银行二季度案防合规情况通报

目录/提纲：……
一、主要成效
一是落实了主体责任
二是层层签订了责任书
三是开展了案防工作“回头看”
四是下发了案防督办意见
二、存在的问题
（一）案防工作存在的问题
1、“四项制度”落实不到位
2、案防规定动作落实不到位
3、案防教育学习不够
4、案防专职人员未配备
5、问题整改不到位
（二）合规工作存在的问题
1、合规职责履行方面
2、合规审查方面
3、合规运行方面
（三）授信方面
1、未授信用信
2、超权限授信
三、形成原因
1、思想认识不足
2、教育培训不够
3、尽责履职不到位
四、整改措施
（一）狠抓案防学习培训
（二）狠抓条线监督力度
（三）狠抓违规责任追究力度
一是严格落实“赔款”、“处罚”、“走人”、“移送”等制度，加大惩处力度
三是建立健全案件举报、堵截奖励机制，拓宽案件线索渠道
……
关于2015年二季度案防合规情况通报

二季度，按照省联社案防工作要求，结合**农商行实际，重点开展了案件风险排查、内控综合大检查等案防工作。现将二季度案防合规工作情况通报如下：
一、主要成效
一是落实了主体责任。从检查的情况看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作领导小组，明确了各自的职责。做到了分工明确，责任清晰。制定了案防工作意见，确定了2015年案防工作思路和工作重点。
二是层层签订了责任书。各行从领导到员工均签订了案防责任书和员工岗位互控责任书，把案件防控责任分解到管理层、条线部门、分支机构和具体岗位，逐级落实案防责任，建立起全员防范案件风险的责任体系。建立了案防保证金制度，各责任人的案防保证金收缴到位。
三是开展了案防工作“回头看”。针对各类检查问题整改情况进行重点检查，重点检查各单位对2014年各类问题是否整改，各类处罚是否执行到位。通过对整改资料进行查看，各行对存在问题进行了整改，
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略648字，正式会员可完整阅读）……　
部内勤负责。
5、问题整改不到位。2014年三季度安全保卫检查对**支行门前右边高清监控视频无信号进行通报，但截止检查日该情况仍未整改到位。
（二）合规工作存在的问题
1、合规职责履行方面。**等支行1至5月《基层行社日常合规及检查表》网点负责人未对进行复核。**支行行长2015年5月未对城关营业室进行查库，**支行会计主管未认真按日填写《基层行社日常合规及检查表》。**支行《基层行社日常合规及检查表》填写内容简单、雷同，未反映检查中存在问题，合规督导员也未在检查表上进行签字确认。
2、合规审查方面。**农商行无对外签订的其它合同和法律事务经风险合规部门审核的记录，未建立审核台账。
3、合规运行方面。
（1）库存现金超限额。经抽查，**农商行营业部、**农商行营业部、**支行存在多次超库存限额问题。
（2）内部员工代客户办理业务。**农商行营业部存在客户未来柜台办理业务的情况下，内部员工代为客户办理基本信息创建、开立银行卡、个人网银、手机银行、银联无卡自助消费功能设置。
（3）查库制度未执行到位。**农商行营业部2015年4月主管会计查库1次，负责人未查库；**支行行长2015年5月28日查库只查了当班柜员现金、重空，未查ATM库存现金，但查库登记簿上记载了ATM机库存余额。**支行未对抵（质）品进行查库。
（4）柜员临时离柜未签退。调阅**支行营业室4月14日监控，柜员（2008368）9：15分临时离柜未退出核心操作系统。
（5）柜员交接制度执行不到位。**支行营业室2015年5月9日 17：06分监控录像显示，营业终了柜员未将所保管的款箱与接交人进行当面交接（**未到场）。
（6）对账制度执行不到位。经抽查，**支行营业室4月对单位定期存款及保证金账户未按活期帐户对帐频度一同对帐。2014年12月份**支行营业室2户未纳入对账范围。**支行营业室2015年1-3月未建立送达签收登记簿，并存在对账单发出不及时问题。
（三）授信方面
1、未授信用信。**农商行2015年1月13日发放**有限公司贷款300万元，未授信（原授信已于1月10日到期）。**农商行公司部分别于2014年11月28日、2015年1月15日向**工贸有限公司发放担保贷款480万元、1000万元，2015年4月20日向**有限公司发放担保贷款400万元，未授信。
2、超权限授信。**农商行2015年2月28日对关联企业实际控制人**授信额度为5600万元，该授信额度不符合《关于进一步加快“五区”农商行业务发展的实施意见》之规定，存在超权限授信。
三、形成原因
1、思想认识不足。部分基层负责人和条线部门对风险防控认识不够，存在重业务发展，轻内控管理的现象，表现出了麻痹、侥幸、无为的心理。
2、教育培训不够。部分单位每周学习制度坚持不够，或学习流于形式，学习深度不够，学习效果差，导致少数员工思想防线不牢，以习惯、经验代替制度，违规操作。
3、尽责履职不到位。主要是部分网点负责人履责不力和部分业务条线_不力，表现为责任心差，执行力不强，致使制度落实大打折扣。
四、整改措施
（一）狠抓案防学习培训。针对各项业务特点和案防管理要求，加强对全员的案防和内控的学习教育。通过定期组织员工集中学习或采取以会代训等多种方式对各个层级不同岗位人员开展培训工作，提高员工合规操作意识 ……（未完，全文共2864字，当前仅显示1821字，请阅读下面提示信息。收藏《银行二季度案防合规情况通报》）