在金融企业内控合规工作推进会议上的讲话

目录/提纲：……
一、以加强内控合规管理为抓手，推动中央精神和监管要求的全面贯彻落实
一是监管处罚压力较大
二是案件暴露出内控合规还存在薄弱环节
四是内控合规责任尚未压实
二、以“严”的标准强化内控合规管理，夯实高质量发展基础
一是必须旗帜鲜明打击违法犯罪行为
二是抓紧抓好案件集中清理的后续处置工作
三是认真推进内控案防专项治理工作
三、以“实”的作风，扎实推进下一阶段“建设年”活动
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在金融企业内控合规工作推进会议上的讲话

今天，根据总公司党委安排部署，我们组织召开“内控合规管理建设年”工作推进会议，主要是总结前期工作情况，进一步统一思想认识，把下一阶段工作部署好、开展好、推进好。“建设年”活动自6月启动以来，总公司党委高度重视，第一时间成立以董事长、总经理为双组长的工作领导小组；总公司党委会听取并审议通过《关于推进“建设年”活动的工作方案》；在全公司年中工作会议上，董事长、总经理在讲话中又特别强调了要开展好“建设年”工作。刚才，风险部对“建设年”活动自查自纠阶段工作情况进行了通报，部门子公司进行了经验分享，希望各经营单位认真学习借鉴。总体上看，各单位、各部门对“建设年”活动都十分重视，积极开展宣讲、认真组织排查，做了大量工作，取得了阶段性成效。下一阶段，我们还要再接再厉，严格按照监管要求，继续把这项工作做实做好，并以此为契机，切实提升公司的内控合规管理水平。下面，我讲三点意见。
一、以加强内控合规管理为抓手，推动中央精神和监管要求的全面贯彻落实
坚持稳健审慎经营，强化内控合规管理是公司可持续发展的基础。全公司上下要坚持以从严治党带动从严治行，牢固树立“内控优先、合规为本”的经营理念，充分认识加强内控合规管理的重要意义，将各项要求转化为发展战略、内控目标和管理行动。
第一，加强内控合规管理
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略898字，正式会员可完整阅读）……　
。“强监管”下，今年以来，银保监会、人民银行、外管局公告的公司罚单共计3493笔，累计罚没金额合计20.04亿元，主要问题集中于信贷领域、理财领域、反洗钱领域。除此以外，信贷业务领域依然是处罚焦点，问题主要集中于信贷资金被挪用、贷款管理不到位、违规发放贷款等。银保监会对一些重点问题还在继续检查，比如说个人消费类贷款、小微企业贷款被挪用于房地产等。对相关当事人，特别是问题性质比较恶劣的当事人必须严肃问责。二是案件暴露出内控合规还存在薄弱环节。案件是内控失效最典型的表现，从近期案件清理及近年暴露的案件情况看，问题主要集中在申贷材料虚假、押品和核保管理漏洞较多、供应链业务虚假、销售非公司金融产品等，案件背后反映出大量履职尽责严重不到位、违纪违规、违法犯罪等问题。三是部分单位经营管理思想存在偏差，重发展、轻管理，重绩效、轻风控的情况在一些经营单位还不同程度的存在，有的已造成严重后果。现在各个经营单位面临着经营指标考核的压力、市场对标的压力，有的单位在追求考核指标的同时，存在内控缺失、合规经营动作变形的问题，由此带来较多的风险隐患。大家要引以为戒，充分吸取教训。四是内控合规责任尚未压实。“管理制度化、制度流程化、流程信息化数字化”的内控目标尚未完全实现，部分单位和部门内控合规的责任意识还不强，部分制度办法还缺乏硬约束，内控合规要求在嵌入各项业务流程方面还存在不足，部分业务关键节点还未实现系统刚性控制，基层机构内控执行还存在偏差。
二、以“严”的标准强化内控合规管理，夯实高质量发展基础
要突出“严”的主基调，把严的文化、严的要求贯穿_于内控合规管理各项工作、各个环节，持续深化完善内控合规管理机制、创新优化内控合规系统工具、有效落实案件防控要求、坚决提升违纪违规成本、培育传导内控合规文化。
第一，完善内控合规管理机制。近年来，全公司在内部管理机制建设上取得了一定成效，机制制度不断完善。要继续对标监管要求和管理需要，推动各项管理机制的建立健全和落实落地，以“管理制度化、制度流程化、流程信息化数字化”为目标，通过制度约束、流程控制、系统固化、监测评估，将内控措施融入业务流程和管理活动，推动建立“制度、流程、系统、人员、执行、监督”六位一体的管理机制，逐步形成“全面系统、动态优化”的制度控制、“标准统一、把握关键”的流程控制、“敏捷智能、刚性_”的系统控制、“职责明晰、有效制衡”的岗位人员控制、“有序高效、紧密协同”的执行机制，以及“尽职免责、失职问责”的监督评价机制。
第二，推动内控合规管理数字化转型。近年来，我们大力推动内控合规领域的数字化转型，取得了阶段性的成效，案防系统发挥积极作用；数字化内控系统建设稳步推进，首批规则投入使用，问题整改功能已上线推广；反洗钱可疑交易、客户洗钱风险评级、特殊名单预警结果集中处理流程优化持续推进。我们要按照公司“十四五规划”数字化转型的总体要求，通过科技赋能不断提升内控合规管理的能力。条线管理部门要强化业务系统关键节点的刚性控制，推动实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。内控、合规管理职能部门要进一步做好内控、案防、反洗钱等数字化能力建设，实现预警监测智能化、管理要求流程化、数据分析可视化，提高发现问题的精准性、解决问题的有效性，助力内控合规管理模式、理念、流程的转型升级。各经营单位要有效利用技术手段，提升内控合规水平，要高度重视预警核查工作，不断总结核查经验，掌握核查技巧，完善核查手段，提高核查质效。
第三，全力打好案件防控攻坚战。案防工作内容很多，我这里着重强调三个方面：一是必须旗帜鲜明打击违法犯罪行为。要持续保持案防高压态势，杜绝怕影响考核等思想，对违法犯罪行为予以严厉打击，有案必查、有责必究。二是抓紧抓好案件集中清理的后续处置工作。要按照总公司要求，切实把这项工作落实到位。各单位“一把手”要高度重视，做到存量案件应报尽报、准确分类；对存量案件进行深入调查，确保问题弄清楚、疑点不放过，调查过程中发现有涉及或可能涉及员工违纪违规甚至违法犯罪的，及时移交；严肃开展问责，提高违纪违规成本；案件中暴露的问题还未整改的，要尽快整改；形成典型案例，加强警示教育。三是认真推进内控案防专项治理工作。下一阶段，各经营单位、各部门要切实推进排查出来问题的整改，能立行立改的问题，要立即整改到位，对于暂时不能立即整改到位的问题，要制定切实可行的整改计划，推动整改落地见效。各领域牵头部门要做好对各单位自查自纠阶段工作的评估，聚焦揭示问题是否准确、整改措施是否有效、问题整改是否到位等情况，并对问题整改情况开展持续督导。
第四，提高违纪违规成本。严肃问责是落实从严治党从严治行的基本要 ……（未完，全文共4993字，当前仅显示2522字，请阅读下面提示信息。收藏《在金融企业内控合规工作推进会议上的讲话》）