在银行案件防控联席会上的讲话

目录/提纲：……
一、银行金融案件的定义与分类
（一）银监局对案件的定义和分类
1、监管案件包括监管定义的一类、二类案件
二、案件防控的目的和意义
三、监管部门对案件防控工作推进的过程
四、**案件防控工作推进的历程
五、新形势下如何开展案件防控工作
（一）分行层面案件防控工作怎么做？
一是“目标责任书”制度
二是案防（两防）联席会制度
一是组织员工行为排查
二是加强员工合规廉洁从业教育
一是员工积分管理
二是案件防控工作考评
一是向上级行报告
二是向监管部门报告
（二）联席会部门案件防控工作怎么做？
1、明白一个主体责任
2、落实一本责任书内容
六、厘清几个案防术语
1、“两防”：案件防控与预防腐败
3、案件的三个防止：防止涉案人潜逃、防止资金损失、防止声誉受损
5、一案双查：就是严格问责机制，既要追究当事人责任
7、上追两级：即重大案件责任追究到案发机构的上两级领导
……
对案件防控工作的思考
——在银行二季度案件防控联席会上的讲话

写在前面——
2017年6月7日，总行纪委书记朱克鹏到河南省分行进行工作调研，在听了河南行合规转型工作汇报后，谈了对合规管理的理解。朱书记讲到“合规管理三大目标中首要的是防范控制案件发生。朱书记的讲话从一个侧面印证了案件防控工作牵头职责调整是总行高层基于对规范案件防控管理机制建设的考虑。2017年6月8日，市分行下发《关于部分部门职责调整调整的通知》（建宛发〔2017〕11号），案防工作正式移交内控合规部牵头管理。活儿已经接手了，那就必须学习、掌握案件防控工作相关内容、要求。到底什么是案件防控？其工作主要内容是什么？其工作机制是什么？其工作标准是什么？这些内容对纪检监察条线来讲属于老工作，对于内控合规部属于新内容。借此机会，我把近几天我对合规防控工作的学习、思考与大家做个交流，主要是对合规部的同志们做个培训。
一、银行金融案件的定义与分类
（一）银监局对案件的定义和分类
银监委《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由
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关立案查处的刑事犯罪案件。
3.其他类案件
除监管案件和贿赂案件之外的其他员工涉嫌刑事犯罪，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的案件。包括非法集资、金融诈骗等。
二、案件防控的目的和意义
(一)案件防控的目的
《中国**案件防控工作办法》（建总发〔2014〕75号）第一章第2条:“案件防控工作的目的和任务，是通过建立健全案件防控工作管理和责任制体系，完善案件防控管理制度和流程，强化考核评估和责任追究，推进案件防控长效机制建设，实现案件防控关口前移，及早防范和化解案件风险”。
(二)案件防控的意义
1. 宏观——危害_
银行是经营货币的特殊行业，在国家经济发展中发挥着“血液“作用。银行案件的发生，直接影响银行的声誉和形象，进而影响带来系统风险，严重时带来区域金融风险，甚至影响局部_。那么，案件防控的意义之一就是可以维护_。
2. 微观——危害建行利益
**的愿景是“国内最佳、世界一流”，这就要求建立案件防控长效机制。任何案件的发生，都会给建行客户造成损失，给建行资产造成损失，给建行员工造成损失。那么，案件防控的意义之二就是可以维护建行利益。
三、监管部门对案件防控工作推进的过程
商业银行案件防控是一项永恒的话题，可以说案件防控与银行经营活动如影随形。进入新世纪以后，随着市场经济的发展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险同步加大，影响巨大的大案、要案多发，造成巨大的财务和声誉损失，引起国内外各界的高度关注。因此，国家监管部门开始重视并着手解决案件频发问题。
——2005年2月，银监会开始在全国范围内开展银行业案件专项治理活动。主题是“降低案件发生率，提高案件成功堵截率”。一年内召开7次专题会议。
——2006年3月至11月，召开第8、9、10次专题会议，“每次会议都是专项治理活动的深入…。在第10次会议上出台了”三挂钩“，即发案与高管年薪、银行评级、市场准入挂钩。
——2007年7月，召开了“大型银行案件防控电视电话会议”，这次会议上引入了“案件防控”概念。
——2009年6月，召开“大型银行案件防控座谈会”。
本年内出台《银行业案件管理办法》，这是监管部门第一次以“制度”形式规范银行业案件防控工作。
——2010年4月，召开银行业案防与安保工作会议。提出“案防长效机制建设”的概念。
本年年底出台了《银行业金融机构案件处置三项制度》，即《银行业金融机构案件处置工作规程》、《金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》和《银行业金融案件防控工作联席会议制度》。至此，银行案件防控制度初见雏形。
——2011年8月，召开案件防控工作专题会议，提出案件防控工作规范化体系建设的工作思路。
本年度出台《大型银行案件防控工作指导意见》和《银行业金融机构案件防控工作考核办法》，这样监管部门对银行业案件防控机制体系基本建成。
综述：2005年—2008年，主题是银行案件专项治理；2008年—2010年，主题是案件防控治理；2010年以来，主题开始转为案件防控机制建设。
四、**案件防控工作推进的历程
**作为国内最早上市的大型商业银行，于2005年10月在香港上市，2007年10月转会上海境内上市。作为上市公司管理相对规范，同期案件发生数量较少。在案件防控工作推进上基本上按照监管部门的要求推进，某些做法还走在了监管部门安排的前面。
1.活动治理阶段
2005年——2008年：开展案件专项治理活动，工作重点是“堵截案件、降低发案率”。基本上每年都有个主题，从柜面操作、岗位交流、票据真实性排查，到员工行为治理、员工举报举措等。譬如在2006年出台《中国**工作人员堵截、检举和抵制违法违纪违规行为的奖励办法》(建总发〔2006〕134号)。
2.机制体系建设
2009年——2014年，开始案件防范制度体系建设。
2011年6月，总行出台《关于加强案件防控工作长效机制建设意见》(建总发〔2011〕92号)，2014年4月，出台《中国**案件防控考评办法》(建总发〔2014〕73号)、《中国**案件防控工作办法》(建总发〔2014〕75号)。
需要说明的是《2017年度案件防控和预防腐败工作考核方案》（建总函〔2017〕467号），第一次将“预防腐败”与“案件防控”合并考核，以往预防腐败与党风建设并行归属党委管理，由党委承 ……（未完，全文共4667字，当前仅显示2357字，请阅读下面提示信息。收藏《在银行案件防控联席会上的讲话》）