在省人民银行反洗钱工作会议上的讲话

目录/提纲：……
一、总行会议精神
二、2015年反洗钱工作回顾
（一）反洗钱监管工作力度加大
1、反洗钱监管制度建设稳步推进
2、反洗钱执法检查工作有效开展
3、灵活运用各项监管措施加强监管
（二）监测分析水平不断提升
1、风险防控工作主动性进一步增强
2、可疑交易报告有效性进一步提高
（三）反洗钱调查工作成效明显
1、主动对接，改进反洗钱_会商协作机制
2、加强协作，打击洗钱犯罪合力显著增强
（四）反洗钱基础工作有序推进
1、培训宣传覆盖面进一步扩大
2、反洗钱监管档案进一步健全
3、开展“两加强、两遏制”专项检查
（五）信息调研工作取得新进展
三、2016年反洗钱工作部署
（一）总体要求
（二）工作任务
1、继续强化法人监管力度
2、深入开展洗钱风险评估
3、提升反洗钱监管水平
4、发挥反洗钱牵头合作机制作用
5、依法做好反洗钱调查工作
6、提高重点可疑交易报告的有效性
7、着力提升反洗钱宣传成效
8、着力提高信息调研工作水平
9、加强人才队伍和作风建设
……
扎实工作 开拓创新
做好新常态下的反洗钱工作
在省人民银行反洗钱工作会议上的讲话

同志们：
2016年1月28-29日，总行组织召开了2016年人民银行反洗钱工作会议。为贯彻落实总行工作部署，今天我们在这里召开2016年**省人民银行反洗钱工作会议，学习传达总行会议精神，总结2015年全系统反洗钱工作，部署2016年工作任务。首先，由我代表反洗钱处作工作报告。
一、总行会议精神
人民银行党委委员、副行长***在会上高屋建瓴，从学习领会十八大精神，共筑中国梦角度谈了如何把握反洗钱工作大局：首先，开展反洗钱工作是维护国j-a全需要，国家的安全保障特别是在反恐打击_融资方面需要反洗钱工作的支持。其次，维护金融安全也离不开反洗钱。当前金融风险在积累、显露，如在拥抱互联网同时，由于监管没跟上，非法集资隐没其中，造成老风险以新面目出现，诸如股市、汇市风险等等，反洗钱应在维护金融安全中发挥作用。再次，运用反洗钱维护民众切身利益。在反腐、打击地下钱庄、涉税犯罪、传销、电信诈骗等破坏社会经济金融秩序活动中，反洗钱可以发挥作用。最后，反洗钱助益于国家外交工作。郭副行长强调,今年反洗钱工作要重点抓好八个方面的工作：一是切实抓好反洗钱监管工作。执法检查是我们工作的重点,反洗钱监管工作的有效性一定程度上取决于反洗钱执法检查工作的水平和质量。要加大监管力度，完善监督管理办法；要完善执法检查方法和工作机制，在查深查透上下功夫。必要时要做好延伸和追溯检查，保持对监管对象的压力；要把全国反洗钱队伍的力量调动起来，科学合理地把
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合作机制。四是依法做好反洗钱执法检查工作。制定《关于规范反洗钱行政处罚裁量权的指导意见》，修订《反洗钱现场检查手册》；组织开展针对重点法人机构的执法检查。五是依法做好反洗钱行政调查工作。着重做好洗钱和_融资案件调查工作，进一步加强与公、检、法等部门合作，推动洗钱罪的立案、起诉和审判；指导金融机构加强洗钱类型分析工作。及时向金融机构发布洗钱风险提示，增强金融机构防范洗钱风险有效性；优化_融资交易监测指标和模型，健全反_融资监测体系，提高反_融资有效性；做好反腐、禁毒等重点领域反洗钱调查工作，积极配合查处非法集资、电信诈骗等影响人民群众利益的突出案件，继续配合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”。六是深入推进反洗钱和反恐融资国际合作。七是持续开展反洗钱培训和宣传。继续扩大反洗钱培训普及程度，举办全国金融机构反洗钱高管培训班，全面推广保险业反洗钱远程培训;围绕《反洗钱法》颁布十周年，组织全国范围的反洗钱主题宣传活动，借助热点事件普及反洗钱知识，将_融资危害与反_融资知识宣传放在突出位置。八是做好反洗调研工作。密切关注影响反洗钱工作的各项新政策、新制度、新业务，准确把握洗钱和_融资犯罪新趋势。九是加强反洗钱队伍建设。在人民银行系统推广主查人制度，继续举办面授培训班，开展反洗钱新业务远程培训。十是提升反洗钱工作信息化水平。加强总行与分支行、分支行之间及人民银行与金融监管部门的监管信息共享，升级反洗钱管理信息系统和监管交互平台系统，开发统一的现场检查软件。
