证券公司关于党的群众路线教育实践活动的调研报告

目录/提纲：……
一、基本情况
二、存在问题
（一）、经纪业务类型
（二）、经营成本及盈利
（三）、组织架构与人力资源配备
（四）、服务模式及质量
（五）、客户资源开发和渠道管理
（六）、系统性人才培养与储备
（七）、薪酬结构
（八）、硬件基础设施
三、对策建议
（一）党政、党风建设方面
（二）公司、营业部发展方面
……

证券公司关于党的群众路线教育实践活动的调研报告
证券公司营业部

为积极响应中央关于深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动的统一部署，根据公司开展党的群众路线教育实践活动调研方案的安排，营业部紧紧围绕“转变作风、为民服务”的主题，按照“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的要求，着眼于公司及营业部最需要、最现实、最迫切的问题，从“四风”与公司及营业部发展两个方面的问题出发，通过座谈交流、提交意见建议书、个别谈话等相结合方式开展内部调研，现就结合公司及营业部实际情况将关于开展党的群众路线教育实践活动汇总如下：　　

一、 基本情况　　

随着国内证券市场不断发展壮大及公司各项业务蓬勃发展，营业部本着“为客户着想、为员工着想、为营业部着想、为公司着想”的奋斗理念，持之以恒贯穿执行证监局、证券业协会、以及公司的各项规章制度，以营业部创新发展为己任拓展业务层次、以打造特色金融服务窗口为目的增强竞争优势、以强化内部控制为保障实现合规发展。在营业部发展过程中，各部门坚决杜绝形势主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风，致力于正确领导营业部发展；每个员工坚持理念端正工作态度、自我学习提高工作效率、勤恳认真推动业务发展。　　

截止目前，人员方面，营业部设总经理1名、总经理助理1名、中心总监3名、部门经理5名、各岗位负责人11人。其中党员6人。在发展过程中，各领导、各岗位负责人党群干群关系良好、思想作风及工作作风严谨、宗旨
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；三是经纪业务种类上的差异，是只提供单一的证券经纪服务，还是提供综合理财业务。　　

营业部目前的经纪业务类型属于将现场交易和非现场交易结合起来，同时附加销售与咨询服务的经纪业务。其总体思想及战略定位是“提供高质量、高附加值的咨询服务，着力发展综合理财服务”。但是实践中，营业部依然面临着严峻的成本问题、盈利问题与服务问题。主要体现在如何提供高质量的咨询服务，如何改革对营业部的咨询服务模式、如何以非现场交易替代现场交易的同时又不降低服务质量、如何将各种通信手段有机配合起来提供有效的非现场交易咨询服、如何充分利用区域垄断优势、如何提供地方性特色化服务。总之，缺少成本优势、品牌优势、咨询优势。　　

（二）、 经营成本及盈利　　

从行业角度来看，经纪业务盈利占比持续下降；从营业部角度来看，基于宏观经济疲软与浮动佣金制度的放开，经纪业务交易佣金收入未来会面临持续竞争性下调。同时数据显示，横向对比证券公司所开展各项业务的成本因素，营业部经纪业务收入支出比持续降低。　　

营业部基于佣金的商业模式，目前收入主要来源于证券交易佣金，其收入及利润水平与股票市场景气程度呈高度正相关关系，现已暴露出行业性的整体不景气局面。当前，营业部“单一通道经营模式”缺乏有效的盈利模式来应对证券市场的周期性大幅波动带来的影响。　　

（三）、 组织架构与人力资源配备　　

对于营业部来说，管理是为组织结构服务的，组织结构是为业务有效发展服务的，其最终都将依靠有效的人力资源配备来实现的。因此，组织架构的合理设置及有效的人力资源配备对于营业部的发展极其重要。　　

随着证券行业的发展，证券营业部的核心职能已悄然发生转变，由经纪业务的经营场所，转变为客户资源开发、服务和管理中心。过去营业部的岗位设置和人员安排都是按照传统经纪业务的流水线来确定的，其部门设置已无法满足改革的需要，就必须要进行业务流程再造。　　

从营业部目前发展过程中暴露出的问题来看，在着力发展投资顾问体系、财富管理体系、金融产品销售体系、多业务等以适应行业发展需要时，“三中心”职能已无法满足各类创新业务需求，导致业务推进负责机制缺失、员工积极性缺失、内部协作缺失、专业化人才培养机制缺失、销售体系缺失、员工职能定位不明确、多业务开展滞止不前、渠道无拓展等。　　

（四）、 服务模式及质量　　

证券行业市场化过程中，客户资源是发展的基础，客户服务是发展的保障，而服务的模式与质量是关键性因素。员工必须时时刻刻盯住客户、关注客户、主动了解需求并及时调整工作。　　

首先、营业部的客户是从事证券投资活动的客户，客户的最终目的是资产保值和增值，这是客户的核心需求，一切服务必须以客户资产的保值增值为核心。要满足客户这一核心需求，就必须体现出服务的专业性、知识密集型。然而，营业部目前的客户服务仍停留在最初的定位，包括通道服务、常规性服务，严重缺失高附加值服务，如理财性服务。　　

其次，营业部目前的客户服务体系缺少层次化建设。其结果就是客户感觉不到服务的存在，或者存在的无效服务。相比其他优势券商，营业部没有很好的应用定价策略把服务模式与佣金收入结合起来形成多层次服务体系。　　

最后，营业部目前开展的投资顾问业务未能更好的发挥其效用。其主要原因是客户分类不科学和专业能力缺乏导致的。对于不同类别的客户给予差异化的付费服务是未来发展的趋势，因此，营业部需重新定位服务类型、服务模式、及服务质量。总之，营业部对于投资顾业务方面上还没有摸索出有效的模式，同时与总部脱节。　　

（五）、 客户资源开发和渠道管理　　

不管证券营业部职能如何变化，业务推广渠道与客户资源的重要性是不会改变的。目前营业部的渠道只体现出了客户来源性，缺失了业务合作性。同时证券公司经纪业务主要以密集式的客户经理模式拓展客户的效果已明显较低。但随着证券市场竞争升级，这种模式面临多方面的挑战。　　

（六）、 系统性人才培养与储备　　

知识经济时代，人力资源是一个国家和社会发展的重要战略资源。对于金融企业而言，人力资源的竞争已成为综合竞争的核心。面对目前公司及营业部专业人才严重匮乏而抑制各业务有效推进发展，同时由于专业化人才的不足严重阻碍了营业部专业化的服务质量，从而影响到营业部品牌的有效树立。　　

由于系统性人才培养机制不完善，导致在员工自我前景规划、职规划方面、工作积极性方面、员工归属感方面、人员晋升机制方面、业务技能方面、高技术人才储备方面暴露出一定的问题。　　

（七）、 薪酬结构　　

根据内部调研统计，员工对于目前薪资水平的提升有一定的诉求。基于地域性消费水平、证券行业及金融行业横向比照，目前一线营业部薪资绩效等对员工的工作积极性及高技术人才储备有一定程度的影响，在一定程度缺乏“弹性福利”。　　

（八）、 硬件基础设施　　

由于营业部运营时间较长，一些基础硬件出现老化、损坏的问题，据现场客户反映，营业部很多电脑运行速度缓慢及死机情况频繁，座椅质量出现老化而存在隐患问题。　　

三、 对策建议　　

（一） 党政、党风建设方面　　

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