信用社内控和案防制度执行年活动的自查报告3

目录/提纲：……
一、贷款方面执行情况
二、内控制度执行情况
1、财务处理做到“五无”、“六相符”
2、账表凭证换人复核，不存在账务不平的现象
4、过渡性资金有及时清理，无违规挂账，违规处理现象
5、费用有执行“三签制度”，无违规列支现象，账务处理正确无误
三、柜员操作管理方面
3、柜员交接，交接手续按规定办理，现金、凭证等当面清点
4、执行正确的冲抹账制度（包括当日冲销等），有及时、详细登记
8、按规定及时换人对流水账勾对，并签章确认
四、自助设备及银行卡业务管理方面
1、自助设备上下柜钥匙、密码管理符合规定
2、有定期、不定期对自助设备进行查库，自助设备有安装密码遮拦器
3、加钞等环节按规定办理，不存在风险隐患
4、对自助终端业务故障或差错的处理及时、合规
5、银行卡开卡、销卡及存、取款操作符合制度规定
五、其他内控制度执行情况
1、对监控设备的管理到位，不存在风险隐患
3、大额支付往账业务严格执行审批制度
8、大社实行综合柜员制，临柜柜员没有为自己办理存、取款等业务
9、切实执行“四坚持、四核对、五不进账”制度
10、严格履行客户身份识别义务，按规定办理身份证联网核查
六、不足
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信用社内控和案防制度执行年活动的自查报告3

**联社：　　

根据融信联[2010]111号文件精神，为增强全体员工案防意识和遵守规章制度的自觉性,进一步提高内控和防案制度执行力,扎实推进案防工作的有效开展,特组织相关人员对辖内网点开展自查自纠，现将自查情况报告如下：　　

一、贷款方面执行情况　　

截止2010年7月20日，我社贷款251笔，余额6639.39万元.经抽查**等75笔共1991万元。

1、严格执行审贷分离制度，贷款是经贷审会审查和有权审批人审批；不存在超抵（质）押率发放贷款，无发放借、昌名贷款。　　

2、严格授信程序，不存在逆程序发放贷款、自批自贷、越权限放贷、违规发放关系人贷款、通过“中间人”发放贷款。　　

3、不
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