充分发挥财务公司平台作用推进资金集中管理工作方案

目录/提纲：……
一、股份公司资金集中管理工作总体思路
二、三年量化工作目标
三、管理目标
（一）结算与资金集中，获取超额收益
（二）通过扩大内部调剂规模，降低外部融资规模和财务费用
四、指导思想
五、业务要求
六、实施计划
（一）工作内容
（二）进度要求
（三）其他难点及专项业务实施工作
七、外部面临的困难与对策
（一）银企合作关系
（二）业主指定银行开户和资金监管
八、工作要求
（一）对集团公司的工作要求
（二）对财务公司的工作要求
……

充分发挥财务公司平台作用推进资金
集中管理工作方案
（征求意见稿）

为全面贯彻落实股份公司2013年工作会、财务工作会和经营管理座谈会精神，有效提升股份公司资金集中_水平，充分发挥财务公司平台作用，提高资金结算与使用效率，减少外部有息负债和财务费用规模，落实资金收支_集约化管理，推动资金集中管理工作标准化、流程化、信息化建设，特制定本方案。
一、 股份公司资金集中管理工作总体思路
以股份公司“十二五”战略规划为引领，以股份公司、集团公司和工程公司三级法人为资金_主体，以财务公司为资金结算与集中_平台，以保障资金安全、提高资金使用效率、降低外部融资规模和财务费用为根本，以标准化、流程化、制度化和信息化管理为主线，健全资金管理组织与业务体系，完善考核机制，创新资金集中管理模式，全面推动资金集中管理工作再上新台阶。
二、 三年量化工作目标
（一）全系统总体资金集中度在2013年末达到82%，并在今后始终保持在80%以上水平。
（二）2013－2015年，全系统集中通过财务公司办理结算业务规模分别达到30%、40%和50%。
（三）2013－2015年，全系统外部银行资金头寸通过财务公司集中存入银行
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略821字，正式会员可完整阅读）……　
”原则，由财务公司针对每一个集团公司提出全面金融服务方案，在实现账户授权与资金集中同时，提供全面充分服务，减少资金集中对各集团公司现有各项业务影响，有效解决各集团公司在资金集中过程中遇到的困难和问题。
五、 业务要求
按照股份公司系统内部单位属性及资金收支业务特点，分类别提出要求。
1. 工程局集团公司总部（含集团资金中心）
（1）工程局集团总部在结算联网银行开立的账户授权到财务公司。其中资金池主账户通过多级联动资金池方式授权归集；其他账户核定备用金余额，每日对超过核定金额部分资金定时进行归集。其中各集团资金中心结算主账户留存余额原则上不超过1亿元，其他账户留存余额原则上不超过100万元。
（2）工程局集团总部统一在财务公司开立账户，对除现金、支票及其他财务公司无法办理的结算业务外，总部自有资金收支业务必须全部转移到财务公司办理。
（3）工程局集团资金中心现有内部账户结算业务继续保留在资金中心，由各中心与财务公司共同研究转移方案，报股份公司审批后可转移到财务公司。
2. 非工程局公司总部
（1）非工程局公司总部指二级子公司中的非工程局总部、三级及以下级次子分公司总部及各级次其他非法人常设机构，包括各级公司直管区域指挥部、办事处等。
（2）非工程局公司总部在结算联网银行开立的账户授权到财务公司，核定备用金余额，每日对超过核定金额部分资金定时进行归集。其中各集团资金中心结算主账户留存余额原则上不超过1亿元，其他账户留存余额原则上不超过100万元；三级子公司总部基本账户留存余额原则上不超过1000万元，其他账户留存余额原则上不超过10万元；其他单位基本账户留存余额原则上不超过50万元，其他账户留存余额原则上不超过5万元。
（3）非工程局公司总部统一在财务公司开立账户，对除现金、支票及其他财务公司无法办理的结算业务外，非工程局公司总部自有资金收支业务必须全部转移到财务公司办理。
（4）非工程局集团公司资金中心现有内部账户结算业务继续保留在资金中心，由各中心与财务公司共同研究转移方案，报股份公司审批后可转移到财务公司。
3. 资本运营项目和房地产项目
（1）资本运营项目和房地产项目公司在结算联网银行开立的账户授权到财务公司，核定备用金余额，每日对超过核定金额部分资金定时进行归集。项目公司基本账户留存余额原则上不超过1000万元，其他账户留存余额原则上不超过10万元；
（2）项目公司及内部参建单位统一在财务公司开户，除现金、支票及其他财务公司无法办理的对外结算业务外，项目公司及内部参建单位资金收支必须全部转移到财务公司办理。
（3）如项目公司银行账户与资金受到严格监管无法实施统一集中的，由财务公司在当地设立区域资金池的方式实施集中。
4. 工程项目部
（1）工程项目部在结算联网银行开立的账户授权到财务公司，核定备用金余额，每日对超过核定金额部分资金定时进行归集。各项目部银行账户留存余额上限不得超过100万，在此范围内，具体金额由各集团公司、工程公司结合公司内部管理要求和项目部实际情况确定。
（2）项目部统一在财务公司开户，除现金、支票及其他财务公司无法办理的对外结算业务外，项目部资金收支必须全部转移到财务公司办理。
（3）资金中心对项目部资金集中由外部银行转为财务公司内部资金池进行集中。
（4）各级法人公司总部通过财务公司平台对项目部资金支付进行审批
（5）鉴于目前工程局集团普遍采用银行资金池方式实施扁平化资金集中模式，与业务要求的通过财务公司平台结算集中模式存在差异，各单位在具体实施环节需要与财务公司充分沟通，结合集团公司实际情况和财务公司现有业务系统功能，选择试点逐步推进。
5. 工会、社保等专项资金管理
（1）对工会、社保等专项资金核定日常结算留存额度，超额度部分每日定时上划到财务公司
（2）专项资金使用时，可选择通过财务公司支付或回拨到银行账户支付
6. 定期存款转移
（1）各级单位现有银行定期存款到期后需全部转入财务公司。
（2）今后各级单位银行定期存款业务全部在财务公司办理。
六、 实施计划
结合目前资金集中管理现状及财务公司业务及系统情况，分阶段、分对象、分地区的实施具体工作。
（一）工作内容
1.全面开展银行账户统计清理工作
按照 ……（未完，全文共6569字，当前仅显示2307字，请阅读下面提示信息。收藏《充分发挥财务公司平台作用推进资金集中管理工作方案》）