私人银行部北京分部经营状况及发展设想

海阔风正疾　扬帆会有时
——私人银行部北京分部经营状况及发展设想

2008年10月28日，私人银行部北京分部隆重开业。总行副行长张福荣、北京分行行长王珍军、私人银行部总经理张琪等出席揭牌仪式，人民银行和北京银监局的相关领导、合作单位的代表与媒体记者数十人与会。北京分部的成立，标志着工商银行的私人银行业务正式进军首都市场。

市场分析

其实在此之前，北京分部的筹建班底早已实行了集中办公，他们细致分析了北京地区的私人银行业务发展现状、区域客户特色，制定了下一步客户发展计划，并针对如何更好地举全行之力共同做好高净值客户的发掘和维护、实现各部门利益共赢，进行了系列规划与探讨。
北京分行现有的高净值客户资源是北京分部拓展客户资源的基础，分部将充分依托现有条件首先在北京地区打响工行私人银行
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单位。针对目标客户，分部将通过面对面的接触向其整体介绍工商银行私人银行业务的服务理念、服务模式、产品序列，邀请客户亲身体验工行的服务品质。其次是有计划有步骤地邀请媒体进行系列采访报道和宣传。与合作机构的联动分为两部分，一方面将积极联络高净值客户较集中的场所如高级会所、俱乐部等，合作开展多形式的宣传；另一方面还将加强与基金、保险、高尔夫俱乐部、工艺美术经销商等机构的沟通联系，为丰富分部的金融及非金融产品与服务序列奠定基础。
●发展签约客户与支行联动开展工作。分部与各个支行的联动模式为客户双重管理模式，即对于私人银行客户采取分部财富顾问与支行客户经理双重维护的方式。分部将充分利用现有人员与支行建立起日常联系制度，派出财富顾问走访支行和网点深入接触客户、维护客户，协助解决支行在私人银行客户维护中面临的问题和困难。分部还将建立客户推荐快速反应流程，与各支行推荐的客户及时建立联系。
借助合作伙伴开展客户维护。分部计划与基金公司、保险公司、证券公司、社会团体等机构建立广泛的三方合作平台，利用各机构在其领域内的专业优势开展多方面的合作：在客户挖掘方面，分部将分享合作单位的已有客户资源，有针对性的接触参与集合理财、大额股票交易的客户，实现客户资源的“开源”；在员工培训方面，将邀请专业证券从业人员开展员工培训，丰富员工的投资专业知识；在非金融服务方面，借助专业机构提供的服务，为有需求的客户搭建艺术品鉴赏、高尔夫球会等非金融服务平台，满足客户的多样化需求。
●通过密集型活动吸引客户在向单一客户推介业务的同时，分部还计划“因地制宜”举办一系列的私人银行服务体验活动、产品推介活动及高尔夫、品酒、小型画展等非金融服务活动来吸引客户、了解客户、争取客户，达到“集体签约”的效果。分部将对重点客户_倾注更多的精力，实施“走出去”与“请进来”相结合。“走出去”就是锁定符合开户要求的客户，通过各种渠道获取主动上门拜访的机会，主动向客户介绍私人银行的服务；“请进来”就是邀请目标客户到分部，从非金融服务，如品茶，品酒，书画鉴赏入手，以小型沙龙的形式主动向客户推介私人银行。
●多渠道宣传，扩大影响力为了尽快打响工行私人银行业务在北京区域的知名度，分部将通过各类宣传活动配合客户挖掘工作的开展宣传工作从媒体，电话银行，网点等多个渠道同时开展。首先是媒体宣传。
分部开业仪式将邀请电视、广播等媒体参加，进行宣传报道。开业初期，北京分部还将通过媒体访谈、产品平面广告等形式，向大众介绍工商银行私人银行的经营理念、业务品种以及客户服务。其次是电话银行宣传。分部为电话银行座席准备了标准话术，向咨询的客户介绍私人银行业务、分部的所在位置、联系方式及联系人，并安排财富顾问随时跟进咨询的客户。再次是网点宣传。各网点作为与客户接触的第一线，也将成为私人银行的宣传阵地，分部将设计开业宣传海报及折页张贴摆放在网点，面向个人客户经理介绍私人银行业务，方便其 ……（未完，全文共2479字，当前仅显示1576字，请阅读下面提示信息。收藏《私人银行部北京分部经营状况及发展设想》）