邮政代理金融存量市场开发营销方案

目录/提纲：……
一、项目背景
二、活动目的
三、活动目标
（二）网上银行：活动期间，全市新增网上银行客户3.7万户
（三）手机银行：活动期间，全市新增手机银行客户1.3万户
（四）商易通：活动期间，全市新增商易通客户160户
三、活动时间
四、活动范围
五、活动项目
六、活动措施
（一）项目管理
（二）项目申报流程及激励政策
6、本方案适用于区局范围，县局可参照市局标准执行
（三）市场信息申报流程
七、活动要求
……
齐邮〔2013〕46号

关于印发《立项目 拓市场 抓存量
全市代理金融存量市场开发营销方案》的通知

各县（市）区邮政局：
为进一步促进代理金融业务快速发展，全力抢占三季度金融市场份额，市局决定在全市范围内开展代理金融“立项目、拓市场、抓存量”专项营销活动，现将活动方案印发给你们，请遵照执行。


2013年6月5日


齐哈尔市邮政局综合办公室 2013年6月9日印发

立项目 拓市场 抓存量
全市代理金融存量市场开发营销方案

随着金融市场的不断变革及企业发展需要，传统意义的“淡旺季”概念将逐渐淡出。为进一步促进代理金融业务快速发展，全力抢占三季度金融市场份额，市局决定在全市范围内开展代理金融“立项目、拓市场、抓存量”专项营销活动，具体方案内容如下：
一、项目背景
邮政金融业务是邮政企业的吃饭业务，更占据总收入的半壁江山，其业务发展的好坏直接关系到邮政企业的存亡。近年来，随着各家金融机构增量市场竞争的日益激烈，开发存量市场已成为邮政企业发展的必然趋势，也成为了邮政金融业务增收的新增长点。根据数据分析，截至2013年4月末，全市金融市场存量高达
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统计单位中小商户信息，分行业、分类别对中小企业（商户）进行细分，逐户拜访，以代发工资业务为切入点，深度挖掘，争取职工工资、企业福利及其他款项的代发。
（四）农业“五户”项目：重点紧抓农业“五户”，即种植户、养殖户、运输户、经商户、打工户。采取“逐户逐策”的方式，发挥邮政金融业务种类齐全的优势，以邮政绿卡、渠道业务、电子银行、保险业务为切入点，针对不同种类客户采取专项营销，以此满足各类客户的金融服务需求，做好农户贷款和买卖款等资金归集的营销工作。
（五）金融电子银行项目：以网点为主阵地，通过网点LED屏、公告宣传栏、悬挂横幅、摆放折页和现场演示等多种渠道，加大对电子银行产品和功能宣传推广。同时，准确定位目标人群，瞄准机关、社区、学校、医院等企事业单位，着力推广电子银行网上汇款、网上对账、各类网上缴费、投资理财等重要功能，针对不同人群，加强网点负责人、理财经理、柜台营业员的宣传力度，从而提高电子银行使用率，有效分流客户。
（六）商易通营销项目：各局可通过组织本局网点负责人及营销能人和业务骨干组织宣传小组，针对商贸市场、销售额较高的批发市场（如：高档服装、钢材建材、家电通信、汽车销售等）、规模较大的乡镇重点个体企业户、养殖户和种植户、活期余额在10万元以上的优质客户等目标客户群，采取“普遍散网式”营销，逐户上门营销、派发宣传单，实现商易通业务的快速发展。
本方案设立项目为专业推进项目，各单位可结合本地域发展实际情况自行选立新项目。
六、活动措施
（一）项目管理
（1）市局层面：负责对专业上报的《行业客户资金归集统计表》进行审批，并对区县局自主项目开发提出建设性的意见，以及项目开发的整体部署、项目评定、监督审核等工作。
（2）专业局层面：负责协助区县局搜集项目信息、项目立项、项目开发、监督落实和项目评估等工作；对各局申报项目进行评定及兑现相应营销经费；并对项目开发情况进行实时跟踪，协调解决项目开发过程中遇到的问题，总结、推广项目经验。
（3）区县局层面：负责搜集和报送本局项目信息，申报确立项目，项目开发的落地执行，项目效果的跟踪反馈、客户维护等工作；及时将项目开展情况、存在的不足、需要协调解决等问题上报市局专业局。
（二）项目申报流程及激励政策
活期项目资金滞留期 营销费用(每万元奖励标准)
1个月 10元
2个月 15元
3个月 20元
4个月 25元
5个月 30元
6个月以上 35元
定期项目资金滞留期 营销费用(每万元奖励标准)
3个月 20元
6个月 30元
1年 60元

项目申报及奖励兑现标准：
1、申报项目账户开户日期需在2013年6月1日以后且账户余额高于10万元，10万元以下账户不列入申报范围。
2、申报项目账户时需提供他行（不含邮政储蓄）取款或转账凭证，现金开户型项目账户需提供开户人相关邮政储蓄开户信息，待专业审核通过后方可兑现奖励。
3、项目营销费用兑现标准按照《项目奖励对照表》中定期、活期各档次滞留期标准执行。
4、待专业对各局上报《行业客户资金归集统计表》审核、备案后，于次月一次性兑现业务发展单位营销费用。
5、专业局将指派专人按月对各单位上报项目账户余额（账户余额以每月月末实点数为标准）进行复查， 若发现各局上报项目余额低于申报余额的80%或未达到预定滞留期的，将按比例从申报单位储蓄业务酬金中扣回已发营销费用。
6、本方案适用于区局范围，县局可参照市局标准执行。
（三）市场信息申报流程
为了充分捕捉各种市场商机，化潜在机遇为实际营销收益，进一步调动全局员工参与市场营销工作的积极性，市局决定按照《齐齐哈尔市邮政局市场（客户）信息采集及使用管理办法》对信息报送人给予一定奖励。
（1）信息工作奖励办法
（一）对信息提供者的奖励：员工报送的信息，经信息搜集中心确认为有价值的，信息提供者将作为活动小组成员参与项目的开发，并根据大项目激励办法中相应规定给予奖励。
（二）年度奖励：营销中心按年度整理全年信息，对项目收入贡献前6名的信息提供者分别给予500元的奖励。
（2）信息管理流程图

具体信息报送内容详见《齐齐哈尔市邮政局2013年工作计划书》经营篇——齐齐哈尔市邮政局市场（客户）信息采集及使用管理办法
七、活动要求
1、高度重视，强化落实。 各局要认清当前 ……（未完，全文共4692字，当前仅显示2370字，请阅读下面提示信息。收藏《邮政代理金融存量市场开发营销方案》）