银行支行2018年第3季度风险管理尽职监督检查的报告

目录/提纲：……
一、风险尽职监管工作情况
（一）认真组织，明确落实责任
（二）定期组织风险尽职监管知识的培训，不断增强各岗位人员合法合规经营意识
（三）强化全面风险排查，及时处置发现的风险
（四）加强信贷业务风险防控，不断提高信贷资产质量
（五）认真落实内外部检查的问题整改，做到整改不留死角
二、信贷业务基本情况
三、检查中发现的主要问题
1、法人客户的贷后检查情况未及时录入信贷管理系统
2、未及时移交信贷档案资料
3、未及时对个人客户进行贷后现场检查
4、贷款期间未对个人客户履行贷后现场检查职责
四、风险监管工作措施
（一）加强风险监管组织领导，有效提升风险监管执行力
（二）加强信贷业务风险管理，不断提高信贷资产质量
二是加强贷后现场检查责任，明确检查重点
三是加大催收到期、逾期贷款力度，不断优化信贷资产质量
五是要加强C3系统的运行数据的录入和更新
六是加强押品管理，落实押品评估和重估责任
（三）加强各操作系统的运行管理，确保系统应用规范安全
（四）加强档案基础资料的管理和安全保密工作，保证资料完整真实
（五）强化岗位责任和责任追究，避免风险事件的发生
……
关于2018年第3季度风险管理尽职监督检查的报告

按照《**银行尽职监督工作管理办法》、《**银行风险管理条线尽职监督工作实施细则》、《**银行信用管理部门尽职监督工作实施细则》等制度办法的要求，为了全面落实我行风险管理尽职监督检查，强化合法合规经营意识，有效提高风险管理尽职监管质量和水平，防控风险事项、风险事件的发生，我行认真组织开展了风险管理尽职监督检查，现将2018年第3季度风险管理尽职监督检查情况报告如下：
一、风险尽职监管工作情况
为了全面落实2018年第3季度风险管理尽职监督检查，我行认真组织开展了内部控制与管理、财会营运管理、综合办公管理、安全保卫管理、信贷业务调查审查审批、用信和贷后管理、信用等级评级、征信管理、贷款风险分类、押品管理、系统管理与应用、信贷档案管理、不良资产认定核销处置等风险监管工作，风险监管工作措施和责任落实到位，全季度无风险事件的发生。
（一）认真组织，明确落实责任。支行
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略657字，正式会员可完整阅读）……　
进行责任追究。
二、信贷业务基本情况
截止2018年8月末全行各项贷款余额**万元，较年初下降**万元，其中：法人客户类贷款余额**万元，较年初下降**万元（法人类短期流动资金贷款**万元，较年初增加**万元；中长期项目贷款**万元，较年初下降**元，福费廷**万元，较年初下降**万元，法人对公透支**万元,较年初下降**万元，银行承兑汇票贴现**万元，较年初增加**万元)，个人类贷款余额**万元，较年初增加**万元（房抵贷消费类贷款**万元，较年初下降**万元；个人助业贷款**万元，较年下降**万元；农户小额贷款**万元，较年初下降**万元；生产经营类贷款**万元，比年初增加**万元；个人住房按揭贷款**万元，较年初增加**万元；个人存单质押贷款**万元，较年初增加**万元，准贷记卡透支**万元，较年初增加**万元，商用房贷款**万元，较年初增加**万元，金穗快农贷**万元，较年初增加**万元），累计发放贷款**万元，累计收回贷款**万元。
三、检查中发现的主要问题
通过尽职监管检查发现2018年第3季度信贷业务条线存在以下主要问题：
1、法人客户的贷后检查情况未及时录入信贷管理系统。检查日C3系统中未见**公司、**公司、**公司等法人企业的贷后检查情况。
2、未及时移交信贷档案资料。检查日发放的农村生产经营贷款档案资料，未见**公司保函资料。
3、未及时对个人客户进行贷后现场检查。检查日C3系统中未见**等客户的贷后检查情况。
4、贷款期间未对个人客户履行贷后现场检查职责。检查客户于2018年第2季度到期并收回贷款，但**系统中未见**等客户的贷后现场检查信息。
四、风险监管工作措施
针对我行风险管理工作存在的薄弱环节，必须进一步完善风险监管措施，做到风险管理工作常抓不懈，避免各类风险事项和风险事件的发生，不断促进风险监管质量进一步提高。
（一）加强风险监管组织领导，有效提升风险监管执行力。各业务部门要在支行风险管理委员会的直接领导下认真组织专人进行风险尽职监管，要定期组织员工进行相关制度、操作规程与技能等知识的培训，不断提高全行各岗位人员风险防范意识，使全行员工的业务操作水平和风险防控能力的提高，增强各项规章制度的执行力。
（二）加强信贷业务风险管理，不断提高信贷资产质量。一是认真落实信贷岗位职责，信贷业务的尽职调查、审查和审批管理必须程序化、规范化，保证信贷基础、运作、管理等资料及要素的完整性和真实性。二是加强贷后现场检查责任，明确检查重点。要通过完善贷后现场检查制度，做到现场检查不得留于形式，检查频率不得低于贷后管理办法规定的频次，及时排查客户市场经营风险、担保风险等风险点，发现风险点必须及时处置，做到不发生或少发生不良贷款。三是加大催收到期、逾期贷款力度，不断优化信贷资产质量。对到期、逾期贷款要做到时时跟踪催收，全面降低不良贷款占比。建立完善呆账贷款核销管理与催收台账，已核销的贷款落实专人催收和管理。四是要加强各类保证金专户的定期核实检查，建立完善保证金管理台账，防止保证金被挪用。五是要加强C3系统的运行数据的录入和更新。及时准确将贷后检查情况、财务数据、企业高管变化、基础管理信息等录入C3系统，贷后检查应及时传阅并归档，确保C3系统信息录入的及时性、真实性和完整性。六是加强押品管理，落实押品评估和重估责任。要定期按时对抵押物进行监管，防止抵押物被损毁、变卖或被有权 ……（未完，全文共2900字，当前仅显示1843字，请阅读下面提示信息。收藏《银行支行2018年第3季度风险管理尽职监督检查的报告》）