银行案防合规检查方案

目录/提纲：……
一、检查内容
1、案防工作开展情况
2、合规职责履行情况
3、合规操作现场检查
4、授信环节检查
5、贷后管理情况检查
一是检查各单位是否按月开展信贷“四个一”工作，贷后管理工作是否按月认真落实
二是贷后管理履职情况检查：（1）对县行贷后管理部门履职情况进行检查
四是定期向本行高管层汇报辖内贷后管理工作情况
一是按照规定，参与一定金额和特定客户的日常贷后管理工作
三是对辖内大额贷款的贷后管理工作进行不定期抽查
四是组织本行贷后管理细则和考核办法，并督促贷后管理部门认真落实
五是在发现和接到风险预警信息后，及时研究化解方案，并认真组织实施
六是定期对辖内贷后管理工作进行检查、分析和总结，并向董事长、行长汇报
一是按照规定，参与一定金额和特定客户的日常贷后管理工作
四是在发现和接到风险预警信息后，及时研究化解方案，并监督实施
二、检查文件的依据
……
**银行案防合规检查方案

一、检查内容
1、案防工作开展情况。一是对2014年案防工作进行回头看，主要针对各类检查问题整改情况进行重点检查，检查各单位对2014年各类问题是否整改，各类处罚是否执行到位。二是检查一季度各项案防规性动作是否落实到位：1、各单位是否按要求签订了《责任状》和《承诺书》；2、各单位是否制定2015年案防工作实施方案，明确案防工作责任人；3、员工行为排查工作是否落实到位；4、案防教育工作是否按月开展；4、各条线是否按月开展了案防各类检查工作，对条线案防检查问题是否及时整改。5、轮岗、交流、强制休假、亲属
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略426字，正式会员可完整阅读）……　
点检查是否存在未授信办理信贷业务或先办理信贷业务后授信问题，以及是否存在超授信额度或方式办理信贷业务的问题。
5、贷后管理情况检查。一是检查各单位是否按月开展信贷“四个一”工作，贷后管理工作是否按月认真落实。二是贷后管理履职情况检查：
（1）对县行贷后管理部门履职情况进行检查。职责：一是按照规定，参与一定金额和特定客户的日常贷后管理工作；二是对欠息90天以上或者本金逾期30天以上且余额在20万元（含）以上的贷款进行重点检查，对拖欠利息或到期未收回的的贷款进行抽查，对辖内信贷管理水平低、资产质量差的网点进行重点抽查。三是组织本行贷后管理工作，指导、督促承贷机构做好贷后管理，对辖内行的贷后管理工作进行检查、分析、评价和报告。四是定期向本行高管层汇报辖内贷后管理工作情况。五是在发现和收到风险预警信号后，及时进行分析和处置，并通过信贷风险管理系统发送风险预警信号。
（2）县行及城区支行分管贷后管理行长职责履职检查。一是按照规定，参与一定金额和特定客户的日常贷后管理工作。二是对欠息90天以上或者本金逾期30天以上且余额在50万元（含）以上的贷款进行重点检查。三是对辖内大额贷款的贷后管理工作进行不定期抽查。对前20大户贷款的贷后管理工作进行定期检查。四是组织本行贷后管理细则和考核办法，并督促贷后管理部门认真落实。五是在发现和接到风险预警信息后，及时研究化解方案，并认真组织实施。六是定期对辖内贷后管理工作进行检查、分析和总结，并向董事长、行长汇报。
（3）县行董事长及城区行长贷后管理职责职责履职检查。一是按照规定，参与一定金额和特定客户的日常贷后管理工作。二是对辖内出现欠息90天以上或本金逾期30天以上且余额在100万元（含、以上的贷款进行重点检查。三是对辖内大额贷款的贷后管理工作进行不定期抽查，对前10大户贷款的贷款的贷后管理工作定期进行检查。四是在发现和接到风险预警信息后，及时研究化解方案，并监督实施。五是督促分管行长、贷后管理部门落实贷后管理制度，定期对本行贷后管理工作进行总结，并向上级行社报告。
二、检查文件的依据
1. 《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》（鄂农信办发[2015]14）
2、《湖北省农村信用 ……（未完，全文共1883字，当前仅显示1197字，请阅读下面提示信息。收藏《银行案防合规检查方案》）