***主任代表反洗钱监测分析中心做了重要讲话。罗主任在讲话中提出2016年反洗钱监测分析工作的主要任务:一是进一步加强分类指导，提升报告机构上报可疑交易报告的有效性；二是进一步加强协作力度，提升防范和打击洗钱及相关上游犯罪的能力；三是进一步加强技术保障，提升信息系统智能化程度，保障系统安全稳健运行；四是进一步加强国际交流，提升金融_的合作水平；五是进一步加强调查研究，提升反洗钱领域的宏观监测和战略分析水准。
二、2015年反洗钱工作回顾
2015年，全省人民银行反洗钱系统紧紧围绕人民银行反洗钱工作会议精神，坚持风险为本和法人监管原则，以提高监管针对性和有效性为目标，完善反洗钱工作机制、深入推进洗钱风险评估工作，提升风险预警能力和监管工作成效，增强打击洗钱及上游犯罪力度，全面提升反洗钱和反_融资工作的有效性，加强内部_，强化依法行政意识，注重开展调查研究，推进监管创新和人才队伍建设，努力开创新常态下反洗钱工作新局面，较好地完成了全年各项工作任务。
（一）反洗钱监管工作力度加大
1、反洗钱监管制度建设稳步推进。一是制定《金融机构高管人员反洗钱履职清单管理办法》。该办法在**试点，通过采取正面清单方式，对金融机构履行反洗钱义务与高管人员履行反洗钱职责实施监督管理，对高管人员的履职范围和履职要求进行了梳理和规范，为金融机构高管人员履职提供了高效、可操作性强的工作指引，形成了反洗钱工作由“平面”向“立体”发展的良好局面。截止12月末，**市53家市级金融机构，其中银行业15家、证券期货业12家、保险业26家共完善反洗钱各项制度125个，提交重点可疑交易报告28份，向公安机关移送可疑交易线索4件,堵截并报案及中止客户异常开卡32起，涉及78人。二是印发《中国人民银行**中心支行反洗钱行政处罚结果公示暂行规定》。根据《中国人民银行办公厅关于做好履职过程中产生的企业信息公示工作的通知》要求，建立反洗钱行政处罚公示机制，进一步规范了全省反洗钱行政处罚结果公示工作，大大提高了反洗钱行政处罚结果的透明度、公信力和影响力，有效避免了执法部门在法律、舆论和操作等方面的执法风险。三是总结《**省银行业金融机构识别客户异常交易行为工作指引》（以下简称《指引》）应用经验。及时总结辖内银行业机构执行《指引》工作经验并向总行反洗钱局上报了《<**省银行业金融机构识别客户异常交易行为工作指引>执行情况的报告》，为总行在全国范围内推行《指引》提供了参考和依据。截止2015年底，全省银行业金融机构运用《指引》共发现异常交易行为6211起（其中行为动作类832起，身份信息类1398起，特定对象类155起，代理交易类250起，现金交易类1373起，交易匹配类2203起）。
2、反洗钱执法检查工作有效开展。认真落实风险为本和法人监管工作要求，加大对反洗钱工作薄弱环节和重点领域的监管力度。2015年，先后组织对中国银行股份有限公司**省分行、华安证券股份有限公司**子安路证券营业部、信泰人寿保险股份有限公司**分公司和**缴费通信息技术有限公司开展了反洗钱执法检查。执法检查进一步提升了各层级人员反洗钱工作意识和重视程度，系统梳理了各行业洗钱高发风险点和易发环节，对相关义务机构更好的履行反洗钱各项义务起到了显著的推动和督促作用。
3、灵活运用各项监管措施加强监管。一是积极开展洗钱风险评估工作。在监管资源有限的情况下，以反洗钱现场检查为切入点，结合非现场监管情况，参照总行5C风险评估标准，立足辖区实际，构建地方适用型评估标准，完善并制定了《支付机构反洗钱风险评估标准》，共计5个大类22个项目64个子项。首次对辖内法人支付机构**缴费通信息技术有限公司开展了反洗钱风险评估工作，撰写完成了《关于对**缴费通信息技术有限公司反洗钱风险评估的报告》，出具了《**缴费通信息技术有限公司监管意见书》，全面、系统的审视支付机构反洗钱合规管理及风险防控现状 ……（未完，全文共12388字，当前仅显示2947字，请阅读下面提示信息。收藏《在省人民银行反洗钱工作会议上的讲话》）