支行人民币银行结算账户及现金业务自查报告

目录/提纲：……
一、成立领导小组
二、自查对象及范围
三、检查内容及主要检查方法
（一）账户管理方面
3、人民币银行结算账户使用情况①执行了银行结算账户生效制度
（二）现金管理方面
1、金库管理、现金调拨和押运①我支行未设立独立的金库
（三）支付结算管理方面
1、联网核查①按照要求配备联网核查设备
2、空头支票管理①不存在签发空头支票行为
四、自查结果及今后工作采取的措施
……
支行人民币银行结算账户及现金业务自查报告

根据<关于全省农村合作金融机构人民币银行结算账户及现金业务专项检查工作的通知>要求，我支行对2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况、存量个人账户身份真实性核查开展情况, 现金调拨, 库款管理情况, 反假货币和涉假查询业务开展情况等进行了自查工作，现将自查结果报告如下：
一、成立领导小组
接到**农商行总部通知后，我支行迅速成立了收费自查工作领导小组，由行长担任组长，作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排。
组长：***
成员：***
二、自查对象及范围
此次自查对象为我支行2015年1月1日至2016年6月30日期间账户、现金相关业务开展情况。
三、检查内容及主要检查方法
（一）账户管理方面
1、人民币银行结算账户的管理情况
①我支行由会计主管负责银行结算账户的开立、使用及撤销的管理和审查。
②
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略619字，正式会员可完整阅读）……　
各类银行结算账户的行为。
    ⑦存量单位银行结算账户法人身份信息是真实有效的。
    ⑧不存在多头开户的情况。
⑨目前存在一户核心系统账号与人民银行开户许可证不相符。
3、人民币银行结算账户使用情况
①执行了银行结算账户生效制度。
②专用存款账户未发生支取现金业务。
    ③不存在为一般存款账户支取现金的情况。
④没超期限使用临时存款账户行为。
    ⑤注册验资的临时存款账户在验资期间无资金支出。
    ⑥未发现出租、出借银行结算账户和利用银行结算账户套取银行信用的行为。
    4、人民币银行结算账户的变更与撤销
    ①变更与撤销银行结算账户时在人行账户管理系统中进行办理。
②存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，将变更银行结算账户申请书等有关资料提交当地人民银行及账户管理系统办理有关手续。                       ③对于各类证明文件发生变更的账户，按要求敦促开户单位提供有效开户资料，并向当地人民银行提交核准类银行结算账户变更申请，并在账户系统中进行变更。
 ④不存在核心系统中账户已变更信息，仍在人行结算账户管理系统中未作变更的情况。
    5、人民币银行结算账户年检核实情况
由于部分单位户未按时交回年检资料，对于超过规定期限未主动进行银行结算账户年检的单位，按规定停止其银行结算账户对外支付业务。
    6、个人存量账户核查工作具体安排
    ①各级机构个人存量账户核实工作有组织领导和专管人员。
    ②认真落实账户实名制，终止为不明身份及身份证件过期的存款人提供服务，并逐步展开个人存量账户身份真实性核实工作。
    个人银行结算账户开立、变更、撤销及使用合规，身份证明文件真实。
个人银行结算账户在人民银行结算账户系统进行备案。
（二）现金管理方面
1、金库管理、现金调拨和押运
①我支行未设立独立的金库。
②无现金调拨与押运不同步，致使清算中心和营业网点账款不符现象。
④库款上缴、押运及交接合规。
2、库款管理、查库及柜员交接
①柜员库款箱管理坚持“一日三对”，并且会计主管和行长也按要求进行查库工作，切实做到了账款相符，无长款或短款现象。
②库内主辅币配备齐全，大额现金超过10万元立即入库管理。
③无超库存现象。
④我支行按总部要求执行查库制度，营业网点会计主管、网点负责人和联社主管能按照规定要求查库，查库工作到位，有查库登记簿
⑤柜员 ……（未完，全文共3440字，当前仅显示1737字，请阅读下面提示信息。收藏《支行人民币银行结算账户及现金业务自查报告》）