农商银行计划财务部2019年工作总结及2020年工作计划

目录/提纲：……
一、工作开展情况
（一）严格遵守财务管理制度和税收法规，认真履行职责，组织会计核算
（二）制定经营目标，规范财务成本核算，合理控制财务开支
（三）资金营运管理
1、坚持资金头寸监控管理
（四）金融统计工作
（五）流动性管理工作
二是制定了《流动性风险应急处置预案（修订）》管理办法，并报备银监局及人民银行
（七）监管评级工作
（八）分层检测预警及存款偏离度
（九）存款保险及存款保险动态
一是根据人民银行关于存款保险工作要求，完成了2019年存款保险费用核定工作
（十）自律监及培训工作
二是组织开展营改增、统计制度、网上报销等培训4次
三、存在的问题
（一）财务指标方面
（三）部门自律检查工作上半年未开展
（四）财务核算质量还有待进一步提高
四、2020年工作计划
（二）持续加强监管评级管理
（五）进一步加强费用管理，规范各项费用的支出，确保其合规性
……
**农商银行计划财务部2019年工作总结 及2020年工作计划

一年来，计划财务部在总行领导班子的领导下，能够严格执行金融法律、法规相关规定，贯彻落实内控制度，提高财务会计核算质量，防范操作风险，提高会计报表质量，充分发挥数据监测和指标分析的作用，为领导决策提供可靠的数据依据。现将本年度工作情况汇报如下：
一、工作开展情况
（一）严格遵守财务管理制度和税收法规，认真履行职责，组织会计核算
计财部的主要职责是按月、按季上报各类财务、统计及非现场监管报表；及时对全辖发生的营业费用进行审核和账务处理。从审核各项费用凭证的录入，到填报各类报表；从各项税费的计提到纳税申报和上缴；从资金计划的安排到各项资金的合理存放，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨做好本职工作，不断提高财务业务质量。
（二）制定经营目标，规范财务成本核算，合理控制财务开支
根据
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略601字，正式会员可完整阅读）……　
试指导意见相关要求。一是对2019年1-4季度分别设计相应的压力情境，并对我行进行了流动性压力测试，测试结果及时上报**联社和银监局。二是制定了《流动性风险应急处置预案（修订）》管理办法，并报备银监局及人民银行。三是于9月24日开展了流动性风险突发事件处置演练工作，此次演练，**银行成立了突发事件应急演练指挥部，负责统一安排、组织协调和指导应急演练工作。同时，**银行各相关部门对演练方案进行了反复研究，认真修订，并进行了多次模拟预演，明确了各小组成员责任分工。通过演练，既加强了队伍建设，又积累了经验，为今后处置应急突发事件奠定了扎实的基础。
（七）监管评级工作
2019年，我部结合上一年度监管评级工作情况，制定了2019年度监管评级工作安排，并下发红头文件，将监管评级工作具体分配到各职能部门，责任到人，使监管评级工作能够有效地进行和实时的监测管理，并且在每季度结束前，组织进行监管评级测评工作，让每个职能部门对本季度监管评级管理工作进展情况进行汇报。截止12月末，按计划召开了三次会议。
（八）分层检测预警及存款偏离度
根据银监局下发的2019年实施监管指标分层监测预警制度的监管意见及存款偏离度监管要求，我行每月对分层检测指标及各网点存款偏离度指标进行汇报，对未完成及超过监管指标的及时反映，并分析原因及后期整改措施，上报银监局。
（九）存款保险及存款保险动态
一是根据人民银行关于存款保险工作要求，完成了2019年存款保险费用核定工作。二是上半年按旬、后半年按月对存款保险报表进行审核并上报人民银行，每半年组织缴纳存款保险费。三是根据人民银行关于对存款保险制度宣传工作要求，我部每月定时报送2篇关于存款保险制度宣传动态。
（十）自律监及培训工作。
一是对中间业务、发票管理、资金等开展了自律监管检查3次；二是组织开展营改增、统计制度、网上报销等培训4次。
（十一）其他工作
本年组织召开了2019年度股东大会一次，组织召开董事会三次。按照股东大会决议，对2018年度利润分配、股金分红工作开展并实施完成。
三、存在的问题
（一）财务指标方面。非利息收入比例较少，我行业务种类比较单一，收入主要为贷款利息及金融机构往来收入为主，非利息收入的业务种类较少
（二）统计报表数据准确性及统计分析水平有待提高，目前统计分析只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的时效性。
（三）部门自律检查工作上半年未开展。
（四）财务核算质量还有待进一步提高。
四、2020年工作计划
（一）合理内部人员的职责分工，确保完成日常的业务处理及管理工作，及时、准确地上报种类报表及分析材料。
（二）持续加强监管评级管理。2020年，我部将在加强定量指标管理的同时，加强对定性指标的分析、监测，达到公司治理良好、发展战略清晰、全面风险管理体系健全和重点风险领域防控到位的工作目标。
（三）统计工作将采取以下措施：一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，提高统计水平及统计质量；二是严格按照人民银行和**联 ……（未完，全文共2653字，当前仅显示1686字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行计划财务部2019年工作总结及2020年工作计划》）