在**市分行反洗钱检查工作座谈交流会上的讲话

目录/提纲：……
一、深刻认识反洗钱工作的重要意义和现实挑战
二、准确把握反洗钱检查发现的问题及根源所在
（一）人员业务能力方面存在的问题及根源
（二）系统功能优化方面存在的问题及根源
（三）岗位融合与履职方面存在的问题及根源
（四）合规文化建设方面存在的问题及根源
三、扎实推进反洗钱工作高质量发展的重点任务
（一）强化教育培训，提升全员反洗钱业务能力
一是制定科学合理的培训计划
二是创新培训方式方法
三是建立培训考核机制
（二）加大科技投入，优化反洗钱系统功能
一是加强与科技部门的沟通协作
二是引入先进的技术手段
三是加强与监管部门和同业机构的信息共享
（三）完善岗位协作机制，强化三合一岗位监督职责
一是明确各岗位的职责分工
二是加强三合一岗位建设
三是建立考核激励机制
（四）加强合规文化建设，营造良好的反洗钱工作氛围
一是开展合规文化主题活动
二是加强职业道德教育
三是强化内部监督检查
四、切实加强反洗钱工作的组织领导和责任落实
（一）强化组织领导
（二）压实工作责任
（三）加强协调配合
（四）强化督导检查
……
在**市分行反洗钱检查工作座谈交流会上的讲话

同志们：
今天，我们在这里召开**市分行反洗钱检查工作座谈交流会，主要任务是全面复盘近期反洗钱检查工作情况，深入剖析存在的问题与不足，交流分享好经验好做法，研究部署下一阶段反洗钱重点工作，进一步强化反洗钱合规管理，提升全行风险防控能力。参加今天会议的有**市分行行领导、各相关部门负责人、基层机构代表、检查组全体成员以及来自"三合一岗位"、客户经理等不同岗位的工作人员。刚才，检查组组长对反洗钱检查工作进行了全面深入的复盘，来自不同岗位的同志结合自身工作实际，就反洗钱工作与业务发展融合、履职能力提升等方面作了很好的发言，提出了许多具有针对性和可操作性的意见建议。大家的发言紧扣主题、内容充实，既展现了对反洗钱工作的深入思考，也体现了高度的责任感和使命感，我都完全同意，希望相关部门认真梳理总结，切实把这些好思路好方法运用到实际工作中去。下面，结合当前反洗钱工作形势和我行实际，我讲几点意见。
一、深刻认识反洗钱工作的重要意义和现实挑战
反洗钱工作是维护金融安全稳定的重要防线，是金融机构必须履行的法定职责，更是我行服务国家战略、实现高质量发展的内在要求。我们要从政治高度、战略全局和合规经营三个维度，深刻认识反
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略843字，正式会员可完整阅读）……　
加强合规文化建设，将反洗钱合规理念融入每一位员工的日常工作中，确保我行的经营活动合法合规。
当前，我行反洗钱工作虽然取得了一定的成绩，但也面临着不少现实挑战。从检查情况来看，在人员业务能力方面，部分员工对反洗钱法律法规和监管政策的理解还不够深入，对可疑交易的识别和分析能力还有待提高，特别是新入职员工和转岗员工，在反洗钱业务知识和操作技能方面存在明显短板。据统计，在此次反洗钱检查中，因员工业务能力不足导致的问题占比达到**%。在系统功能优化方面，我行反洗钱系统还存在一些薄弱环节，比如数据整合能力不够强，对复杂交易的监测预警不够精准，与其他业务系统的对接还不够顺畅，影响了反洗钱工作的效率和质量。在岗位融合方面，"三合一岗位"与客户经理、业务经办人员之间的协作机制还不够完善，信息共享不够及时充分，在客户尽职调查、可疑交易报告等环节还存在沟通不畅的问题。这些问题如果不及时解决，将严重制约我行反洗钱工作水平的提升。
