坚持农行内控操作标准的汇报材料

坚持农行内控操作标准的汇报材料

欢迎市行的各位领导亲临检查工作，我们的业务中存在很多问题，同时也存在很多困难，希望得到市行领导的建议和帮助，提高业务水平。
一、零余额业务存在众多问题，一直在出错中进步，总结，错误点主要有：1.收款人为内部户、工资户和个人贷记卡，省行退回2.收款人虽为农行，但是不通存通兑，收款人为外地农行账户，但户名有误，将被退回3.收款银行如为山东农村合作银行**支行**分理处，
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BIS操作申请零余额，一张零余额单数字编码就有十几个，还很容易出现差错，多的时候要申请十三张，柜员四负责把所有零余额复核一遍，单据总和加一遍和总明细相加再看是否相等，如果不相等前面三个业务要再重复一遍，相等则垫款，再一张张把各农行单位的回单挑出来，编号，查看上面的错误点是否存在，再集中扫描。多的时候柜员一天要扫描一百多张，如果这四项工作要一个人完成，估计要不吃不喝忙整整一天。营业部业务量大，柜员数量少，操作起来有众多困难，很多客户反映别的银行都实行拷盘操作，现申请市行领导给予关注。
二．业务量大，一二季度县行人员紧张，如出现请假的情况，零余额，电汇，支票，部队工资，两场同城汇差就需要一人完成，身兼数职，特别零余额100多张的时候，一个人完成三个人的工作量，最多的时候仅ABIS传票和BOS出票就编号700多张，一般也在400张以上，手里有零余额，同城业务，都有时间点限制，外面还有很多客户堵在你的窗口反映你怎么不叫号，还经常说出难听的话，熟悉的客户看见还会帮忙说好话，“她忙着呢，都不容易，稍等会”，还有很多客户不会填写支票，电汇凭证，回去返工的次数基本都在三次，特别还有各个村委会支票的客户，经常回去返工次数达五六次，身心疲惫真的无暇顾及，导致差错率高。通过交流得知临沂农行为了提高扫描率，由专门人员复核盖章才能扫描，我们业务量巨大，也许不能一一复核，申请大堂人员能够协助客户填写支票，进账单和电汇凭证，少出现回去返工的情况，再进行下简单的检查就更好了。同时联行人员至少要两人同时在岗，才能保证业务正常运行。
三．最主要的原因，还是联合柜员不够细心，虽然业务量大，业务复杂，我们也应该坚持“ ……（未完，全文共1427字，当前仅显示907字，请阅读下面提示信息。收藏《坚持农行内控操作标准的汇报材料》）