加强合规风险管理 消除合规风险隐患

目录/提纲：……
一是重业务拓展，轻合规管理
二是重事后管理，轻事前防范
三是重执行层操作人员管理，轻管理层人员约束
一是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理_还没有完全形成
二是合规风险管理职责分散
一是建立有效互动的合规文化
二是树立主动合规的合规文化
一是各级联社要建立独立的合规部门，界定其功能和职责，独立于农信社的经营活动
二是努力建立和完善合格的“规”
三是建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究
五是建立有效合规考核机制
……

　　合规管理已成为农信社内部一项核心的风险管理活动，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农信社面临的第四大风险。
　　存在的主要问题
　　合规风险管理意识淡薄。一是重业务拓展，轻合规管理。二是重事后管理，轻事前防范。三是重执行层操作人员管理，轻管理层人员约束。
　　合规风险管理机制不健全。一是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理_还没有完全形成。大多数农信社还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。二是合规风险管理职责分散。目前农信社合规性管理分别由财会、信贷不同的业务部门进行自律监管，这种自立门户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺乏专门的
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