二、准确把握反洗钱检查发现的问题及根源所在
此次反洗钱检查，是对我行反洗钱工作的一次全面"体检"，既肯定了成绩，也发现了不少问题。我们要坚持问题导向，深入剖析问题产生的根源，为精准整改提供有力依据。
（一）人员业务能力方面存在的问题及根源
部分员工反洗钱意识淡薄，对反洗钱工作的重要性认识不足，存在"重业务发展、轻风险防控"的思想，在业务办理过程中，未能严格按照反洗钱规定进行客户身份识别和交易记录保存。例如，在某笔大额资金转账业务中，经办人员未按要求核实客户身份信息，导致未能及时发现该客户的可疑交易线索。从根源上看，这主要是由于我们的培训教育工作还不够到位，培训内容针对性不强，培训方式单一，缺乏案例教学和实战演练，导致员工对反洗钱知识的掌握不够扎实，风险意识不够牢固。
（二）系统功能优化方面存在的问题及根源
反洗钱系统在数据采集和分析方面存在滞后性，对一些新型洗钱手段的监测能力不足，比如对虚拟货币交易、跨境电商洗钱等领域的监测还存在空白。同时，系统的预警规则设置不够科学合理，导致出现大量的无效预警信息，增加了人工核查的工作量。这主要是由于我们在系统建设方面投入不足，对新技术、新方法的应用不够及时，缺乏与监管部门、同业机构的信息共享和技术交流，导致系统功能无法及时跟上洗钱手段的变化。
（三）岗位融合与履职方面存在的问题及根源
"三合一岗位"的监督职责未能充分发挥，与其他岗位之间的协作机制不够顺畅，在客户风险等级划分、可疑交易分析等环节存在职责不清、推诿扯皮的现象。例如，在对某一客户进行风险等级调整时，"三合一岗位"与客户经理未能及时沟通，导致客户风险等级未能及时更新，增加了潜在的风险隐患。这主要是由于我们的岗位设置和职责分工不够明确，缺乏有效的考核激励机制，导致各岗位之间的协同配合不够紧密，工作效率不高。
（四）合规文化建设方面存在的问题及根源
全行合规文化氛围还不够浓厚，部分员工存在侥幸心理，认为反洗钱工作只是形式上的要求，没有真正将合规理念内化为自觉行动。在检查中发现，有的员工为了完成业务指标，对一些明显不符合反洗钱要求的业务睁一只眼闭一只眼，存在违规操作的现象。这主要是由于我们的合规文化建设缺乏系统性和持续性，对员工的思想教育和职业道德培养不够深入，未能形成良好的合规文化氛围。
三、扎实推进反洗钱工作高质量发展的重点任务
针对检查发现的问题，我们要坚持目标导向、结果导向，突出重点、精准发力，以钉钉子精神抓好整改落实，全面提升我行反洗钱工作水平。
（一）强化教育培训，提升全员反洗钱业务能力
一是制定科学合理的培训计划。结合不同岗位的需求，分层分类开展反洗钱培训，重点加强对新员工、转岗员工和基层一线员工的培训。培训内容要涵盖反洗钱法律法规、监管政策、操作流程、案例分析等方面，既要注重理论知识的讲解，更要加强实战技能的培训。例如，每季度组织一次反洗钱案例分析会，选取近年来国内外典型的洗钱案例进行深入剖析，让员工从中吸取教训，提高对可疑交易的识别能力。二是创新培训方式方法。采用线上线下相结合、集中培训与个人自学相结合、内部培训与外部培训相结合的方式，提高培训的针对性和实效性。利用我行的网络学院平台，开发反洗钱在线课程，方便员工随时随地学习；邀请监管部门专家、同业机构反洗钱业务骨干来行授课，分享最新的监管要求和先进的工作经验。三是建立培训考核机制。将反洗钱培训纳入员工绩效考核 ……（未完，全文共5137字，当前仅显示2368字，请阅读下面提示信息。收藏《在**市分行反洗钱检查工作座谈交流会上的讲话》）