在全市银行内控案防工作专项整治活动动员视频会议上的讲话

目录/提纲：……
一、精准分析，准确判断当前内控案防工作现状及面临形势
一是案件风险防控意识得到增强
二是内控案防机制_建设得到加强
三是内控管理制度体系初步建成
一是内控合规文化氛围还不浓厚
二是部分内控制度内容与监管要求和风险防控要求不相适应
三是部门之间岗位之间内控案防职能定为需要进一步理清
四是检查流于形式，作用发挥不明显
五是重要和敏感岗位轮换力度和频次与监管部门的要求还有差距
二、全面提高，充分认识内控案防工作的重要意义
（一）开展内控案防整治活动是落实监管部门和总行三年行动方案要求的现实需要
（二）开展内控案防整治活动是助力“乡村振兴银行”良好声誉的需要
（三）开展内控案防整治活动是查堵经营风险和案件隐患的需要
（四）开展内控案防整治活动是维护单位员工切身利益的需要
三、强化执行，扎实开展内控案防专项整治活动
（一）宣传教育要到位
（二）全面检查要深入
（三）问题整改落实处
（四）责任追究不马虎
……
***同志在全市**行内控案防工作专项整治活动动员视频会议上的讲话
2019年4月17日

同志们：
为落实好总行《关于开展员工异常行为排查的通知》、《关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》文件以及内控合规_改革三年（2018-2020年）行动方案要求，近期**行将集中开展一次内控案防工作专项整治活动。现在我就这次活动讲三个方面的意见。
一、精准分析，准确判断当前内控案防工作现状及面临形势
近年来，“外部严监管、内部重管理”已经成为新常态。从内外部监督检查发现问题情况来看，我行内控案防工作整体取得了一定的进步，没有发生大的金融经济案件，主要体现在以下三个方面：一是案件风险防控意识得到增强。经常开展案例警示教育，通过对典型案例的学习，全行对各类风险的识别、分析、控制能力得到提高，员工的整体素质和合规经营意识进一步增强。二是内控案防机制_建设得到加强。市县分支行两级联动，初步建立了分工合理、职责明确、相互制约的内控案防管理体系，有效增强了对案件风险防控的事前、
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“老好人”现象，对于深层次的问题未能得到及时揭露，检查多倾向于事后合规性的稽核检查，缺少事前、事中的预警防范，对风险管理情况、内部控制评价的检查深度和广度不够，对风险责任的追究力度不够。五是重要和敏感岗位轮换力度和频次与监管部门的要求还有差距。部分支行和部门对岗位轮换存在畏难情绪，不能从制度和监管要求层面考虑，片面认为干好事、不出事就是做好了事，往往就在这个问题上出事，**国有大型银行近期就出现典型的“不休假、不轮岗的劳模”案件。
二、全面提高，充分认识内控案防工作的重要意义
***行作为**政策性金融机构，在内控案防上与其他银行一样具有同质性，从近年来通报的典型案例情况来看，也是各种经营风险和经济金融案件的高发地，我们千万不能有那怕一丝的侥幸心里，一旦发生案件和风险，对我们的改革工作、经营管理、业务发展和企业形象等方面的危害都是十分巨大的，不知道要费多少人力、物力、精力才能化解。因此严防案件风险是一项事关改革发展大局、事关每个员工切身利益的重要工作，必须做到警钟长鸣、常抓不懈。在当前我行业务转型经营中不确定因素增多的关键时期，要实现业务高质量快速发展，开展内控案防整治活动具有更加重要的意义，其目的是进一步建立常态化的内控案防机制，确保不发生案件和重大风险事件。
（一）开展内控案防整治活动是落实监管部门和总行三年行动方案要求的现实需要。近年来，银监部门一直将案件风险防范工作作为监管工作的重点，始终保持了对银行业案件风险防控的高压态势，每年都会对案件治理工作进行专题部署和检查，查出问题，追责、罚款已经成为常态，充分体现了监管部门深挖陈案、杜绝新案的决心和力度。去年，总行为确保**行改革发展的顺利进行，出台了“八大改革”措施，其中内控合规作为其中一项改革重要内容，相继出台了《关于加强内控合规和案防体系建设的意见》、《深化内控合规_改革总体方案》，明确利用三年时间，建设完成贯穿决策、执行、监督全过程，纵向到底、横向到边的内控合规和案防体系，实现内控合规管理的独立、权威和高效。我行开展这次内控案防专项整治活动，就是要围绕监管部门的要求，结合总行“员工行为排查”“非法集资风险排查”两个排查和三年行动方案要求，把以经营风险和员工行为排查为主的内控案防整治，作为近期工作的重中之重。
（二）开展内控案防整治活动是助力“乡村振兴银行”良好声誉的需要。作为***行人，我们都知道，***行一路走来，靠的就是在政府和企业的声誉，尤其是近年来农业政策性中长期信贷业务的快速增长，赢得了政府和企业的广泛赞誉。如果我们在业务发展过程中由于内控合规和案防上出了问题，导致贷款放不出、用不去、没成效等情况的出现，那么无论笔数多少、性质轻重、金额大小，都将在政府和企业心目中产生不良影响，给我行的声誉带来无法挽回的损失，政府和企业将不再信任我们，不再愿意和我们打交道，我们的发展将成为“无源之水，无本之木”。当前我们正处在业务转型时期，同时也是定位为乡村振兴和脱贫攻坚主力银行的位置，业务经营仍然处于持续快速发展的历史机遇期，要想守住改革发展的成果，要想更好更快地发展，就绝对不能出事，不能“折腾”，越是在经济下行时期，越是在风险和案件的高发期，越要加强案件风险防范工作，消除案件风险隐患。
（三）开展内控案防整治活动是查堵经营风险和案件隐患的需要。任何风险和案件的发生都会直接影响正常业务的开展。银保监、人民银行等监管部门高度重视案件风险防控工作，监管与处罚已经成为新常态，所以一旦发生风险和案件，势必会影响到我行正常的经营活动，影响到业务经营目标的实现，影响到我们来之不易的良好发展局面。从去年总行内控合规检查和省分行内控合规案防综 ……（未完，全文共5604字，当前仅显示1968字，请阅读下面提示信息。收藏《在全市银行内控案防工作专项整治活动动员视频会议上的讲话》）