层级 折算比例
一般核心客户 30:1
VIP核心客户 黄金 6:1
白金 3.75:1
黑金 2:1
钻石 1:1
（3）金融市场联动基础客户折算标准如下：
客户贡献季度EVA 折算比例
10万（含）---50万 1
50万（含）---86万 10
86万（含）以上 20
第十条 企业金融客户经理专业职等评定方法及薪酬计算
（一）考核期内客户经理专业职等评定及薪酬
1、分行根据企业金融客户经理考核期所达到季度EVA的对应标准确定其职等。如其季度日均存款达到或超过该薪档对应标准，薪档保持不变，如未达到，则相应向下调整对应薪 ……（未完，全文共13829字，当前仅显示3290字，请阅读下面提示信息。收藏《银行企业金融营销序列专业职务管理细则》）