积极推进银行主体监管进程

积极推进银行主体监管进程

银行作为经营外汇业务的特殊主体，对外汇管理政策和改革措施的落实起着重要作用。因此，将外汇指定银行纳入主体监管视野，推进对银行实施主体监管的进程，对加快转变外汇管理方式，提高监管效率，更好地满足市场主体日益增长的便利化需求有着重要的现实意义。

构建银行主体监管框架

外汇局应综合考虑银行考核结果和评定等级对银行进行监管。目前对于银行的考核结果仍仅限于通报、要求整改，如何根据考核结果和评定等级有针对性地改进对银行的后续监管应是今后重点研究的方向。为解决好银行
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性优良；B类为一般关注类，合规性一般；C类为重点关注类，合规性明显欠缺或存在重大差错、重大违规。具体而言，对评为A类信用等级的银行以非现场监管为主，实施窗口指导；加大对其的外汇业务授权力度，在业务开办、市场准入等方面实行重点支持，并采取适当方式进行表彰。对B类银行采取常规管理措施。对C类银行，应采取严厉的监管措施，实施全面监管，并在辖内通报批评。
加强监管力度，营造公平有序的市场环境。一是整合分散于外汇局各业务部门的现场核查、检查资源，共享监管信息；二要加大对银行的现场检查，适应不断加强的再监管任务要求；三要尽快出台更细、更易操作的有关《外汇管理条例》法律责任部分的相关细则，使外汇管理部门能快速、高效地对银行不同性质、情节、程度的违规问题进行处理；四是要加大外汇管理政策的宣传，以减少涉外经济主体对外汇指定银行施加的违规诱导，减轻其相关压力，营造公平有序的市场环境。

搭建银行主体监管监测体系

外汇管理“五个转变”的立足点是科学监测。实施银行主体监管也应通过建立高效的监测来实现。
对银行执行外汇管理政策法规情况的监测。这方面应侧重于银行处理业务过程中的合规性监测。应充分借助和发挥银行结售汇系统、直接投资管理系统、外汇金宏工程和外汇账户系统四大系统的功能，加强各业务系统数据之间的衔接和相互验证功能，加强对银行办理业务核查的比对，重点监测银行是否按规定办理国际收支申报，经常项目交易是否经真实性审核，资本项目业务是否经外汇局登记、备案、核准，有无分拆办理个人结售汇，所办业务是否按规定纳入统计及时上报外汇局等。
同时对银行自营业务进行监测分析，及时掌握和连续监测银行外汇业务活动，关注银行经营过程中发生的苗头性、导向性问题；关注其业务开展对外汇收支产生的影响，以及对外汇管理政策法规的遵守情况等。在上述基础上，对银行有关经营行为做出初步评价和早期预警，及时发现和处理银行的违规行为。
通过银行监测其它涉汇主体。以银行主体监管为抓手，全面掌握所有涉汇主体的管理信息，这是实施银行主体监管的目标所在。在现行 ……（未完，全文共1761字，当前仅显示1119字，请阅读下面提示信息。收藏《积极推进银行主体监管进程》）