银行合规风险管理评估报告范文

目录/提纲：……
一、加强组织领导，合规管理组织体系较为健全
二、完善合规政策，合规风险管理职责较为明确
（一）董事会的合规职责
（四）合规督导员的工作职责
（五）机关部室、各支行的工作职责
三、实施风险_，各项指标基本达到监管要求
（一）资产质量显著提高
（二）资本实力明显增强
（三）拨备水平不断提升
（四）经营业绩持续向好
四、全面梳理整合，合规风险管理制度较为规范
（一）完善统一授信管理制度，严把信贷准入关口
（二）建立信贷风险预警制度，严把信用风险警示关口
（三）建立关联交易管理制度，严把关联交易审批关口
（四）建立“双十禁”制度，前移员工合规操作关口
（五）建立员工监督管理制度，前移员工监督管理关口
（六）建立远程监控中心监督制度，前移柜面业务监督关口
（七）设立事后监督中心，前移柜面业务事后监督关口
（八）建立疑难解答制度，前移总行为支行服务关口
（九）整合完善合规指南，前移章制执行关口
五、强化教育培训，员工合规经营意识明显增强
六、加强法律事务管理，制度管理流程基本规范
七、开展风险排查，合规风险管理水平提升迅速
八、实行“量体裁衣”，违规违纪处罚逐步规范
八、落实整改提高，制定201*年度合规管理计划
（一）执行合规政策，建立长效合规风险管理机制
（二）践行“合规从总行做起”，规范特定政策和程序的实施和评价
（三）坚持全程合规……
**银行201*年度合规风险管理评估报告

　　　201*年度，**银行（以下简称本行）根据《商业银行风险管理指引》、《安徽省农村合作金融机构合规工作指导意见》要求，坚持以科学发展观为统领，按照省联社“打基础、抓规范、提素质、促发展”的工作思路，以完善法人治理结构为基础，以标本兼治为原则，以树立合规理念和培育合规文化为先导，以标准行社创建为抓手,健全合规管理组织“一个体系”，实施全面风险管理和合规流程管理“两项机制”，完善合规绩效考核、合规问责和诚信举报“三项制度”，把合规管理作为一项核心的风险管理活动，全面提升合规风险管理的有效性、长效性，促使本行合规风险管理活动取得了阶段性成果，有力保障了本行沿着依法、合规、安全、稳健的轨道向前发展。现将本行201*年度合规风险管理情况评估报告如下：
　　　一、加强组织领导，合规管理组织体系较为健全
　　　201*年,我行进一步完善了法人治理结构，健全了董事会、监事会、经营层、合规管理部门、业务条线部门等合规管理组织体系。同时，根据总行机关各部室、各支行人员岗位轮换交流的现状，及时调整充实了“合规建设”与“创建标准行社建设”（以下简称“双建”）工作领导小组，组长由本行董事长担任，副组长由本行经营层全体成员和监事长担任，成员为各部（室
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政策、规章、程序和操作细则的合规性，并对其进行组织、协调和督促；组织编制合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，负责协助人力资源部门对员工进行合规培训；负责合规风险评估和测试，识别和评价与经营活动相关的合规风险； 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据； 负责保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实情况；承办本行党委和领导交办的其他合规工作。
　　　（四）合规督导员的工作职责。按照本行合规管理要求、计划，做好本部门、本支行的具体合规工作；向其所在部门、支行负责人和合规管理部门报告本部门、本支行的合规建设状况和工作进度；督促所在部门、支行的操作程序符合合规建设的要求；及时报告本部门、本支行违规事件；按规定做好合规建设自查，报告检查情况和合规风险状况；负责与合规部门的联络沟通，有效督促和指导本部门、本支行工作人员履行职责时符合合规管理要求。
　　　（五）机关部室、各支行的工作职责。 督促本部门、本支行全体员工自觉遵守国家法律、法规、监管规定及本行各项规章制度，力争本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为；制定本部门合规风险控制方案及制度、流程；负责本部门和本业务条线合规风险的识别、评估、监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，并及时采取应对措施；支持本部门、本支行合规督导员有效履行合规职责，鼓励员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告；承担其他合规职责。
　　　三、实施风险_，各项指标基本达到监管要求
　　　（一）资产质量显著提高。五级分类不良贷款余额为7509万元，不良贷款比例为2.36%，不良贷款余额和比例分别比上年末下降2466万元和1.58个百分点。其中，次级类贷款306万元，可疑类贷款7203万元，占比分别为0.09%和2.27%。
　　　（二）资本实力明显增强。注册资本达50168万元，较上年末增加30079.2万元；资本充足率达17.27%，核心资本充足率达14.13%，分别较上年末增加7.05个百分点和6.88个百分点。
　　　（三）拨备水平不断提升。全年累计计提呆账准备金6037万元，同比增提1737万元；贷款拨备充足率为352.87%，较上年末增加152.19个百分点；贷款拨备覆盖率174.03%，较上年末增加76.71个百分点。
　　　（四）经营业绩持续向好。截至201*年12月末，全行各项存款余额460278万元，较上年末增长105744万元，增幅为29.83%；各项贷款余额317910万元，较上年末增长64762万元，增幅为25.58%；实现各项收入27104万元，同比增长 4010万元，同比增幅为17.36%。其中利息收入23262万元，同比增加3298万元，增幅16.52%；实现账面利润总额5629万元，同比增加363万元，增幅为6.89%；剔除多提资产减值损失1737万元的因素，实际利润总额为7366万元，同比增长39.88%。
　　　四、全面梳理整合，合规风险管理制度较为规范
　　　（一）完善统一授信管理制度，严把信贷准入关口。为集中控制客户信用风险，201*年，我行进一步完善了统一授信管理制度。坚持授信主体统一、标准统一、内容统一、对象统一原则。对本行表内外授信，即本行对单一客户或关联客户（包括集团关联客户和非集团关联客户，下同）统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制授信风险。表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资（如银票敞口、打包放款、进出口押汇等）、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。统一授信还包括本、外币统一综合授信。本行授信的对象限于单一个人客户、法人客户或集团客户；不允许本行多个营业机构对同一客户授信，也不得对不具备法人资格的分支公司客户授信。
　　　（二）建立信贷风险预警制度，严把信用风险警示关口。全面实施总行资产风险管理部和基层支行对客户财务和非财务因素（包括管理人员、银企关系、债权债务关系）进行监控。当出现可能危及本行信贷资产安全的因素时，资产风险管理部应及时通过内网《信贷风险管理》专栏，向相关支行发出风险预警提示，督促经办行采取有效防控措施，同时上报总行经营决策层。对客户的重大经营事项，经办行及时向总行风险管理部门书面报告，总行风险管理部门及时采取应急处置措施，并根据需要向总行风险管理委员会报告。
　　　（三）建立关联交易管理制度，严把关联交易审批关口。201*年，我行出台了《**银行关联交易管理制度》。首先对本 ……（未完，全文共8889字，当前仅显示2427字，请阅读下面提示信息。收藏《银行合规风险管理评估报告范文》）