农行信贷管理制度落实情况检查量化考核细则

目录/提纲：……
一、新增信用和存量贷款手续合规合法性
二、管户责任的落实
三、贷后管理方案
四、管户经理日常及定期贷后检查
五、风险预警处理
六、业绩考核台帐的建立
七、“三会”制定的落实
八、贷审会定期审议贷款管理有关事项
九、信贷档案的管理
十、应知应会知识掌握
十一、贷款五级分类
十三、法人客户分类
……

　　农行信贷管理制度落实情况检查量化考核细则
　　一、新增信用和存量贷款手续合规合法性
　　(一)新增贷款
　　规范要求：
　　1.新增贷款手续合规合法，新增贷款档案手续按上级行档案索引整理规范；2.无逆程序、缺程序、超权限；3.建立有新增贷款发放台帐，对新增贷款底数清楚。
　　(二)银行承兑
　　规范要求：
　　1.新签发银行承兑手续合规合法，有真实有效的购销合同；2.购销合同注明承兑汇票结算方式；3.承兑汇票保证金专户管理规范，会计部门按规定设立承兑汇票保证金专户，并在该专户下按单笔承兑业务逐笔设立子帐户，建立一一对应关系；4.承兑保证金比例足值；5.无垫付现象；6.项目电报、银行承兑汇票电子台帐与与cms系统数据“三相符”。
　　处罚标准：1.新增贷款和银行承兑手续不合规合法、逆程
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